工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证      券投资基金更新的招募评释书         （2025 年第 1 号）      基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司      基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金           更新的招募评释书                       要紧领导   本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 7 月 30 日证监许可【2019】1398 号文注册 召募。本基金基金合同于 2019 年 11 月 1 日起正经奏效。   基金管理东说念主保证本招募评释书的内容真正、准确、好意思满。本招募评释书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及商场前 景等作出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募评释书和基金家具 良友提要，     全面意志本基金家具的风险收益特征，                     应充分辩论投资者自身的风险承受智力， 并对认购（或申购）、买卖基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策。基金管理东说念主 提醒投资者基金投资的“买者炫耀”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基 金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者 在投成本基金前，应全面了解本基金的家具特性，感性判断商场，并承担基金投资中出现 的种种风险，包括：投资组合的风险（包括商场风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险 和金融模子风险等）、管理风险、合规性风险、操格调险、股票型 ETF 基金独到的风险、投 资股指期货风险、投资资产支捏证券风险、投资港股通标的股票的风险、汇率风险、追踪 误差风险和其他风险等。   本基金为往返型怒放式基金，投资目的为密致追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪 误差的最小化，力图竣事与标的指数进展相一致的始终投资收益。本基金属于股票型基金， 风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金与货币商场基金。本基金为指数基金，主要给与 完全复制策略，追踪标的指数商场进展，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市 场相似的风险收益特征。本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、商场轨制以及往返王法等互异带来的独到风险，包括港股商场股价 波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转往返，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 进展出比 A 股更为剧烈的股价波动）                  、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）                                          、 港股通机制下往返日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可 平素往返，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金不错参与转融通 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金           更新的招募评释书 证券出借业务，可能靠近因此带来的流动性风险、信用风险及商场风险等投资风险。具体 风险烦请查阅本招募评释书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展。基金管理东说念主管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩进展的保证。基金管理东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎费力的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波动以至出 现较大亏本的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及往返机制 等商酌的风险。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金靠近追踪误差阻抑未达约定目的、指数编制 机构住手服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募评释书 “风险揭示”部分。   本基金本次更新招募评释书，更新了基金的用度与税收章节，同期也更新了基金管理 东说念主章节的部分信息等，商酌信息更新截止日为 2025 年 3 月 20 日。本招募评释书所载财务 数据和净值进展数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）                                       。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                                                                                        更新的招募评释书 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书                       一、绪 言   《工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金招募评释书》（以下 简称“本招募评释书”或“招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息表示管理办法》(以下简称“《信息表示办法》”)、                                   《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管理轨则》（以下简称“《流动性风险管理轨则》”）、《公开 召募证券投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》（以下简称“《指数基金指点》”） 过火他关联法律律例以及《工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金 基金合同》     （以下简称“基金合同”）编写。   本招募评释书申诉了工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金 的投资目的、策略、风险、费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募评释书和基金家具良友提要。   基金管理东说念主承诺本招募评释书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 真正性、准确性、好意思满性承担法律使命。   本基金根据本招募评释书所载明的良友央求召募。本招募评释书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的信息， 或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他关联轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应贯注查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验校阅和补充 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金             更新的招募评释书 新 100 往返型怒放式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验校阅和补充 数证券投资基金招募评释书》过火更新 资基金基金份额发售公告》 基金上市往返公告书》 资基金家具良友提要》过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不奋发的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议校阅， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的校阅           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校阅     《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校阅           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校阅 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其常常作念出的校阅     《指数基金指点》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》及颁布机关对其常常作念出的校阅 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 存续或经关联政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及商酌法律律例轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、往返等业务 的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 指定的在召募期间代理本基金发售业务的机构 理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 放式基金登记结算业求实施信服》（过火常常校阅）界说的基金份额的登记、存管、结算及 商酌业务 结算有限使命公司 份额余额过火变动情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金         更新的招募评释书 非港股通往返日，则本基金不怒放）       《业务王法》：指深圳证券往返所发布实施的《深圳证券往返所证券投资基金往返和 申购赎回实施信服》过火常常校阅、中国证券登记结算有限使命公司发布实施的《中国证券 登记结算有限使命公司对于深圳证券往返所往返型怒放式基金登记结算业求实施信服》过火 常常校阅和深圳证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司、工银瑞信基金管理有限公司 发布的其他商酌王法和轨则 “目的 ETF”），密致追踪标的指数进展，追求追踪偏离度和追踪误差最小化，给与怒放式 运作姿色的基金 份额的步履 赎回清单轨则的对价向基金管理东说念主央求购买基金份额的步履 求将基金份额兑换为申购赎回清单轨则的对价的步履 替代、现款差额过火他对价 书轨则应托付给赎回东说念主的现款替代、现款差额过火他对价 更 代组合证券中部分证券的一定数目的现款 位中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或应取得的现款差额根据 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书 最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数运筹帷幄 的揣度值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，运筹帷幄并通过深圳证券往返所发布的基 金份额参考净值，简称 IOPV 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值的步履 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 他资产的价值总和 额净值的过程 称“轨则报刊”）及《信息表示办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基 金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等序论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、畅达受限的新股及非公征战行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往返的债券等 融股份有限公司（以下简称证券金融公司）出借证券，证券金融公司到期返璧所借证券及相 应权益补偿并支付用度的业务 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金          更新的招募评释书                          三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新魁岸厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准诞祈望关：中国证监会   批准诞生文号：中国证监会证监基金字200593 号   经营范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织方法：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   商酌东说念主：朱碧艳   商酌电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：捏续经营   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委文书、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部处事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文书、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副文书、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略管理与投资者关系部高等众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行策略管理与 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金           更新的招募评释书 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构处事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 护士人委员会委员，香港会德丰集团护士委员会委员，香港病院管理局公积金筹划受托东说念主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济护士人委员会发展局成员，香港联合往返所新市 场发展处事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教学，金融风险管理处事室主任，中国国度风险管理圭臬化本事委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经历认证考试众人，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究边界为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教学、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文书，北京金融法院众人护士委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银处事逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文书。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往返室总司理。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金             更新的招募评释书   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高等副 司理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部处事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月投入中国工商银行山东分行运筹帷幄中心处事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行征战运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深本事司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具鼎新管理部总司理助理、家具鼎新管理部家具众人、金 融科技部家具众人。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事长、工银瑞信投 资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金              更新的招募评释书   李锐敏先生，本科，11 年证券从业陶冶；2013 年加入工银瑞信，曾任指数及量化投资 部量化资深研究员；2013 年加入工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2023 年 2 月 年 3 月 6 日至 2024 年 7 月 29 日，担任工银瑞信中证科技龙头往返型怒放式指数证券投资基 金发起式鸠合基金基金司理；2023 年 9 月 27 日至 2024 年 12 月 3 日，担任工银瑞信中证沪 港深互联网往返型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金基金司理；2023 年 9 月 27 日至 理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投 资基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信大和日经 225 往返型怒放式指数证 券投资基金（QDII）基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信中证 180ESG 往返型 怒放式指数证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信中证蹧跶服务领 先往返型怒放式指数证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信粤港澳 大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金鸠合基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今， 担任工银瑞信中证科技龙头往返型怒放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 5 月 30 日至 今，担任工银瑞信中证沪深港黄金产业股票往返型怒放式指数证券投资基金基金司理；2025 年 1 月 10 日于今，担任工银瑞信创业板 50 往返型怒放式指数证券投资基金基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信深证 100 往返型怒放式指数证券投资基金基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸往返型怒放式指数证券投资基金基金 司理；2025 年 3 月 12 日于今，担任工银瑞信创业板 50 指数证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   刘伟琳女士，2019 年 11 月 1 日至 2022 年 3 月 21 日，担任本基金基金司理。   史宝珖先生，2022 年 3 月 21 日至 2024 年 8 月 15 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业陶冶；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部处事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金             更新的招募评释书 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业陶冶；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复无邪配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期搀杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业陶冶，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 往返型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 往返型怒放式指数证券投 资基金鸠合基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业陶冶，曾任安永管帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老目的日历 2035 三年捏有期搀杂型基金中基金（FOF） 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目的日历 2040 三年捏有期搀杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老目的日历 2045 三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老目的一年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明高出股票型基金中基金（FOF-LOF）                                         ）基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老目的三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                更新的招募评释书 基金司理； 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老目的三年捏有期搀杂型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业陶冶，曾任中原银行总行往返员，中信银行总行往返员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天甘愿债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天甘愿债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信宽心增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年按期怒放债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年按期怒放债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年按期怒放债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年按期怒放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥按期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业陶冶；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按期怒放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按期怒放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信策略新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按期怒放搀杂型证券投资基金基金司理； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金            更新的招募评释书 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业陶冶，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技鼎新 6 个月按期怒放搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金管理东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分散管理，分散记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过火他关联轨则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则运筹帷幄并公告基金净值信息，确定基金份额申购对价、 赎回对价，编制申购赎回清单；               《基金合同》过火他关联轨则，履行信息表示及申报义务； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书                                     《基金合同》 过火他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主泄露； 益；            、《基金合同》过火他关联轨则召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》轨则的期间和姿色，随时查阅到与基金关联的公开良友，并在支付合理 成本的条件下得到关联良友的复印件； 管东说念主； 承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担使命； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募的认购款项、股票连同认购款项的银行同期活期入款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 措施，驻防违背《证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产无须于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、操纵证券往返价钱过火他不正派的证券往返行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则退却的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、现实阻抑东说念主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合适本基金的投资目的和投资策略，谨守基金份额捏有东说念主利益优先原则，谨防利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。商酌往返必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述退却性轨则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受商酌限制，或以变更后的轨则为准，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议，但需提前 公告。 律例及行业表率，敦厚信用、费力尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的往返行为；   （7）野蛮职守，不按照轨则履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督管理机构退却的步履。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （1）依照关联法律、律例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意神秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹划等信息。   （4）不以任何方法为除基金管理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券往返。   （五）基金管理东说念主的里面阻抑轨制   （1）健全性原则。里面阻抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控范例，孤寒内控轨制 的灵验实行。   （3）孤苦性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤苦，基金管理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的经营管理方法缩短运作成本，提高经济 效益，以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑恶果。   （1）阻抑环境   公司董事会决定公司发展策略，监督管理层履行职责及经营运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、经历审查及薪酬委员会等挑升委员会，按照法律律例、公司轨则的 轨则和董事会的授权诈骗职责。   公司设实行委员会，负责公司日常经营管理行为中的要紧决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面阻抑委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科主意及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司诞生督察长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过火办当事人说念主员的经营管理和 执业步履正当合规情况及公司里面风陡立抑情况。督察长发现基金及公司存在首要经营风险 或者隐患时，建议处理主意并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会申报；公司未实时 申报的，径直向中国证监会申报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和督察长对公司表里部风险进行评估； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   b）实行委员会下属的风险管理与里面阻抑委员会负责对公司经营管理中的首要突发性 事件和首要危险情况进行评估，制定危险处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）阻抑行为   阻抑行为包括自我阻抑、职责分离、监察稽核、什物阻抑、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或措施。   阻抑行为体现为：自我阻抑以各岗亭的目的使命制为基础，是里面阻抑的第通盘防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在商酌部门和相 关岗亭之间建立要紧业务处理凭据传递和信息疏通轨制；风险管理、内控合规以及支捏职能 部门为里面阻抑的第二说念防地，对通盘防地负有监督使命；稽核审计部门是里面阻抑的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面阻抑灵验性评价等处事，对第通盘、第二说念防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏通   公司建立双向的信断交流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息呈报 渠说念。通过建立灵验的信断交流渠说念，保证了公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职 责商酌的信息，并实时投递稳健的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务申报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，查验、 评价公司里面阻抑轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面阻抑轨制的实行情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时建议改进主意，促进公司里面管理轨制灵验地实行。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和赞助里面阻抑轨制是本公司董事会及管理层的使命；   （2）上述对于里面阻抑的表示真正、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展接续完善里面阻抑轨制。                         四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   诞生辰期：1987 年 4 月 8 日 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金             更新的招募评释书   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册成本：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表示负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东说念主捏股的股份制生意银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家给与国 际管帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又顺利刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌 往返（股票代码：3968）             ，10 月 5 日诈骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。阻抑 2024 年 9 月 30 日，招商银行总资产 116，547.63 亿元东说念主民币，高等法下成本充足率 18.67%，权 重法下成本充足率 15.33%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管理团队、家具研发 团队、风险管理团队、系统与数据团队、款式支捏团队、运营管理团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务经历，成为国内第一家取得该项业务经历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行看成托管业务禀赋最全的生意银行之一，领有证券投资基金 托管经历、基本养老保障基金托管机构经历、受托投资管理托管业务托管经历、保障资金托 管业务经历、企业年金基金托管业务经历、及格境外机构投资者托管（QFII）经历、及格境 内机构投资者托管（QDII）经历、私募基金业务外包服务经历、存托凭证试点存托业务等业 务经历。   招商银行资产托管招引自身在托管行业深耕 22 年的专科智力和鼎新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，致力于于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指点，以“值得信托的众人、贴心折务的管家、让 价值捏续增多、客户的体验更佳”的“4+目的”，以鼎新的“服务家具化”为方法论，全方 位助力资管机构竣事可捏续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金        更新的招募评释书 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，接续鼎新托管系统、服务和家具：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务抽象系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析申报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台，顺利 托管国内第一只券商集中资产管理筹划、第一只 FOF、第一只信托资金筹划、第一只股权私 募基金、第一家竣事货币商场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户甘愿、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 守护， 竣事从单一托管服务商向全面投资者服务机构的蜿蜒，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务捏续稳健发展，社会影响力接续普及，连年来取得业内种种奖项 荣誉。 获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银行”、                       《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托 管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中 国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融鼎新“十 佳金融家具鼎新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优秀资 产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金 点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰球金融青联第五届“双普及”金点子决策二等 奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外财经泰斗媒体《亚洲 银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管银 行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好 基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机 构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度 最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2019 年度优秀资 产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机 构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募 基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度 最受包涵托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度凸起资产托管银行天玑 奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金 托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2021 年度优秀资产托管机 构、估值业务凸起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托 管银行”“最好甘愿托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度凸起资产托 管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2022 年度优秀资产托 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金             更新的招募评释书 管机构”、银行间商场算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰球银行间同行 拆借中心“2022 年度银行间本币商场托管业务商场鼎新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获 《中国基金报》第二届中国基金业鼎新英华奖“托管鼎新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国 基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰球性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央 国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖； 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年相称评比“优秀 ETF 托管东说念主”” 奖。2024 年 6 月，荣获上海算帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主持的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管理竞争力研究案 例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 额外影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 ‘拓扑奖’”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补 委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国 东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限 公司董事长，中国东说念主保资产管理有限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长， 中国东说念主民保障（香港）有限公司董事长，东说念主保成本投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老 保障有限使命公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文书、实行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高等经济 师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 行处事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委文书，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。 兼任招商银行香港上市商酌事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司董事长、招银海外 金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联蹧跶金融有限公司副董事长、招商局金融 控股有限公司董事、中国支付算帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届 主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金           更新的招募评释书 行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风陡立抑部副司理、司理、信贷管理部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融商场部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业陶冶，在风险管理、信贷管理、 公司金融、资产托管等边界有深切的研究和丰富的实务陶冶。   （三）基金托管业务经营情况   阻抑 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。   （四）托管东说念主的里面阻抑轨制   招商银行确保托管业务严格战胜国度关联法律律例和行业监管轨制，坚捏遵法经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督机制，谨防和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞瑕疵、排除隐患， 保证业务稳健运行的风陡立抑轨制，确保托管业务信息真正、准确、好意思满、实时；确保内控 机制、体制的接续改进和各项业务轨制、经由的接续完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面阻抑及风险谨防体系：   一级里面阻抑及风险谨防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行谨防和阻抑；总行 风险管理部、法律合规部、审计部孤苦对资产托管业务进行评估监督，并建议内控普及管理 建议。   二级里面阻抑及风险谨防是招商银行资产托管部诞生风险合规管理商酌团队，负责部门 里面风险谨防和阻抑，实时发现里面阻抑劣势，建议整改决策，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室申报。   三级里面阻抑及风险谨防是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，谨守内阻抑衡原则， 视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面阻抑笼罩各项业务过程和操作方法、笼罩悉数团队和岗亭，并 由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以谨防风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤苦性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保捏相对孤苦，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面阻抑的查验、评价部门孤苦于里面阻抑 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 的建立和实行部门。   （4）灵验性原则。里面阻抑灵验性包含里面阻抑联想的灵验性、里面阻抑实行的灵验 性。里面阻抑联想的灵验性是指里面阻抑的联想笼罩了悉数应关注的要紧风险，且联想的风 险应付措施稳健。里面阻抑实行的灵验性是指里面阻抑简略按照联想要求严格灵验实行。   （5）适当性原则。里面阻抑适当招商银行托管业务风险管理的需要，并简略跟着托管 业务经营策略、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策轨制等外部 环境的改变实时进行校阅和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与行内其他业务场面进犯，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险谨防的目的。   （7）要紧性原则。里面阻抑在竣事全面阻抑的基础上，关注要紧托管业务要紧事项和 高风险方法。   （8）制衡性原则。里面阻抑简略竣事在托管组织体系、机构树立、权责分配及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制确立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、家具受理、会 计核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本轨则、业务管理办法和业务操作规程。轨制结构档次明晰、管理要求 明确，称心风险管理全笼罩的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风陡立抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，给与加密、直连姿色传输数据，数据实行他乡实时备份，悉数的业务信息须经过 严格的授权方能进行拜谒。   （3）客户良友风陡立抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户良友严格 守秘，除法律律例和其他关联轨则、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主泄 露。   （4）信息本事系统风陡立抑。招商银行对信息本事系统机房、权限管理实行双东说念主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并树立门禁，悉数电脑树立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息本事系统采 取两地三中心的济急备份管理措施等，保证信息本事系统的安全。   （5）东说念主力资源阻抑。招商银行资产托管部通过建立细密无比的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，灵验地进行东说念主力资源管理。   （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和范例   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办法》等有 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 关法律律例的轨则及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务方法中，基金托管东说念主对基金管理东说念主发送 的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索求与支付情况进行查验监督，对违背法律律例、 基金合同的指示断绝实行，独立即通告基金管理东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据往返范例一经奏效的投资指示违背法律、行政律例和 其他关联轨则，或者违背基金合同约定，实时以书面方法通告基金管理东说念主进行整改，整改的 时限应合适法律律例及基金合同允许的调整期限。基金管理东说念主收到通告后应实时查对阐述并 以书面方法向基金托管东说念主发出回函并改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。                     五、商酌服务机构   （一）基金销售机构   本基金申购赎回代理证券公司信息详见基金管理东说念主网站公示。   包括具有经纪业务经历及深圳证券往返所会员经历的悉数证券公司。   基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的轨则， 遴聘其他合适要求的机构销售本基金，详见基金管理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   称号：中国证券登记结算有限使命公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907   商酌东说念主：赵亦清   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金         更新的招募评释书   商酌电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   商酌东说念主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊凡俗合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   商酌电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   商酌东说念主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过火他法律 律例的关联轨则召募。本基金召募央求一经中国证监会 2019 年 7 月 30 日证监许可【2019】   （二）基金类型   股票型证券投资基金   （三）基金的运作姿色   往返型怒放式。   （四）基金存续期间   不按期。   （五）基金份额开动发售面值、认购价钱   基金份额的开动发售面值为东说念主民币 1.00 元，按开动面值发售。                       七、基金合同的奏效   (一)基金合同奏效   本基金基金合同于 2019 年 11 月 1 日起正经奏效。   (二)基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产范畴 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金       更新的招募评释书   《基金合同》奏效后，贯串 20 个处事日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按期申报中赐与表示；贯串 60 个处事 日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会申报并建议措置决策，如援救运作姿色、 与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                八、基金份额的折算与变更登记   （一）基金份额折算的期间   本基金存续期间，基金管理东说念主可向登记机构央求办理基金份额折算与变更登记。本基金 进行基金份额折算的，基金管理东说念主确定基金份额折算日，并提前公告。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管理东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额的变更登 记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时表示的份额折算公告。基金份额折算后，本 基金的基金份额总额与基金份额捏有东说念主捏有的基金份额数额将发生调整，但调整后的基金份 额捏有东说念主捏有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外， 基金份额折算对基金份额捏有东说念主的权益无本质性影响。基金份额折算后，基金份额捏有东说念主将 按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金 管理东说念主可蔓延办理基金份额折算。   （三）基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。                  九、基金份额的上市往返   本基金于 2020 年 1 月 17 日在深圳证券往返所上市往返。   （一）基金份额的上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金管理东说念主可依据《深圳证券往返所证券投资基金 上市王法》     ，向深圳证券往返所央求上市：                                      ；   基金上市前，基金管理东说念主应与深圳证券往返所签订上市契约书。基金份额获准在深圳证 券往返所上市的，基金管理东说念主应按照商酌轨则发布上市往返公告书。   （二）基金份额的上市往返 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书   基金份额在深圳证券往返所的上市往返需免除《深圳证券往返所往返王法》、                                    《深圳证券 往返所证券投资基金上市王法》、《深圳证券往返所证券投资基金往返和申购赎回实施信服》 等关联轨则。   （三）上市往返的停复牌、暂停上市、复原上市和隔断上市   本基金的停复牌、暂停上市、复原上市和隔断上市等按照《基金法》和商酌法律律例以 及《深圳证券往返所证券投资基金上市王法》等商酌业务王法、通告、指点、指南等关联规 定实行。   （四）商酌法律律例、业务王法、中国证监会及深圳证券往返所对基金上市往返的商酌 轨则内容进行调整的，基金合同相应赐与修改，并按照新轨则实行，且此项修改无需召开基 金份额捏有东说念主大会。   （五）在不违背法律律例及不挫伤基金份额捏有东说念主利益的前提下，本基金不错央求在包 括境酬酢易所在内的其它证券往返所上市往返，而无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （六）若深圳证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市往返的新功 能，基金管理东说念主不错在履行稳健的范例后增多相应功能。   （七）基金份额参考净值的运筹帷幄与公告   基金管理东说念主或者基金管理东说念主托付的机构不错在往返期间内，根据申购赎回清单、东说念主民币 汇率和组合证券内各只证券的行情数据运筹帷幄基金份额参考净值（IOPV），并由深圳证券往返 所发布，供投资者往返、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值=   （申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额+申购赎回清单中不错用现款替代成份证 券的数目与最新成交价的乘积之和+申购赎回清单中退却用现款替代成份证券的数目与最新 成交价相乘之和+申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额（最 新成交价按照东说念主民币对港币的汇率公允价调整为东说念主民币价钱）   东说念主民币对港币的汇率当今给与实时汇率公允价。汇率公允价包括深圳证券信息有限公司 在发布和运筹帷幄境外指数家具中给与的实时汇率价钱、基金管理东说念主审慎决定的其他公允价钱。   （八）基金的转型   当本基金发生《深圳证券往返所证券投资基金上市王法》轨则的因不再具备上市条件而 应当隔断上市的情形时，本基金可由往返型怒放式基金变更为追踪标的指数的非上市的怒放 式指数基金，而无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。若届时本基金管理东说念主已有以该指数看成 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 标的指数的指数基金，则基金管理东说念主将本着孤寒基金份额捏有东说念主正当权益的原则，登科其他 合适的指数看成标的指数，报中国证监会备案并实时公告。   若本基金变更为追踪标的指数的非上市的怒放式指数基金，基金称号变更为“工银瑞信 粤港澳大湾区鼎新 100 指数证券投资基金”，本基金登记机构变更为工银瑞信基金管理有限 公司，本基金触及的上市往返、ETF 基金特殊的申购赎回王法、信息表示等关联内容均不再 适用。同期，基金的投资组合比例、投资策略、投资限制、申购与赎回、基金费率、收益分 配等商酌内容也将作念相应修改，上述变更无需经基金份额捏有东说念主大会决议，基金管理东说念主将按 照监管部门要求履行稳健范例后实时公告。   若届时本基金管理东说念主已有以该指数看成标的指数的指数基金，则基金管理东说念主将本着孤寒 基金份额捏有东说念主正当权益的原则，登科其他合适的指数看成标的指数，报中国证监会备案并 实时公告。                 十、基金份额的申购与赎回   本基金的申购赎回给与深圳证券往返所跨商场股票 ETF 场内申赎模式，即“深市股票实 物申购、非深市股票全额现款替代”申赎模式，其中非深市股票部分为沪市及港市股票（指 港股通标的组合证券，下同）部分。   （一）申购和赎回场所   投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代理 券商提供的其他姿色办理基金的申购和赎回。   基金管理东说念主将在怒放申购、赎回业务之前公告申购赎回代理券商的名单。基金管理东说念主可 根据情况变更或增减申购赎回代理券商，并在基金管理东说念主网站公示。   在畴昔条件允许的情况下，基金管理东说念主直销不错灵通申购赎回业务，具体业务的办理时 间及办理姿色基金管理东说念主将另行公告。   （二）申购和赎回的怒放日及期间   投资东说念主在港股通、上海证券往返所和深圳证券往返所同期平素怒放往返的怒放日办理基 金份额的申购和赎回，具体办理期间为怒放日的平素往返期间，但基金管理东说念主根据法律律例、 中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往返商场、证券往返所往返期间变更、登记机构的业 务王法变更或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放期间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则序论上公告。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金         更新的招募评释书   本基金自 2020 年 1 月 17 日起脱手办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购或者赎回。   本基金可在基金上市往返之前脱手办理申购、赎回，上市期间基金可暂停办理申购、赎 回业务。   （三）申购与赎回的原则 法权益不受挫伤并得到平允对待； 国证券登记结算有限使命公司对于深圳证券往返所往返型怒放式基金登记结算业求实施细 则》的轨则。如深圳证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述王法并适 用于本基金的，则按照新的王法实行，并在招募评释书中进行更新。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则序论上公告。   若深圳证券往返所和中国证券登记结算有限使命公司针对往返型怒放式证券投资基金 推出新的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回姿色，本基金管理东说念主不错调整本基金的 算帐交收与登记模式及申购、赎回姿色，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申 购、赎回姿色，届时将发布公告赐与表示并更新本基金的基金合同和招募评释书，无须召开 基金份额捏有东说念主大会审议。   （四）申购与赎回的范例   投资者必须根据申购赎回代理券商轨则的范例，在怒放日的具体业务办理期间内建议申 购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足相应数目的股票和现款。基金份额捏 有东说念主提交赎回央求时，必须捏有富有的基金份额余额和现款。不然所提交的申购、赎回央求 无效而不予成交。   基金投资者 T 日的申购、赎回央求在当日进行阐述。如投资东说念主未能提供合适要求的申购 对价，则申购央求失败。如投资东说念主捏有的合适要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额 的现款，或本基金投资组合内不具备足额的合适要求的赎回对价或投资东说念主提交的赎回央求超 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 过基金管理东说念主设定确当日净赎回份额上限、当日累计赎回份额上限、单个账户当日净赎回份 额上限或单个账户当日累计赎回份额上限，则赎回央求失败。   申购赎回代理券商受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定顺利。申购、赎 回的阐述以登记机构的阐述结果为准。投资东说念主应实时通过其办理申购、赎回的销售网点查询 关联央求的阐述情况。   本基金申购赎回的阐述王法适用深圳证券往返所、登记机构的商酌轨则和参与各方商酌 契约的关联轨则。如深圳证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述王法 并适用于本基金的，则按照新的王法实行，届时基金管理东说念主将发布公告赐与表示并更新本基 金的基金合同和招募评释书，无须召开基金份额捏有东说念主大会审议。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额过火他对价的 交收适用深圳证券往返所、登记机构的商酌轨则和参与各方商酌契约的关联轨则。如深圳证 券往返所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述王法并适用于本基金的，则按照 新的王法实行，并在招募评释书中进行更新。其中，对于深市组合证券及深市现款替代部分， 深市组合证券 T 日日终过户，深市现款替代部分给与净额担保交收；对于沪市组合证券所对 应的现款替代部分，以及申购触及的港股通标的组合证券的现款替代部分给与净额担保交收； 申赎份额于 T 日日终完成登记和刊出；赎回触及的港股通标的组合证券的现款替代，以及申 购赎回触及的现款差额、现款替代退补款部分，给与代收代付交收姿色。   投资者 T 日申购顺利后，登记机构在 T 日收市后办理基金份额与深市组合证券交收以及 现款替代的算帐；在 T+1 日办理现款替代的交收；在 T+2 日办理现款差额的算帐及交收，并 将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理东说念主和基金托管东说念主。   投资者 T 日赎回顺利后，登记机构在 T 日收市后办理基金份额的刊出与深市组合证券交 收以及现款替代的算帐；在 T+1 日办理现款替代的交收；在 T+2 日办理现款差额的算帐及交 收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理东说念主和基金托管东说念主。港股通标的组合证券的 赎回替代款的算帐交收由基金管理东说念主和申购赎回代理券商协商处理，平素情况下，该款项的 算帐交收于 T+5 日（指怒放日）内办理，但如果出现港股通暂停往返或交收、流动性不及等 原因导致无法足额卖出，则该款项的算帐交收可蔓延办理。   深市和沪市组合证券申购赎回产生的现款替代退补款、现款赎回替代款触及交收日为上 海证券往返所、深圳证券往返所的平素往返日；申购赎回产生的现款差额、港股通标的组合 证券申购赎回产生的现款替代退补款、现款赎回替代款触及交收日为港股通往返日和交收日 的错乱（不含半日港股通往返日或未完成两批次资金交收之日），当交收期间出现港股通交 易日为非港股通交收日时，款项交收日历顺延。例如：投资者在 T 日进行申购，如 T+1 日至 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金        更新的招募评释书 T+2 日全部为港股通往返日和交收日，且未出现半日港股通往返日或未完成两批次资金交收 的情形，则现款差额款于 T+2 日交收；如 T+1 日至 T+2 日有一日为往返日但为非交收日，或 者有一日为半日港股通往返日或未完成两批次资金交收的情形，而 T+3 日为港股通往返日和 交收日时，则现款差额款顺延一日至 T+3 日交收。   对于因申购赎回代理券商交收资金不及，导致投资者申购失败的情形，按照申购赎回代 理券商的商酌王法处理。   如果登记机构和基金管理东说念主在算帐交收时发现不可平素践约的情形，则依据《深圳证券 往返所证券投资基金往返和申购赎回实施信服》、                      《中国证券登记结算有限使命公司对于深圳 证券往返所往返型怒放式指数基金登记结算业求实施信服》和参与各方商酌契约的关联轨则 进行处理。   在法律律例允许的范围内，基金管理东说念主在不挫伤基金份额捏有东说念主权益并不反抗往返所和 登记机构商酌王法的情况下可更正上述范例。基金管理东说念主必须在新王法脱手实施前依照《信 息表示办法》的关联轨则在轨则序论上公告。   （五）申购与赎回的数目限制 回单元为 100 万份。基金管理东说念主可根据基金运作情况、商场情况、投资东说念主需求等身分对基金 的最小申购赎回单元进行调整，并在调整奏效前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则媒 介公告。 范畴进行阻抑，并在申购赎回清单中公告。 东说念主累计捏有的基金份额暂不设上限限制。 应当选择设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 阻抑的需要，可选择上述措施对基金范畴赐与阻抑。具体见基金管理东说念主商酌公告。 基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款差额过火他对价。 赎回对价是指基金份额捏有东说念主赎回基金份额时，基金管理东说念主应托付的组合证券、现款替代、 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金       更新的招募评释书 现款差额过火他对价。申购赎回清单由基金管理东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证 券往返所开市前公告。 金资产净值除以运筹帷幄日发售在外的基金份额总额，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍 五入。如遇特殊情况，经履行稳健范例，不错稳健蔓延运筹帷幄或公告。 佣金，其中包含证券往返所、登记机构等收取的商酌用度。   （七）申购赎回清单的内容与方法   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的申赎现款、组合证券内各 成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、T-1 日基金份额净值、T-1 日最小申购赎回单元资产净值、申购份额上限、赎回份额上限过火他商酌内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的算帐交收安排，在申购赎回 清单中增多的假造证券。“申赎现款”的现款替代象征为“必须”，但含义与组合成份证券 的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购单元所对应的现款替代象征 为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款替代象征为“允许”的非深市成份证 券的申购替代金额之和，赎回替代金额为最小赎回单元所对应的现款替代象征为“必须”的 沪市成份证券的必须现款替代与现款替代象征为“允许”的沪市成份证券的赎回替代金额 之和。   组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购 赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募评释书的轨则，用于替代组 合证券中部分证券的一定数目的现款。   （1）本基金现款替代分为 3 种类型：退却现款替代（象征为“退却”）、不错现款替代 （象征为“允许”）和必须现款替代（象征为“必须”）                         。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：“退却”、“允许”和“必须”。   对于非深市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   退却现款替代适用于深市成份证券，是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许 使用现款看成替代。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金       更新的招募评释书   不错现款替代适用于悉数成份证券。   当不错现款替代适用于深市成份证券时，不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使 用现款看周全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现 金看成替代。   当不错现款替代适用于非深市成份证券时，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券必 须使用现款看成替代，根据基金管理东说念主买卖情况，与投资者进行退款或补款。   必须现款替代适用于悉数成份证券，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券必须使用 固定现款看成替代。   （2）不错现款替代   不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和非深市成份证券。   ①适用情形：投资者申购时捏仓不及的深市成份证券。登记机构先用深市成份证券，不 足时差额部分用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的运筹帷幄公式为：   替代金额=替代证券数目×该证券开盘参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   其中，“该证券开盘参考价钱”为该证券经除权调整的 T-1 日收盘价。如果深圳证券交 易所参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券往返所通告轨则的参考价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管理东说念主需在证券平素往返 后买入，而现实买入价钱加上商酌往返用度后与申购时的参考价钱可能有所互异。为便于操 作，基金管理东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。如果 预先收取的金额高于基金购入该部分证券的现实成本，则基金管理东说念主将退还多收取的差额； 如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的现实成本，则基金管理东说念主将向投资者收取欠 缺的差额。   ③替代金额的处理范例   T 日，基金管理东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。   在 T 日后被替代的成份证券有平素往返的 2 个往返日（简称为 N+2 日）内，基金管理东说念主 将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。N+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则 以替代金额与被替代证券的现实购入成本（包括买入价钱与往返用度）的差额，确定基金应 退还投资者或投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入 的部分被替代证券现实购入成本加上按照 N+2 日收盘价运筹帷幄的未购入的部分被替代证券价 值的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，深圳证券往返所平素往返日已达到 20 日而该证券平素往返日 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金        更新的招募评释书 低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本加上按照最近一次收盘价 运筹帷幄的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 N+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个往返日）期 间发生除息、送股（转增）            、配股等权益变动，则进行相应调整。   N+2 日后第 1 个处事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个往返日），基金管理东说念主将 应退款和补款的明细及汇总额据发送给登记机构，登记机构办理现款替代多退少补款的算帐 及交收；如遇特殊情况，基金管理东说念主有权延后发送数据并蔓延交收商酌款项。   ④替代限制：为灵验阻抑基金的追踪偏离度和追踪误差，基金管理东说念主可轨则投资东说念主使用 不错现款替代的比例共计不得高出申购基金份额资产净值的一定比例。现款替代比例的运筹帷幄 公式为：   评释：假定本日不错现款替代的股票只数为 n。   如果深圳证券往返所现款替代比例运筹帷幄公式发生变化，以深圳证券往返所通告轨则为准。   A、对于沪市成份证券   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。登记机构对树立不错现款替代的沪 市成份证券全部用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的运筹帷幄公式为：   申购替代金额=替代证券数目×该证券开盘参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   赎回替代金额=替代证券数目×该证券开盘参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，“该证券开盘参考价钱”为该证券经除权调整的 T-1 日收盘价。如果上海证券交 易所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券往返所通告轨则的参考价钱为准。   申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管理东说念主将买入该证 券，现实买入价钱加上商酌往返用度后与申购时的参考价钱可能有所互异。为便于操作，基 金管理东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取申购替代金额。如果预 先收取的金额高于基金购入该部分证券的现实成本，则基金管理东说念主将退还多收取的差额；如 果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的现实成本，则基金管理东说念主将向投资者收取欠缺 的差额。   赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管理东说念主将卖出该证 券，现实卖出价钱扣除商酌往返用度后与赎回时的参考价钱可能有所互异。为便于操作，基 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 金管理东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代折价比例，并据此支付赎回替代金额。如果预 先支付的金额低于基金卖出该部分证券的现实收入，则基金管理东说念主将退还少支付的差额；如 果预先支付的金额高于基金卖出该部分证券的现实收入，则基金管理东说念主将向投资者收取多支 付的差额。   ③替代金额的处理范例   T 日，基金管理东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例和现款替代折价比例，并据 此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金管理东说念主将自 T 日起在收到申购往返阐述后按照“期间优先、实时申报”的原则次第 买入申购被替代的部分证券，在收到赎回往返阐述后按照“期间优先、实时申报”的原则依 次卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的往返，基金管理东说念主在 T 日后被替代的成份证券 有平素往返的 2 个往返日（简称为 N+2 日）内完成上述往返。   期间优先的原则为：申购赎回标的一样的，先阐述成交者优先于后阐述成交者。先后顺 序按照深圳证券往返所阐述申购赎回的期间确定。   实时申报的原则为：基金管理东说念主在上海证券往返所贯串竞价期间，根据收到的深圳证券 往返所申购赎回阐述记录，在本事系统允许的情况下实时朝上海证券往返所申报被替代证券 的往返指示。   基金管理东说念主按照“期间优先”的原则次第与申购投资者确定基金应退还投资者或投资 者应补交的款项，即按照申购阐述期间法子，以替代金额与被替代证券的次第现实购入成本 （包括买入价钱与往返用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款 项；按照“期间优先”的原则次第与赎回投资者确定基金应退还投资者或投资者应补交的款 项，即按照赎回阐述期间法子，以替代金额与被替代证券的次第现实卖出收入（卖出价钱扣 除往返用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代部分证券，T 日后基金管 理东说念主不错络续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应退还投资者或投资者 应补交的款项。   N+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的现实购入成本 （包括买入价钱与往返用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款 项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本 （包括买入价钱与往返用度）加上按照 N+2 日收盘价运筹帷幄的未购入的部分被替代证券价值的 差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项。   N+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的现实卖出收入 （卖出价钱扣除往返用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金        更新的招募评释书 若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被替代证券现实卖出收入（卖出 价钱扣除往返用度）加上按照 N+2 日收盘价运筹帷幄的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确 定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，上海证券往返所平素往返日已达到 20 日而该证券平素往返日 低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本（包括买入价钱与往返费 用）加上按照最近一次收盘价运筹帷幄的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还 申购投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所卖出的部分被替代证券现实卖出收 入（卖出价钱扣除往返用度）加上按照最近一次收盘价运筹帷幄的未卖出的部分被替代证券价值 的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 N+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个往返日）期 间发生除息、送股（转增）            、配股等权益变动，则进行相应调整。   N+2 日后第 1 个处事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个往返日），基金管理东说念主将 应退款和补款的明细及汇总额据发送登记机构，登记机构办理现款替代多退少补款的算帐及 交收；如遇特殊情况，基金管理东说念主有权延后发送数据并蔓延交收商酌款项。   B.对于港股通标的组合证券   ①申购时，申购替代金额的运筹帷幄公式为：   申购替代金额=证券数目×该证券 T 日展望开盘价×T-1 日估值汇率×（1＋现款替代溢 价比例）。   T 日展望开盘价为经除权调整的 T-1 日收盘价或基金管理东说念主合计合理的其他价钱。   收取现款替代溢价的原因是，基金的现实买入价钱（或证券现实结算价钱）加上商酌交 易用度后与申购时证券的展望开盘价可能有所互异。为便于操作，基金管理东说念主在申购赎回清 单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。基金管理东说念主根据商场情况和现实需 要确定和调整现款替代溢价比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。   申购时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的现实成本（或证券现实结算成本）， 则基金管理东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证券的现实成本（或 证券现实结算成本）         ，则基金管理东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   ②申购替代金额的处理范例   对于阐述顺利的 T 日申购央求，对于组合证券中需要代为买入的港股，基金管理东说念主将在 T 日内买入申购被替代的部分证券。在 T 日日终，若基金管理东说念主已买入全部被替代的证券， 则以替代金额与被替代证券的现实买入成本（包括买入价钱与往返用度）按照汇率折算后的 差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项；若基金管理东说念主未能买入全部被替代的 证券，则以替代金额与所买入的部分被替代证券现实买入成本（包括买入价钱与往返用度） 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 加上按照 T 日收盘价（被替代证券 T 日在证券往返所无往返的，取最近往返日的收盘价）计 算的未买入部分的被替代证券价值按照汇率折算后的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主 应补交的款项。   平素情况下，T+5 日（指怒放日）内，基金管理东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发 送给登记机构，登记机构办理现款替代多退少补款的算帐，并将结果发送给商酌申购赎回代 理机构和基金托管东说念主持理交收。   如遇港股通临时停市、港股通往返逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合证券的代理 买入或卖出及结算价钱可次第顺延至下一港股通往返日直至往返平素，款项交收的日历也顺 延。若发生特殊情况，基金管理东说念主不错对以上交收日历进行相应调整。如遇证券始终停牌、 流动性不及等可能导致临了成交价或收盘价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对 结算价钱进行调整，如果基金管理东说念主合计该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对 基金资产净值产生较大影响，为了更好的孤寒捏有东说念主利益，该证券对应的现款退补款的算帐 交收可在其复牌后按照现实往返成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股（转增）                                      、配 股等要紧权益变动，则进行相应调整。   ③赎回对应的现款替代款   赎回时，现款替代款为扣除商酌用度后的该证券的卖出金额（或证券现实结算价值）。   对于阐述顺利的 T 日赎回央求，对于组合证券中需要代为卖出的港股，基金管理东说念主在 T 日内卖出赎回被替代的部分证券。在 T 日日终，若基金管理东说念主已卖出全部被替代的成份证券， 则以现实卖出所得（卖出价钱扣减相应的往返用度）按照汇率折算后的金额，确定基金应交 付给投资东说念主的赎回现款替代金额；若基金管理东说念主未能卖出全部被替代的成份证券，则以现实 卖出所得（卖出价钱扣减相应的往返用度）加上按照 T 日收盘价（被替代证券 T 日在证券交 易所无往返的，取最近往返日的收盘价）运筹帷幄的未卖出部分被替代成份证券价值，按照汇率 折算后的金额，确定基金应托付给投资东说念主的赎回现款替代金额。   平素情况下，T+5 日（指怒放日）内，基金管理东说念主将应支付的赎回替代金额的明细及汇 总额据发送给登记机构，登记机构办理赎回替代金额的算帐，并将结果发送给商酌申购赎回 代理机构和基金托管东说念主持理交收。   如遇港股通临时停市、港股通往返逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合证券的代理 卖出及结算价钱可次第顺延至下一港股通往返日直至往返平素，款项交收的日历也顺延。若 发生特殊情况，基金管理东说念主不错对以上交收日历进行相应调整。如遇证券始终停牌、流动性 不及等可能导致临了成交价或收盘价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价 格进行调整，如果基金管理东说念主合计该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资 产净值产生较大影响，为了更好的孤寒捏有东说念主利益，该证券对应的赎回现款替代款的算帐交 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 收可在其复牌后按照现实往返成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股 等要紧权益变动，则进行相应调整。   ④基金管理东说念主有权根据现实情况对上述申购和赎回的现款替代处理范例进行调整，并在 正经实施前在轨则序论公告。 ETF 申购赎回往返结算王法发生改变，或基金管理东说念主与基金托管东说念主之间的结算商酌安排发生 改变，基金管理东说念主可对不错现款替代处理王法进行调整，并按轨则公告。   （3）必须现款替代 或因法律律例限制投资的成份证券，或基金管理东说念主出于保护基金份额捏有东说念主利益原则等原因 合计有必要实行必须现款替代的成份证券。 一定数目的现款。   对于港股，必须替代金额的运筹帷幄方法为申购赎回清单中该成份证券的数目、T 日展望开 盘价以及 T-1 日估值汇率的乘积或基金管理东说念主合计合理的其他方法；对于 A 股，必须替代金 额的运筹帷幄方法为申购赎回清单中该成份证券的数目、T 日展望开盘价乘积或基金管理东说念主合计 合理的其他方法。   深圳证券往返所、登记机构可因包括但不限于本事系统等情况，对算帐交收与登记的办 理期间、姿色等进行调整。本基金管理东说念主将依据届时的商酌调整进行现款替代商酌内容的清 算交收办理期间、姿色的调整。本基金管理东说念主将在实施日前 3 个处事日在轨则序论公告。   预估现款部分是指为便于运筹帷幄基金份额参考净值及代办证券公司预先冻结央求申购、赎 回的投资者的相应资金，由基金管理东说念主运筹帷幄并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款差额预 估值。   预估现款部分的运筹帷幄公式为：   T 日预估现款部分＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－(申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各 A 股不错现款替代成份证券的数目与相 应证券调整后 T 日开盘参考价相乘之和＋申购赎回清单中港股不错现款替代的成份证券的 数目、T 日展望开盘价以及 T-1 日估值汇率的乘积之和+申购赎回清单中各退却现款替代成 份证券的数目与相应证券调整后 T 日开盘参考价相乘之和)   其中，T 日开盘参考价和 T 日展望开盘价为经除权调整的 T-1 日收盘价或基金管理东说念主认 为合理的其他价钱。另外，若 T 日为基金分成除息日，则运筹帷幄公式中的“T-1 日最小申购赎 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分配数额；若 T 日为最小申购、赎回单元调整生 效日，则运筹帷幄公式中的‘T-1 日最小申购、赎回单元的基金资产净值’需根据调整前后按比 例相应调整”。预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其运筹帷幄公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须现款替 代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各 A 股不错现款替代成份证券的数目与相应证券 调整后 T 日收盘价相乘之和＋申购赎回清单中港股不错现款替代的成份证券的数目、T 日收 盘价以及 T 日估值汇率的乘积之和+申购赎回清单中各退却现款替代成份证券的数目与相应 证券调整后 T 日收盘价相乘之和）。   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投资 者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购的 基金份额取得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回的 基金份额取得相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购央求接受后将使当日申 购总份额高出申购份额上限，则投资者的申购央求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回央求接受后将使当日赎 回总份额高出赎回份额上限，则投资者的赎回央求失败。   申购赎回清单的方法例如如下：                        基本信息 基金称号             X 基金管理公司称号         工银瑞信基金管理有限公司 基金代码             X 目的指数代码           X 基金类型             X T-1 日信息内容 现款差额             X 最小申购、赎回单元资产净     X 值 基金份额净值           X T 日信息内容 预估现款差额           X 不错现款替代比例上限       X 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金            更新的招募评释书 是否需要公布 IOPV      是 最小申购、赎回单元        X 最小申购赎回单元现款红利     X 本商场申购赎回组合证券只     X 数 全部申购赎回组合证券只数     X 是否允许申购           允许 是否允许赎回           允许 本日净申购的基金份额上限     不设上限 本日净赎回的基金份额上限     不设上限 单个证券账户本日净申购的     不设上限 基金份额上限 单个证券账户本日净赎回的     不设上限 基金份额上限 本日累计可申购的基金份额     X 上限 本日累计可赎回的基金份额     X 上限 单个证券账户本日累计可申     不设上限 购的基金份额上限 单个证券账户本日累计可赎     不设上限 回的基金份额上限 组合信息内容 证券代 证券简 股份数      现款替    申购现款替     赎回现款替   申购替   赎回替   挂牌   码 称       量    代象征    代保证金率     代保证金率   代金额   代金额   商场   X X       X    X      X         X       X     X     X 以上申购赎回清单仅为示例，具体以现实公布的为准。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 或遇公众节沐日，可能影响本基金的投资运作，或导致基金管理东说念主无法运筹帷幄当日基金资产净 值。 理东说念主可暂停接受投资东说念主的申购央求。 基金无法办理申购，上述异常情况指基金管理东说念主无法料念念并不可阻抑的情形，包括但不限于 系统故障、网罗故障、通讯故障、电力故障、数据舛错等。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 或舛错。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。 被阐述顺利，会使本基金当日申购份额高出申购赎回清单中轨则的申购份额上限时，该笔申 购央求将被断绝。 值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当 暂停接受基金申购央求。   发生上述第 8、10 项外的其他任何情形之一且基金管理东说念主决定暂停申购时，基金管理东说念主 应当根据关联轨则在轨则序论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被断绝，投资东说念主 支付的申购对价将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排除时，基金管理东说念主应实时复原申购业 务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回对价： 回央求或降速支付赎回对价。 或遇寰球节沐日，导致基金管理东说念主无法运筹帷幄当日基金资产净值。 或舛错。 停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求。 被阐述顺利，会使本基金当日赎回份额高出申购赎回清单中轨则的赎回份额上限时，该笔赎 回央求将被断绝。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当 降速支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求。   发生除上述第 7 项外的其他任何情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回 对价时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案。在暂停赎回的情况排除时，基金管理东说念主应 实时复原赎回业务的办理并公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净值。   （十一）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主在履行稳健范例后可受理基金份额捏 有东说念主通过中国证监会认同的往返场所或者往返姿色进行份额转让的央求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有 东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十二）基金的非往返过户   基金的非往返过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 往返过户以及登记机构认同、合适法律律例的其它非往返过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额捏有东说念主死亡，其捏有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要求提供的商酌良友，对于合适条件 的非往返过户央求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   （十三）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   （十四）鸠合基金的特殊申购   若基金管理东说念主推出以本基金为目的 ETF 的鸠合基金，本基金可根据现实情况需要向本基 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 金的鸠合基金灵通特殊申购，不收取申购用度。具体见更新的招募评释书。   （十五）集中申购与其他服务   在条件允许时，基金管理东说念主可怒放集中申购，即允好多个投资东说念主集中其捏有的组合证券， 共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在不挫伤基金份额捏有东说念主利益的前提 下，基金管理东说念主有权制定集中申购业务的商酌王法，集中申购业务的商酌王法在脱手实行前 将赐与公告。   在条件允许时，基金管理东说念主也可选择其他合理的申购姿色，并于新的申购姿色脱手实行 前赐与公告。   基金管理东说念主指定的代理机构可依据基金合同开展其他服务，两边需签订书面托付代理协 议。                    十一、基金的投资   （一）投资目的   密致追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误差的最小化，力图竣事与标的指数进展相 一致的始终投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密无比流动性的金融用具，包括标的指数的成份股过火备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括中小板、创业板、照章刊行上市的其他港股通投资标的 股票过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、债券（包括国债、地 方政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、公征战行的次级债、可援救债券 （含分离往返可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短 期融资券等）、资产支捏证券、债券回购、银行入款、货币商场用具、同行存单、现款，以 及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的商酌轨则）。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳健范例后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%。   如法律律例或中国证监会允许，基金管理东说念主在履行稳健范例后，不错调整上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金选择完全复制策略，追踪标的指数的进展，即按照标的指数的成份股票的组成及 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股票过火权重的变动进行相应调整。本 基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非 现款基金资产的 80%。   在一般情形下，本基金将根据标的指数的成份股票的组成过火权重构建股票资产投资组 合，但在特殊情况下，本基金不错遴聘其它证券或证券组合对标的指数中的股票加以替换， 这些情况包括但不限于以下情形：               （1）法律律例的限制；                         （2）标的指数成份股流动性严重不 足；  （3）标的指数的成份股票始终停牌；                  （4）其它合理原因导致本基金管理东说念主对标的指数的 追踪组成严重制约等。   在平素商场情况下，力图阻抑本基金日均追踪偏离度的全齐值不高出 0.35%，年追踪误 差不高出 3%。如因指数编制王法调整或其他身分导致追踪偏离度和追踪误差高出上述范围， 基金管理东说念主应选择合理措施幸免追踪偏离度、追踪误差进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生昭着负面事件靠近退市，且指数编制机构暂 未作出调整的，基金管理东说念主应当按照基金份额捏有东说念主利益优先的原则，履行里面决策范例后 实时对商酌成份股进行调整。   （1）投资组合的建立   基金管理东说念主构建投资组合的过程主要分为三步：确定目的组合、确定建仓策略和组合调 整。 略。 组合直至达到追踪指数要求。   （2）投资组合日常管理 日基金的申购赎回清单并公告。 合理的往返策略。   （3）标的指数成份股票按期调整   根据标的指数的编制王法及调整公告，在指数成份股调整奏效前，分析并确定组合调整 策略，实时进行投资组合的优化调整，减少流动性冲击，尽量减少标的指数成份股变动所带 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 来的追踪偏离度和追踪误差。   （4）成份股公司信息的日常追踪与分析   追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分成、配股、增发、停牌、复牌等）， 以及成份股公司其他首要信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些信息确定基金的申 购赎回清单以及基金的逐日往返策略。   （5）标的指数成份股票临时调整   在标的指数成份股票调整周期内，若出现成份股票临时调整的情形，本基金管理东说念主将密 切关注样本股票的调整，并实时制定相应的投资组合调整策略。   （6）申购赎回情况的追踪与分析   追踪本基金申购和赎覆信息，招引基金的现款头寸管理，分析其对组合的影响，制定交 易策略以应付基金的申购赎回。   （7）追踪偏离度的监控与管理   基金司理逐日追踪基金组合与标的指数进展的偏离度。每月末、季度末按期分析基金的 现实组合与标的指数进展的累计偏离度、追踪误差变化情况过火原因、现款阻抑情况、标的 指数成份股调整前后的操作以及成份股畴昔可能发生的变化等，并优化追踪偏离度管理决策。   （8）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票商场往返互联互通机制投资于香港股票商场，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、往返轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等方 面；   （9）存托凭证投资策略   本基金在抽象辩论预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合理参与存 托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误差的最小化。   本基金基于流动性管理的需要，不错投资于债券等固定收益类用具，债券投资的目的是 保证基金资产流动性，灵验利用基金资产，提高基金资产的投资收益。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书 风险管理的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对 现货和期货商场的分析，施展股指期货杠杆效应和流动性好的特色，给与股指期货在短期内 取代部分现货，获取商场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。   为更好竣事投资目的，在加强风险谨防并战胜审慎原则的前提下，本基金可根据投资管 理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情况、投资者类型与结构、基金历 史申赎情况、出借证券流动性等身分的基础上，合理确定出借证券的范围、期限和比例。   在法律律例许可时，本基金可基于严慎原则运用商酌金融滋生用具对基金投资组合进行 管理，以提高投资效率，管理基金投资组合风险水平，以更好地竣事本基金的投资目的。本 基金管理东说念主运用上述金融滋生用具必须是出于追求基金充分投资、减少往返成本、缩短追踪 误差的目的，不得应用于投契往返目的，或用作杆杠用具放大基金的投资。   针对资产支捏证券的投资，本基金将要点对拟投资标的的商场利率、刊行条件、支捏资 产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等身分进行分析，同期密切关注 流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格阻抑信用风险涌现进程的前提下，通过信用研 究和流动性管理，遴聘风险调整后收益较高的品种进行投资。   （四）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：粤港澳大湾区鼎新 100 指数收益率。   本基金为往返型怒放式指数基金，将密致追踪标的指数粤港澳大湾区鼎新 100 指数，努 力追求追踪偏离度和追踪误差最小化。因此，遴聘本基金功绩相比基准为粤港澳大湾区鼎新   畴昔若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不合适要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金管理东说念主应当自该情形 发生之日起十个处事日向中国证监会申报并建议措置决策，如更换基金标的指数、援救运作 姿色，与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行 表决。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确按期间，基金管理东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息谨守基金份额捏有东说念主利益优先原则赞助基金 投资运作。   若变更标的指数对基金投资范围和投资策略无本质性影响（包括但不限于指数编制单元 改名、指数改名等事项），则无需召开基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主应与基金托管东说念主协 商一致后，报中国证监会备案并实时公告。   （五）风险收益特征   本基金属于股票型基金，风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金与货币商场基金。本 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金        更新的招募评释书 基金为指数基金，主要给与完全复制策略，追踪标的指数商场进展，具有与标的指数、以及 标的指数所代表的股票商场相似的风险收益特征。   本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担汇率风险和港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及往返王法等互异带来的独到风险。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证 券期货投资者稳健性管理办法》，基金管理东说念主和销售机构按照新的风险品级分类圭臬对基金 再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金管理东说念主和销售机构提供的评级结果 为准。   （六）投资限制与退却步履   基金管理东说念主运用基金财产进行证券投资，战胜下列限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支捏证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （3）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （4）本基金捏有的合并(指合并信用级别)资产支捏证券的比例，不得高出该资产支捏 证券范畴的 10％；   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支捏证券，不得 高出其种种资产支捏证券共计范畴的 10％；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评级申报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金投入寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，投入寰球银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （9）本基金参与股指期货往返，应当战胜下列投资比例的限制： 不得高出基金资产净值的 10%； 金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 的 20%； 日基金资产净值的 20%； 保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 合基金合同对于股票投资比例的关联约定；    （10）本基金参与转融通证券出借业务，应当战胜以下往返限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产；    （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；    （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票实行，与境内上市往返 的股票合并运筹帷幄；    （15）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（5）、（10）、                （11）和（12）项另有约定外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理东说念主 之外的身分致使基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往返日 内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形或本基金合同另有约定的除外。因证券商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资不合适第（10）项规 定的，基金管理东说念主不得新增出借业务。法律律例另有轨则的，从其轨则。    基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。法律律例或监管部门另有规 定的，从其轨则。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资退却等作出强制性调整的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的轨则实行；如法律律例或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性轨则，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行稳健范例后按照法律 律例或监管部门调整或修改后的轨则实行，并应向投资者履行信息表示义务，但无需基金份 额捏有东说念主大会审议决定。   为孤寒基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、操纵证券往返价钱过火他不正派的证券往返行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则退却的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、现实阻抑东说念主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合适基金的投资目的和投资策略，谨守基金份额捏有东说念主利益优先原则，谨防利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。商酌往返必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与表示。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述退却性轨则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受商酌限制，或以变更后的轨则为准，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议，但需提前 公告。   （七）基金管理东说念主代表基金诈骗商酌权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                        更新的招募评释书 不妥利益。      （八）基金的投资组合申报      本申报期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号            款式                      金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                         113，990，810.27             96.72       其中：债券                                      -                 -          资产支捏证券                                  -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：1、股票投资项含可退替代款估值升值。 占期末资产净值比例为 26.17%。 代码           行业类别                   公允价值（元）          占基金资产净值比例(%)  A    农、林、牧、渔业                                   -               -  B    采矿业                                        -               -  C    制造业                            51，299，246.71           43.69  D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                  768，462.00            0.65  E    建筑业                               224，661.00            0.19  F    批发和零卖业                                     -               -  G    交通运载、仓储和邮政业                     1，902，654.00            1.62  H    住宿和餐饮业                                     -               -  I    信息传输、软件和信息本事服务业                   337，200.00            0.29  J    金融业                            24，390，396.76           20.77  K    房地产业                            1，951，319.00            1.66  L    租借和商务服务业                        1，367，338.00            1.16  M    科学研究和本事服务业                        832，454.80            0.71  N    水利、环境和寰球设施管理业                              -               -  O    住户服务、修理和其他服务业                              -               -  P    扶植                                         -               -  Q    卫生和社会处事                           195，782.00            0.17  R    文化、体育和文娱业                                  -               - 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                              更新的招募评释书  S    抽象                                               -                    -       共计                                   83，269，514.27                70.92 注：1、共计项不含可退替代款估值升值；      无。              行业类别               公允价值（东说念主民币）                  占基金资产净值比例（%） 通讯服务 Communication Services        11，686，996.00                     9.95 非必需蹧跶品 Consumer Discretionary       1，520，109.00                     1.29 必需蹧跶品 Consumer Staples              1，423，060.00                     1.21 动力 Energy                                      -                        - 金融 Financials                       7，089，256.00                     6.04 保健 Health Care                      1，102，480.00                     0.94 工业 Industrials                      2，183，250.00                     1.86 信息本事 Information Technology         1，188，935.00                     1.01 材料 Materials                                   -                        - 房地产 Real Estate                                -                        - 公用事迹 Utilities                      4，527，210.00                     3.86 共计                                 30，721，296.00                    26.17 注：1、以上分类给与全球行业分类圭臬（GICS）                        ； 明细 序号    股票代码       股票称号   数目（股）            公允价值（元）           占基金资产净值比例（%） 明细      无。      本基金本申报期末未捏有债券。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金         更新的招募评释书     本基金本申报期末未捏有债券。 细     本基金本申报期末未捏有资产支捏证券。     本基金本申报期末未捏有贵金属。     本基金本申报期末未捏有权证。     本基金本申报期末未捏有股指期货投资，也无期间损益。     本申报期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本申报期末未捏有国债期货投资，也无期间损益。     本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。 申报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司在申报编制日前一年内 曾受到方位外管局、国度金融监管局派出机构、国度金融监管总局的处罚，中信证券股份有 限公司在申报编制日前一年内曾受到证监会、方位证监局、上交所、深交所、北京证券往返 所的处罚。      本基金对上述股票的投资属于追踪标的指数的被迫投资，投资决策经由合适基金管理 东说念主的轨制要求。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同轨则的备选股票库。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                       更新的招募评释书    序号                       称号                        金额（元）   本基金本申报期末未捏有处于转股期的可援救债券。   无。   无。   无。                         十二、指数编制方法   为落实粤港澳大湾区发展筹划，助力大湾区打造海外科技鼎新中心，响应大湾区内鼎新 型企业的发展情景和证券价钱进展，提供功绩相比基准和投资标的，编制粤港澳大湾区鼎新   （一）代码与称号   指数称号：粤港澳大湾区鼎新 100 指数   指数简称：湾创 100   英文称号：The Greater Bay Area Innovation100Index   英文简称：GBA Innovation 100   指数代码：980001   指数称号：粤港澳大湾区鼎新 100 指数(港币）   指数简称：湾创 100（港币）   英文称号：The Greater Bay Area Innovation100Index(HKD)   英文简称：GBA Innovation 100(HKD)   指数代码：980002 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金       更新的招募评释书   （二）基日与基点   指数基日为 2017 年 6 月 30 日，基点为 1000 点。   （三）选样空间   在内地往返所和香港往返所上市，并称心以下条件的证券： 市、佛山市、惠州市、东莞市、中山市、江门市、肇庆市，以及香港、澳门两个相称行政区。   （四）选样方法 业的公司； 市值范畴、行业代表性、行业笼罩面等身分，登科 100 家公司；   （五）指数运筹帷幄   给与派氏加权法，依据下列公式逐日连锁实时运筹帷幄：   实时指数=上一往返日收市指数×∑（样本股实时成交价×样本股权数×权重调整因子 ×汇率）/∑（样本股上一往返日收市价×样本股权数×权重调整因子×上一往返日汇率）   其中，样本权数调整方法参见指数运筹帷幄与孤寒信服，权重调整因子见“(七)样本权重调 整”。   （六）样本调整   指数样本实施半年按期调整，于每年 6 月和 12 月的第二个周五的下一个往返日实施。 样本调整决策常常在实施前两周公布。   在确定新入选样本后，在剩余证券中按选样方针从高到低排序登科样本数目 5%的证券 看成备选样本。   若互联互通标的清单发生调整，且剔除股票为粤港澳湾区鼎新 100 指数样本，则同步剔 除该样本，产生的样本空白由备选样本股名单中排序最靠前的证券补足。   （七）样本权重调整   在指数运筹帷幄中，树立权重调整因子，使单只样本股在每次样本按期调整时的权重上限不 高出 10%，同期，国证行业分类下的一级行业权重不高出 30%。   权重调整因子每年调整 2 次，于样本股按期调整时实施。鄙人一个按期调整日之前，权 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                             更新的招募评释书 重调整因子一般固定不变。    当出现样本股临时调整时，新进指数的股票承袭被删除证券在调整前临了一个往返日的 权重，据此运筹帷幄新进股票的权重调整因子。    （八）关联标的指数具体编制决策及成份股信息详见国证指数网， 网址： http://www.cnindex.com.cn。                              十三、基金的功绩    基金管理东说念主承诺以恪称职守、敦厚信用、费力尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。 1、本基金合同奏效日 为 2019 年 11 月 1 日，基金合同奏效以来（阻抑 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示：         阶段              净值增长      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                          率①       率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同奏效日起至               10.89%     1.26%      5.11%      1.27%    5.78%   -0.01% 今    （2019 年 11 月 1 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 注：1、本基金基金合同于 2019 年 11 月 1 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的轨则。                     十四、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据商酌法律律例、表浪漫文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的守护和刑事使命   本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤废或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实行。                     十五、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金商酌的证券/期货往返场所的往返日以及国度法律律例轨则需 要对外皮露基金净值的非往返日。   （二）估值对象   基金所投资的股票、股指期货合约、债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值原则 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   基金管理东说念主在确定商酌金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门关联轨则。 除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应给与最近往返日的 报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近往返日的报价不可真正响应公允价值的， 应付报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本事中辩论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值本事中不应将该限制看成特征辩论。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量捏有商酌资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值本事确定公允价值。给与估值本事确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得商酌资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调整并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价（收盘价）估值；如最近往返日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及首要变化身分，调整最近往返市价，确定公允价钱。   （2）往返所上市往返或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有轨则的除外）                                    ，登科估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。   （3）往返所上市往返或挂牌转让的含权固定收益品种（另有轨则的除外），登科估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值。   （4）对在往返所商场上市往返的可援救债券，登科逐日收盘价看成估值全价；往返所 上市未实行净价往返的可援救债券，按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （5）往返所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值本事确定公允价值。往返所市 场挂牌转让的资产支捏证券，给与估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   （6）对在往返所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付商场报价进行调整以阐述估值日的公允价值；对于不存在商场行为或 商场行为很少的情况下，应给与估值本事确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往返所挂牌的合并股票 的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公征战行未上市的股票、债券，给与估值本事确定公允价值，在估值本事难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、初次公开 刊行股票时公司推进公征战售股份、通过巨额往返取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购往返中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会关联轨则确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在 昭着互异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，给与最近往返日结算价估值。当日结算价及结 算王法以《中国金融期货往返所结算信服》为准。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及商酌法 律律例的轨则或者未能充分孤寒基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据关联法律律例，基金资产净值运筹帷幄和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经商酌各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主意，按照基金管理东说念主对基金份额净值的运筹帷幄 结果对外赐与公布。   （五）估值范例 量运筹帷幄，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此形成的误差归入基金资产。基 金管理东说念主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主每个处事日运筹帷幄基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为基金份额净值 舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的使命东说念主应当对由于该 估值舛错遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据运筹帷幄差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错使命方应实时妥协各方， 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由于估值舛错使命方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估值舛错使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值舛错使命方一经积极妥协，况兼有协助义务确当事东说念主有富有的期间进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值舛错使命方应付更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的使命方对关联当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责，况兼仅对 估值舛错的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛错 使命方仍应付估值舛错负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果取得 不妥得利确当事东说念主一经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的补偿 额加上一经取得的不妥得利返还的总和高出其现实损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错调整给与尽量复原至假定未发生估值舛错的正确情形的姿色。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明悉数确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值运筹帷幄出现舛错时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值运筹帷幄差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题，如经两边在 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金管理东说念主的建议实行，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主运筹帷幄的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给基金份额 捏有东说念主形成损失的，应根据法律律例的轨则对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的使命。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的运筹帷幄结果，固然屡次再行运筹帷幄和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的运筹帷幄结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值运筹帷幄舛错而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业另有通行 作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当 暂停估值；   （八）基金净值的阐述   用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责运筹帷幄，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管理东说念主应于每个怒放日往返结果后运筹帷幄当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值运筹帷幄结果复核阐述后发送给基金管理东说念主，由基 金管理东说念主对基金净值赐与公布。   （九）特殊情形的处理 舛错处理。 基金管理东说念主和基金托管东说念主固然一经选择必要、稳健、合理的措施进行查验，但未能发现舛错 的，由此形成的基金资产估值舛错，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿使命。但基金管理东说念主 和基金托管东说念主应当积极选择必要的措施放松或排除由此形成的影响。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书                    十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 金财产中列支的其他用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付姿色   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的运筹帷幄方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日运筹帷幄，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的姿色于次月前 5 个处事日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的运筹帷幄方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日运筹帷幄，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的姿色于次月前 5 个处事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联律例及相应契约轨则，按 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 损失； （由基金管理东说念主承担）；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。基金财 产投资的商酌税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的轨则代扣代缴。                  十七、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除商酌用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指阻抑收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 较基准同期累计薪金率； 后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去收 益分配金额后可能低于面值； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金        更新的招募评释书   在不违背法律律例的轨则且对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金管理 东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行稳健范例后，将对上述基金收益分配政 策进行调整，并于变更实施日前在轨则序论公告。   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配期间、分配数额及比例、分配姿色等内容。   （五）收益分配决策实在定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在轨则序论公 告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。                  十八、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度表示； 按照关联轨则编制基金管帐报表； 式阐述。   （二）基金的年度审计 法》轨则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在轨则序论公告。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书                   十九、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应合适《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息表示办法》                                   、《流动性风 险管理轨则》、       《基金合同》过火他关联轨则。商酌法律律例对于信息表示的轨则发生变化时， 本基金从其轨则。   （二）信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主过火日常机构（如有）等法律律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组 织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨则期间内，将应予表示的基金信息通过中国 证监会轨则序论表示，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的期间和姿色查阅或者 复制公开表示的信息良友。   （三）本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开表示的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金信息表示 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息给与阿拉伯数字；除相称评释外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管契约、基金家具良友提要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东说念主大会召开的王法及具体范例，评释基金家具的特性等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募评释书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的全部事项，评释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息表示及基金份额捏有东说念主 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募评释书的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金招募评释书并登载在轨则网站上；基金招募评释书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 评释书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产守护及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具良友概若是基金招募评释书的摘记文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。     《基金合同》奏效后，基金家具良友提要的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金家具良友提要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具良友提要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运 作的，基金管理东说念主不再更新基金家具良友提要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 评释书、    《基金合同》摘记登载在轨则序论上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募评释 书确当日登载于轨则序论上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在轨则序论上登载《基金合同》奏效 公告。   基金管理东说念主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于轨则序论上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理东说念主将基金份额折 算结果公告登载于轨则序论上。   基金管理东说念主应于基金份额申购脱手日、赎回脱手日前 2 日，在轨则序论上公告   基金份额获准在证券往返所上市往返的，基金管理东说念主应当在基金份额上市往返前，将上 市往返公告书登载在轨则网站上，并将上市往返公告书领导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前且基金份额未上市往返的， 基金管理东说念主应当至少每周在轨则网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   在脱手办理基金份额申购或者赎回或上市往返后，基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放日 /往返日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示怒放日/往返日的基 金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站表示半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东说念主应当在每个怒放日，通过网站、申 购赎回代理券商以过火他序论公告当日的申购赎回清单。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在轨则网站上，并将年度申报领导性公告登载在轨则报刊上。基金年度申报中的财务管帐报 告应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在轨则网站上，并将中期申报领导性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度申报领导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   如申报期内出现单一投资者捏有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其他要紧信息”项下 表示该投资者的类别、申报期末捏有份额及占比、申报期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度申报和中期申报中表示基金组合股产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，关联信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金算帐；   （3）援救基金运作姿色、基金合并； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的推进、基金管理东说念主的现实阻抑东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十；   （11）基金管理东说念主、基金托管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变 动高出百分之三十；   （12）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务商酌步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务商酌步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （14）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、现实阻抑 东说念主或者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联往返事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （15）基金收益分配事项；   （16）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提姿色和费率发生变更；   （17）基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金脱手办理申购、赎回；   （19）本基金暂停接受申购、赎回央求或者再行接受申购、赎回央求；   （20）本基金停复牌、暂停上市、复原上市或隔断上市；   （21）基金份额折算与变更登记；   （22）基金调整申购赎回姿色及申购对价、赎回对价组成；   （23）本基金调整最小申购赎回单元；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）调整基金份额类别；   （26）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （27）基金信息表示义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书   在《基金合同》存续期限内，任何寰球序论中出现的或者在商场崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东说念主权益的，商酌 信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开显现，并将关联情况立即申报中国证监会 和基金上市往返的证券往返所。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管理东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募评释书（更新）等文 件中表示股指期货往返情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示股指期货往返对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资目的等。   基金管理东说念主应在基金年度申报及中期申报中表示其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和申报期内悉数的资产支捏证券明细。基金管理东说念主应在基金季 度申报中表示其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和申报期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   基金管理东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募评释书（更新）等 文献中表示港股通投资标的股票的投资情况，包括申报期末本基金在香港地区证券商场的权 益投资散布情况及按商酌法律律例及中国证监会要求表示港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   基金管理东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报等文献中表示基金参与转 融通证券出借往返的情况，并就申报期内发生的首要关联往返事项作念贯注评释。   基金合同隔断的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在轨则网站上，并将算帐申报领导性公 告登载在轨则报刊上。   （六）信息表示事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定挑升部门及高等管理东说念主 员负责管理信息表示事务。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合适中国证监会商酌基金信息表示内容与 方法准则等律例的轨则。   基金托管东说念主应当按照商酌法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回对价、基金按期申报、更 新的招募评释书、基金家具良友提要、基金算帐申报等公开表示的商酌基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中遴聘一家表示本基金信息。基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证商酌报送信息 的真正、准确、好意思满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则序论上表示信息外，还不错根据需要在其他寰球 序论表示信息，然而其他寰球序论不得早于轨则序论、基金上市往返的证券往返所网站表示 信息，况兼在不同序论上表示合并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计申报、法律主意书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将商酌档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金平素投资操作的前提 下，自主普及信息表示服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律王法的商酌轨则。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照商酌法律律例轨则将信 息置备于各自住所和基金上市往返的证券往返所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金商酌信息：   （九）本基金信息表示事项以法律律例轨则及本章精打细算定的内容为准。                     二十、风险揭示   本基金投资运作过程中靠近的主要风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、 操格调险、ETF 基金的特定的风险以过火他风险。   投资组合的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险和金融模子风险 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 等。   （1）商场风险   证券商场价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本 基金的商场风险泉源于基金股票资产、债券资产和金融滋生品商场价钱的波动。影响股票、 债券和金融滋生品商场价钱波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   经济运行具有周期性的特色，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行情景的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   基金份额捏有东说念主的收益将主要通过现款方法来分配，如果发生通货扩张，现款的购买力 会下降，从而影响基金的现实收益。   上市公司的经营受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可 能着落，或者简略用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。固然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可完全排除该种风险。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移关联的风险，单一的久期方针并 不可充分响应这一风险的存在。   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高涨所带来的 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东说念主出现违约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地缩短导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券往返敌手因违约而产生的证券交割风险。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （3）流动性风险   因商场往返量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货蜿蜒为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得富有的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （4）杠杆风险   本基金将投资于股指期货等金融滋生品等家具，由于家具结构、往返轨制等引起的杠杆 身分将放大该部分投资收益的波动水平。   （5）金融模子风险   金融模子风险是指在揣度资产价值和风险揣度中给与了舛错的揣度方法或遴聘了不恰 当的模子而导致投资结果不确定的情况所带来的风险。   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平径直影响基金收益水平， 如果基金管理东说念主对经济步地和证券商场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现非常， 齐会影响基金的收益水平。   基金管理东说念主、基金托管东说念主等商酌当事东说念主的业务发展情景、东说念主员配备、管理水平与里面控 制等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、对主要业务东说念主员过度依 赖等可能会产生影响投资者利益的风险。   合规性风险是指本基金的投资运作不合适商酌法律、律例的轨则和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面阻抑存在劣势或者东说念主为身分形成操作非常或违背操作规程等引 致的风险，例如，越权违法往返、管帐部门诈骗、往返舛错等风险。   在本基金的投资、往返、服务与后台运作等业务过程中，可能因为本事系统的故障或差 错导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金管理东说念主、基金托管东说念主、证券/期货交 易所、登记机构及销售代理机构等。   （1）标的指数答复与股票商场平均答复偏离的风险   标的指数并不可完全代表整个股票商场。标的指数成份股的平均答复率与整个股票商场 的平均答复率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司经营情景、投资者热枕 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 和往返轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   （3）基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险   以下身分可能使基金投资组合的收益率与目的指数的收益率发生偏离： 偏离度与追踪误差。 化，使本基金在相应的组合调整中产生追踪偏离度和追踪误差。 产生正的追踪偏离度。   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担 冲击成本而产生追踪偏离度和追踪误差。 资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误差。 技能、买入卖出的时机遴聘等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 的追踪进程。 捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全一样；因穷乏卖空、对冲机制过火他用具造 成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制舛错 等，由此产生追踪偏离度与追踪误差。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同轨则，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保捏一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。   （5）基金份额二级商场往返价钱折溢价的风险   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级商场往返价钱的折溢价阻抑在一定 范围内，但基金份额在证券往返所的往返价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的 情形，即存在价钱折溢价的风险。   （6）参考 IOPV 决策和 IOPV 运筹帷幄舛错的风险   证券往返所在开市后公布的基金份额参考净值（IOPV），供投资者往返、申购、赎回基 金份额时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在互异，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 导致损失，需投资者自行承担。   （7）退市风险   因本基金不再合适证券往返所上市条件被隔断上市，或被基金份额捏有东说念主大会决议提前 隔断上市，导致基金份额不可络续进行二级商场往返的风险。   （8）申购、赎回风险   ①本基金申购赎回对价当今包括组合证券、现款替代、现款差额等。但对于沪市成份证 券和港股通标的组合证券仍需要由基金管理东说念主代为买入或卖出，此时投资者的申购、赎回价 格需依据招募评释书约定的代理买卖原则确定，故可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影 响，与央求当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的往返用度、汇率波动和冲击 成本，也可能因买卖期间的商场波动遇到损失。   ②申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供合适要求的申购对价，申购央求 可能失败。赎回时，如果投资者捏有的合适要求的基金份额不及或未能按要求准备足额的现 金，赎回央求可能失败。基金还可能在申购赎回清单中设定申购份额上限（或赎回份额上限）， 如果投资者的申购（或赎回）央求接受后将使当日申购（或赎回）总份额高出申购份额上限 （或赎回份额上限）         ，则投资者的申购（或赎回）央求可能失败。此外，如果申购赎回代理 机构交收资金不及，登记机构将按照投资者申报期间先后法子逐笔查验申购赎回代理机构的 资金是否足额并相应阐述申购份额，对于后申购的投资者，无论是否备足资金，齐可能靠近 申购失败的风险。   ③投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金管理东说念主无法在短期内卖出证券， 从而导致赎回周期较长的风险。   ④当发生不可抗力、证券往返所临时停市或其他异常情况时，本基金可能暂停办理赎回， 投资者靠近无法实时赎回的风险。   ⑤基金管理东说念主可能根据成份股流动特性况、市值范畴变化等身分调整最小申购、赎回单 位，由此导致投资者按原最小申购、赎回单元申购并捏有的基金份额，可能无法按照新的最 小申购、赎回单元全部赎回，而只可在二级商场卖出全部或部分基金份额。   （9）基金收益分配后基金份额净值低于面值的风险   本基金收益分配原则为使收益分配后基金累计薪金率尽可能逼近标的指数同期累计报 酬率。基于本基金的性质和特色，本基金收益分配不以弥补亏本为前提，收益分配后可能存 在基金份额净值低于面值的风险。   （10）第三方机构服务的风险   本基金的多项服务托付第三方机构办理，存在以下风险：   ①申购赎回代理机构因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、暂停或隔断，由 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书 此影响对投资者申购赎回服务的风险。   ②登记机构可能调整结算轨制，对投资者基金份额及资金的结算姿色发生变化，轨制调 整可能给投资者带来交融偏差的风险。同样的风险还可能来自于证券往返所过火他代理机构。   ③证券往返所、登记机构、基金托管东说念主过火他代理机构可能违约，导致基金或投资者利 益受损。   （11）存托凭证的风险   基金资产可投资于存托凭证，会靠近与鼎新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及往返机制等互异带来的独到风险，包括但不限于鼎新企业业务捏续智力和盈利智力等经 营风险，存托凭证捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的推进在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激勉的风险；存托契约自动不竭存托凭证捏有东说念主的风险；存托凭证捏有东说念主在分成派息、 诈骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市形成存托 凭证价钱互异以及受境外商场影响往返价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息表示监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   （12）追踪误差阻抑未达约定目的的风险   本基金力图将日均追踪偏离度的全齐值阻抑在 0.35%以内，年化追踪误差阻抑在 3%以内， 但因标的指数编制王法调整或其他身分可能导致追踪误差高出上述范围，本基金净值进展与 指数价钱走势可能发生较大偏离。   （13）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和孤寒，畴昔指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的管理和孤寒，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个处事 日向中国证监会申报并建议措置决策，如更换基金标的指数、援救运作姿色，与其他基金合 并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面 临更换基金标的指数、援救运作姿色，与其他基金合并、或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确定并实施前，基金管理东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息谨守基金份额捏有东说念主利益优先原则赞助 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数进展与商酌商场进展有在 互异，影响投资收益。   （14）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因多样原因临时或始终停牌，发生成份股停牌时可能靠近如下风险： 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书 级商场价钱的折溢价水平。 按照约定姿色进行结算，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误 差。 获取足额的合适要求的赎回对价，由此基金管理东说念主可能在申购赎回清单中树立较低的赎回份 额上限或者选择暂停赎回的措施，投资者将靠近无法赎回全部或部分 ETF 份额的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对怒放式基金申购方法的管理，在当接受申购央求对存量基金份额捏有东说念主 利益组成潜在首要不利影响时，基金管理东说念主将选择设定单一投资者申购份额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金范畴赐与阻抑，切实保护存量 基金份额捏有东说念主的正当权益。具体内容详见本招募评释书第十章。   （2）拟投资商场及资产的流动性风险评估   粤港澳大湾区鼎新 100 指数是同期笼罩了沪市主板、深市主板、中小板、创业板和港股 通标的股票中市值最大的 100 只股票看成成份股，包含了上海、深圳 A 股商场和港股商场流 通市值较大、成交较活跃的 100 只科技鼎新类成份股。以该指数为追踪标的的基金家具，流 动性风险较低。但在顶点商场情况下，可能存在成份股大面积停牌的情况。基金管理东说念主会考 虑每只股票和现款的可赎回篮子数目，并通过树立股票替代象征来保证投资组合可应付投资 者的赎回需求。本基金申购赎回对价当今包括组合证券、现款替代、现款差额等。但对于沪 市成份证券和港股通标的组合证券仍需要由基金管理东说念主代为买入或卖出，此时投资者的申购、 赎回价钱需依据招募评释书约定的代理买卖原则确定，故可能受组合证券的买卖价钱、汇率 等的影响，与央求当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的往返用度、汇率波动 和冲击成本，也可能因买卖期间的商场波动遇到损失。投资者在赎回时，因个别证券出现停 牌等原因导致基金管理东说念主无法在短期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （3）实施备用的流动性风险管理用具的情形、范例及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险管理用具，以更好地应付流动性风险。基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，抽象运用种种流动性风险管理用具，对申购赎回央求等进行限度调整，看成特定情形下 基金管理东说念主流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）暂停接受赎回央求；2）降速支 付赎回对价；3）暂停基金估值。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 不限于不可申购本基金、赎回央求不可阐述或者赎回对价蔓延到账和无法实时取得基金的净 值数据等。领导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   本基金可投资股指期货，股指期货给与保证金往返轨制，由于保证金往返具有杠杆性， 当出现不利行情时，股价指数狭窄的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的期间内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能 给投资带来首要损失。   资产支捏证券是一种债券性质的金融用具。资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险，本基金将本着严慎和阻抑风险的原则进行资产支捏证券投资， 请投资者关注包括投资资产支捏证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内 的各项风险。   本基金可投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场制 度以及往返王法等互异带来的独到风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股商场股价波动较大的风险   港股商场实行 T+0 反转往返，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金靠近较大的投资风险。   （2）汇率风险   汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。本基金以东说念主民币销售与结算，港币相对于东说念主 民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部分的资产价值，从而导致基金资产靠近潜在风险； 东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。   此外，本基金投资港股通投资标的股票时，在往返期间内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往返日日终，中国证券登记结算有限 使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往返，确定往返现实适用的结算 汇率，也使本基金投资靠近汇率风险。   （3）港股通机制下往返日不连贯可能带来的风险   主要指在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平素往返，港股不可实时卖出，可能 带来一定的流动性风险。具体而言，由于只消沪港或深港两地均为往返日且简略称心结算安 排的往返日才为港股通往返日，港股通往返日和往返期间由联交所证券往返服务公司在其规 定网站公布，因此可能存在以下因港股通机制下往返日不连贯带来的风险： 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 者将靠近在停市期间无法进行港股通往返的风险； 券往返服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将靠近在暂停服务期间无 法进行港股通往返的风险； 得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上交所或深交 所另有轨则的除外； 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、援救或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有商酌权益，但不得通过港股通买入或卖 出。   （4）港股因额度限制往返失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联交所开市前阶段，当日额度使用完结的，新增 的买单申报将靠近失败的风险；在联交所捏续往返时段或者收市竞价往返时段，当日额度使 用完结的，当日本基金将靠近不可通过港股通进行买入往返的风险。   （5）境外商场的其他商酌风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港商场，该机制在商场投入、投资额度、可投资对象、 税务政策等方面齐有一定的限制，而且此类限制可能会接续调整，这些限制身分的变化可能 对本基金投入或退出当地商场形成正经，从而对投资收益以及平素的申购赎回产生径直或间 接的影响。   本基金可参与转融通证券出借业务，靠近的风险包括但不限于流动性风险、信用风险和 商场风险。 变现并支付赎回款项的风险； 益补偿及商酌用度的风险；   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货商场渊博王法等作念出的概述性描绘，代表了一般商场情况下本基金的始终风险收益特征。 销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据商酌法律律例对本基金进行风险 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受智力与家具风险之间的匹配历练。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危险、行业竞争、代理商违约等超出基金管理东说念主自身径直阻抑智力之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。          二十一、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则序论公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行商酌范例后，                    《基金合同》应当隔断： 邻接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐申报出具法 律主意书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产算帐申报经合适《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在轨则网站上，并将算帐申报领导性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                二十二、基金合同的内容摘记   基金合同的内容摘记见附件一。               二十三、基金托管契约的内容摘记   基金托管契约的内容摘记见附件二。               二十四、对基金份额捏有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为本基金的份额捏有东说念主提供一系列的服务，根据基金份额捏有东说念主的需要 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金            更新的招募评释书 和商场的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容如下：   （一）客户服务热线电话   公司提供多种连络姿色，供基金份额捏有东说念主与公司实时疏通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额捏有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具护士、业务王法解答护士等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东说念主可通过热线 电话自助查询基金份额、基金净值等信息。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关联疑问、建议及商酌姿色示知公司，基金管理东说念主在招揽基金份额 捏有东说念主服务需求后将在一个处事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信服务平台树立了“在线客服”栏目，基金份额捏有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线姿色进行商酌业务护士。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务期间为每天 24 小时，内容包括：基金家具护士、业务规 则解答护士等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助护士服务，基金份额捏有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金家具、业务王法等方面内容进行自助护士。   基金份额捏有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关联疑问、建议及商酌姿色示知公司，基金管理东说念主在招揽基金份额捏有东说念主服务需求 后将在一个处事日内给予回复。   （二）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东说念主提供本基金家具信息、基金投资申报、宏不雅步地分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件取得商酌资讯，基金份额捏有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东说念主瞻念察并同意基金管理东说念主可根据基金份额捏有东说念主预留的个东说念主信息不按期 通过电话、短信、邮件、微信、网站等任一或多种姿色或渠说念为基金份额捏有东说念主提供与基金 份额捏有东说念主商酌的要紧公告通告、行为音讯、营销信息、基金份额捏有东说念主眷注等资讯及升值 服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务先容和秘籍政策。如需取消相应资讯服务， 可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服务姿色退订。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金                          更新的招募评释书    （三）对于网站服务    公司官方网站为基金份额捏有东说念主提供账户信息、家具信息、公告信息、基金资讯等查询 服务，及客户行为参与和交流等服务。    （四）对于微信服务    公司通过官方微信等即时通讯服务平台为投资者提供甘愿资讯、投资者扶植等服务。投 资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微财 富” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号。    （五）基金份额捏有东说念主主意、建议或投诉受理    基金份额捏有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或姿色对基金管理东说念主和销售机构建议主意、建议或投诉。    （六）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请商酌本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构一经全面交融了本招募评释书。                        二十五、其他应表示事项 的公告，2024-08-17； 赎回等业务的公告，2024-09-06； 的公告，2024-09-06； 易日暂停申购、赎回业务的公告，2024-09-13； 易日暂停申购、赎回业务的公告，2024-10-10。                   二十六、招募评释书的存放及查阅姿色    本基金招募评释书存放在基金管理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理期间内取得上述文献的复制件或复印件。    基金管理东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金       更新的招募评释书                    二十七、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金 注册的文献   （二）     《工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金托管契约》   （四）法律主意书   （五）基金管理东说念主业务经历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照   （七）中国证监会轨则的其他文献   以上第（一）至（五）登科（七）项备查文献存放在基金管理东说念主持公场所、营业场所， 第（六）项文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业期间可免费查阅，在支付 工本费后，可在合理期间内取得上述文献的复制件或复印件。                                   工银瑞信基金管理有限公司                                    二〇二五年三月二十一日 附件一   基金合同内容摘记   一、基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额捏有东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他关联轨则，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息良友；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书            《运作办法》过火他关联轨则，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）认真阅读并战胜《基金合同》；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、申购对价及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》隔断的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实行奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他关联轨则，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的商酌步履进行监督和处理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈骗推进权利及债权东说念主权利，为基金的 利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融通证券出借 业务；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）遴聘、更换基金申购赎回代理券商，对基金申购赎回代理券商的商酌步履进行监 督和处理；   （17）在合适关联法律、律例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回等业务 王法；   （18）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他关联轨则，基金管理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产；   （4）配备富有的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营姿色 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风陡立抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分散管理，分散记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择稳健合理的措施使运筹帷幄基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的方法合适 《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则运筹帷幄并公告基金净值信息，确定基金份额申购 对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他关联轨则，履行信息表示及申报义务；   （12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主泄露； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额捏有东说念主分配基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他关联轨则召集基金份额捏有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他商酌良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在轨则期间发出，况兼保证投资者 简略按照《基金合同》轨则的期间和姿色，随时查阅到与基金关联的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到关联良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；   （19）靠近结果、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募的认购款项、股票连同认购款项的银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实行奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他关联轨则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据商酌商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券往返 资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他关联轨则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、费力尽责的原则捏有并安全守护基金财产；   （2）诞生挑升的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备富有的、及格的熟识 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风陡立抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分散树立账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的首要合同及关联凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、《基金合同》过火他关联轨则另有轨则外，在 基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主运筹帷幄的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具主意，评释基金管理 东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未实行《基 金合同》轨则的步履，还应当评释基金托管东说念主是否选择了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他商酌良友 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （13）按轨则制作商酌账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联轨则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他关联轨则，召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；   （18）靠近结果、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实行奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   若以本基金为目的基金且基金管理东说念主和基金托管东说念主与本基金一样的鸠合基金（即“工银 瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金鸠合基金”）的基金合同奏效， 鉴于本基金和鸠合基金的商酌性，鸠合基金的基金份额捏有东说念主不错凭所捏有的鸠合基金的份 额径直参加或者寄托代表参加本基金的基金份额捏有东说念主大会表决。在运筹帷幄参会份额和计票时， 鸠合基金基金份额捏有东说念主捏有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额 捏有东说念主大会的权益登记日，鸠合基金捏有本基金份额的总额乘以该基金份额捏有东说念主所捏有的 鸠合基金份额占鸠合基金总份额的比例，运筹帷幄结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   鸠合基金的基金管理东说念主不应以鸠合基金的口头代表鸠合基金的整体基金份额捏有东说念主以 本基金的基金份额捏有东说念主的身份诈骗表决权，但可接受鸠合基金的特定基金份额捏有东说念主的委 托以鸠合基金的基金份额捏有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份额捏有东说念主大会并参与表 决。   鸠合基金的基金管理东说念主代表鸠合基金的基金份额捏有东说念主提议召开或召集本基金份额捏 有东说念主大会的，须先免除鸠合基金基金合同的约定召开鸠合基金的基金份额捏有东说念主大会，鸠合 基金的基金份额捏有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额捏有东说念主大会的，由鸠合基金的基 金管理东说念主代表鸠合基金的基金份额捏有东说念主提议召开或召集本基金份额捏有东说念主大会。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书   （一）召开事由   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）援救基金运作姿色，但基金合同另有约定的除外；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬，但法律律例或监管机构要求调整该等 薪金圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目的、范围或策略，但基金合同另有约定的除外；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会范例；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额运筹帷幄，下同）就合并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）隔断基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券往返所隔断上市的除外；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （14）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率；   （3）因相应的法律律例、深圳证券往返所或登记机构的商酌业务王法发生变动而应当 对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金管理东说念主、深圳证券往返所和登记机构调整关联基金认购、申购、赎回、往返、 转托管、非往返过户等业务的王法；   （6）调整基金的申购赎回姿色，调整申购赎回清单的内容，调整申购赎回清单运筹帷幄和 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书 公告期间或频率；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）增设新的份额类别、在其他境表里证券往返所上市、灵通跨系统转托管业务或暂 停；   （9）增多、减少、调整基金份额类别树立；   （10）本基金的鸠合基金选择其他姿色参与本基金的申购赎回；   （11）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集姿色 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干 扰。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的通告期间、通告内容、通告姿色 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在轨则序论公告。基金份额捏有东说念主大 领略知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议方法；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决姿色；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付姿色、授权托付评释注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、投递期间和地点；   （5）会务常设商酌东说念主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所选择的具体通讯姿色、托付的公证机关过火商酌姿色和商酌东说念主、书面 表决主意寄交的截止期间和收取姿色。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指定地点对表决主意 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决主意的计票遵守。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的姿色   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会姿色、通讯开会姿色或法律律例、监管机构允许的 其他姿色召开，会议的召开姿色由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主捏有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释注解合适法律律例、                          《基金合同》和会议通告的轨则， 况兼捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证显示，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 合同约定的其他姿色在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面姿色或 基金合同约定的其他姿色进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的姿色视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个处事日内贯串公布商酌 领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决主意的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告轨则的姿色收取基金份 额捏有东说念主的书面表决主意；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参加收取书面表决主意的，不 影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具书面主意或授权他东说念主代表出具书面主意的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主径直出具书 面主意或授权他东说念主代表出具书面主意基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具书面主意或授权他东说念主 代表出具书面主意；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主意的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面主意的代理东说念主出具的托付东说念主捏 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释注解合适法律律例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东说念主不错给与书面、网罗、电话、短信或其他姿色进行表决，具体姿色由 会议召集东说念主确定并在会议通告中列明。 电话、短信或其他姿色，具体姿色在会议通告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的姿色下，领先由大会主捏东说念主按照下列第七条文定范例确定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称号）和 商酌姿色等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相称决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以相称决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的姿色通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，援救基金运作姿色、 更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》                       、本基金与其他基金合并以相称决议通 过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会选择记名姿色进行投票表决。   选择通讯姿色进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证评释注解，不然提交合适会议通 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 知中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议通告轨则的书 面表决主意视为灵验表决，表决主意璷黫不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面主意的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在合适上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的大领略知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主捏东说念主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主捏东说念主应当马上公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票姿色为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决主意的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则序论上 公告。如果给与通讯姿色进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对整体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有不竭 力。   （九）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致商酌内容被取消或变更的，基 金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调整，无 需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同销毁和隔断的事由、范例以及基金财产的算帐姿色   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则和基金合同约定可不 经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息表示办法》的关联轨则在轨则序论公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行商酌范例后，                    《基金合同》应当隔断： 邻接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐申报出具法 律主意书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产算帐申报经合适《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在轨则网站上，并将算帐申报领导性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》关联的争议， 基金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线措置。不肯或者不可通过协商、统一姿色措置的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端性的，对各方当事东说念主 均具有不奋发。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，络续诚恳、费力、尽责地履行基金 合同轨则的义务，孤寒基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相称行政区和 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金            更新的招募评释书 台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的姿色   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管契约内容摘记   一、托管契约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新魁岸厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准诞祈望关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织方法：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期间：捏续经营   经营范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立期间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织方法：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：捏续经营   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书   （一）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方往返等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴聘标 准的，基金管理东说念主应预先或按期向基金托管东说念主提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金现实 投资是否合适基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有细密无比流动性的金融用具，包括标的指数的成份股过火备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括中小板、创业板、照章刊行上市的其他港股通投资标的 股票过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、债券（包括国债、地 方政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、公征战行的次级债、可援救债券 （含分离往返可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短 期融资券等）、资产支捏证券、债券回购、银行入款、货币商场用具、同行存单、现款，以 及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的商酌轨则）。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳健范例后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%。   如法律律例或中国证监会允许，基金管理东说念主在履行稳健范例后，不错调整上述投资品种 的投资比例。   （1）本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支捏证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （3）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （4）本基金捏有的合并(指合并信用级别)资产支捏证券的比例，不得高出该资产支捏 证券范畴的 10％；   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支捏证券，不得 高出其种种资产支捏证券共计范畴的 10％；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评级申报讦布之日起 3 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金      更新的招募评释书 个月内赐与全部卖出；    （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （8）本基金投入寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，投入寰球银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；    （9）本基金参与股指期货往返，应当战胜下列投资比例的限制： 不得高出基金资产净值的 10%； 产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 的 20%； 日基金资产净值的 20%； 保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 合基金合同对于股票投资比例的关联约定；    （10）本基金参与转融通证券出借业务，应当战胜以下往返限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产；    （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%； 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票实行，与境内上市往返 的股票合并运筹帷幄；   （15）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（5）、（10）、               （11）和（12）项另有约定外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理东说念主 之外的身分致使基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往返日 内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形或本基金合同另有约定的除外。因证券商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资不合适第（10）项规 定的，基金管理东说念主不得新增出借业务。法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。法律律例或监管部门另有规 定的，从其轨则。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资退却等作出强制性调整的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的轨则实行；如法律律例或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性轨则，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行稳健范例后按照法律 律例或监管部门调整或修改后的轨则实行，并应向投资者履行信息表示义务，但无需基金份 额捏有东说念主大会审议决定。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、操纵证券往返价钱过火他不正派的证券往返行为；   （7）法律、行政律例或者中国证监会轨则退却的其他行为。 者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联 往返的，应当合适基金的投资目的和投资策略，谨守基金份额捏有东说念主利益优先原则，谨防利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。商酌往返必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与表示。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 项进行审查。 行变更的，本基金可相应调整退却步履和投资比例限制轨则，不需经基金份额捏有东说念主大会审 议。《基金法》过火他关联法律律例或监管部门取消上述限制的，履行稳健范例后，基金不 受上述限制。   （二）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主遴聘 入款银行进行监督。基金投资银行按期入款的，基金管理东说念主应根据法律律例的轨则及《基金 合同》的约定，确定合适条件的悉数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的往返敌手是否合适关联轨则进行监督。对于不合适轨则的银 行入款，基金托管东说念主不错断绝实行，并通告基金管理东说念主。   本基金投资银行入款应合适如下轨则： 有入款期限，根据契约可提前支取的银行入款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托 管东说念主经历的合并生意银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得高出 20%， 投资于不具有基金托管东说念主经历的合并生意银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例 共计不得高出 5%。   关联法律律例或监管部门制定或修改新的按期入款投资政策，基金管理东说念主履行稳健范例 后，可相应调整投资组合限制的轨则。 位职责、风陡立抑措施和监察稽核轨制，切实谨防关联风险。基金托管东说念主负责对本基金银行 按期入款业务的监督与核查，审查、复核商酌契约、账户良友、投资指示、入款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东说念主负责阻抑信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银 行的支付智力等触及到入款银行遴聘方面的风险。因遴聘入款银行不妥形成基金财产损失的， 由基金管理东说念主承担使命。   （2）基金管理东说念主负责阻抑流动性风险，并承担因阻抑不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金管理东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行入款不可称心基金平素结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东说念主须加强里面风陡立抑轨制实在立。如因基金管理东说念主职工职务步履导致 基金财产受到损失的，需由基金管理东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格战胜《基金法》                                     、《运作 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 办法》等关联法律律例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的各项轨则。   （三）基金投资银行入款契约的签订、账户开设与管理、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东说念主应与合适经历的入款银行总行或其授权分行签订《基金入款业务总体 妥协契约》     （以下简称《总体妥协契约》），确定《入款契约书》的方法范本。                                  《总体妥协契约》 和《入款契约书》的方法范本由基金托管东说念主与基金管理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据商酌律例对《总体妥协契约》和《入款契约书》的内容进行复核， 审查入款银行经历等。   （3）基金管理东说念主应在《入款契约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭证的办理方 式、邮寄地址、商酌东说念主和商酌电话，以及入款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 入款余额的阐述及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”）寄送或上 门托付入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支机构的上司行发收支款 余额询证函，入款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金管理东说念主应在《入款契约书》中轨则，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《入款契约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由入款银行承担一切使命。   （6）基金管理东说念主应在《入款契约书》中轨则，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，管理东说念主应实时书面通告入款行，书面通告应加盖基金托管东说念主预留印鉴。入款分 支机构应实时就变更事项向基金管理东说念主、基金托管东说念主出具正经书面阐述书。变更通告的投递 姿色同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托管东说念主的指定商酌东说念主变更，应实时加盖公 章书面通告对方。   （7）基金管理东说念主应在《入款契约书》中轨则，因按期入款产生的存单不得被质押或以 任何姿色被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金管理东说念主应当依据基金管理东说念主与入款银行签订的《总 体妥协契约》、       《入款契约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理东说念主应在 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 《入款契约书》中轨则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他灵验入款凭证（下 称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐述或到期支款的灵验凭证，且对应每笔入款仅 能开具唯独入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支机构指定的管帐主管传真一份入款凭 证复印件并与基金托管东说念主电话阐述收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金 托管东说念主指定商酌东说念主；若入款银行分支机构代为守护入款凭证的，由入款银行分支机构指定会 计主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐述收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东说念主向入款银行建议补办央求，基金管理东说念主应 督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的姿色快递或上门托付至托管东说念主，原入款 凭证自动作废。   （3）账目查对   每个处事日，基金管理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计利息。   基金管理东说念主应在《入款契约书》中轨则，对于存期高出 3 个月的按期入款，入款银行应 于每季末后 5 个处事日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因入款银行未寄送对账单形成 的资金被挪用、盗取的使命由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行公章寄送至 基金托管东说念主指定商酌东说念主。   （4）到期兑付   基金管理东说念主提前通告基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机构指定 的管帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话参议。入款到期前基金 管理东说念主与入款银行阐述入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，通告基金管理东说念主与存 款银行接洽入款到账期间及利息补付事宜。基金管理东说念主应将接洽结果示知基金托管东说念主，基金 托管东说念主收妥入款本息确当日通告基金管理东说念主。   基金管理东说念主应在《入款契约书》中轨则，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款银行应立 即通告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具商酌评释注解文献后，与 入款银行指定管帐主管电话阐述后，入款银行应在到期日将入款本息划至指定的基金资金账 户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到期后第一个处事日支付，入款银行需 按原契约约定利率和现实延期天数支付延期利息。   如果在入款期限内，由于基金范畴发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因， 基金管理东说念主不错提前支取全部或部分资金。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金     更新的招募评释书   提前支取的具体事项按照基金管理东说念主与入款银行签订的《入款契约书》实行。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在进行入款投资时有违背关联法律律例的轨则及《基金合同》 的约定的步履，应实时以书面方法通告基金管理东说念主在 10 个处事日内纠正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主通告的违法事项未能在 10 个处事日内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违法步履，应立即申报中国证监会，同期通告基金管理东说念主在 由基金管理东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何使命。   （四）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券商场进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法 规及行业圭臬的、经正经遴聘的、本基金适用的银行间债券商场往返敌手名单并约定各往返 敌手所适用的往返结算姿色。基金管理东说念主有使命确保实时将更新后的往返敌手名单发送给基 金托管东说念主，不然由此形成的损失应由基金管理东说念主承担。基金管理东说念主应严格按照往返敌手名单 的范围在银行间债券商场遴聘往返敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行 间债券商场往返敌手名单进行往返。在基金存续期间基金管理东说念主不错调整往返敌手名单，但 应将调整结果至少提前一个处事日书面通告基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔除的往返 敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新的往返。如基金管 理东说念主根据商场需要临时调整银行间债券往返敌手名单及结算姿色的，应向基金托管东说念主评释理 由，并在与往返敌手发生往返前 3 个往返日内与基金托管东说念主协商措置。   基金管理东说念主负责对往返敌手的资信阻抑，按银行间债券商场的往返王法进行往返，并负 责措置因往返敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的往返敌手在基金管理东说念主确定 的期间内仍未承担违约使命过火他商酌法律使命的，基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承 担，然后再向商酌往返敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的往返敌手进行往返时，基 金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨使命。   （五）本基金投资畅达受限证券，应战胜《对于基金投资非公征战行股票等畅达受限证 券关联问题的通告》等关联监管轨则。 行管理办法》表率的非公征战行股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限 锁按期的可往返证券，不包括由于发布首要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上 市证券、回购往返中的质押券等畅达受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公征战行证券，且限于由中国证券登记结算有限 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间商场算帐所股份有限公司负责登记和存 管的，并可在证券往返所或寰球银行间债券商场往返的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公征战行证券。   本基金不得投资有锁按期但锁按期不解确的证券。 会批准的关联基金投资畅达受限证券的投资决策经由、风陡立抑轨制。基金投资非公征战行 股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述良友应包括 但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比例阻抑情况。   基金管理东说念主应至少于初次实行投资指示之前两个处事日将上述良友书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有富有的期间进行审核。基金托管东说念主应在收到上述良友后两个处事日内， 以书面或其他两边认同的姿色阐述收到上述良友。   基金管理东说念主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对商酌风险选择积极有 效的措施，在合理的期间内灵验措置基金运作的流动性问题。如因基金多半赎回或商场发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活困难时，基金管理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担悉数损失。对本基金因投资畅达受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不 承担任何使命。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付期间等。基金管理 东说念主应保证上述信息的真正、好意思满，并应至少于拟实行投资指示前两个处事日将上述信息书面 发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富有的期间进行审核。   由于基金管理东说念主未实时提供关联证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无法审核认购指 令而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担使命。 证券的步履。如发现基金管理东说念主违背了《基金合同》                       、《托管契约》以过火他商酌法律律例的 关联轨则，应实时通告基金管理东说念主，并呈报中国证监会，同期选择合理措施保护基金投资东说念主 的利益。基金托管东说念主有权对基金管理东说念主的积恶、违法以及违背《基金合同》                                 、《托管契约》的 投资指示不予实行，独立即通告基金管理东说念主纠正，基金管理东说念主不予纠正或已代表基金签署合 同不得虚假行时，基金托管东说念主应向中国证监会申报。 露所投资非公征战行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金 资产净值的比例、锁按期等信息。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书   （六）基金管理东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，认真评估中期单子投资业务的风 险，本着审慎、费力尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应合适法律律例及监管机构的 商酌轨则。   （七）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值运筹帷幄、基金参考份额净值、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、相 关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违背法律律例、 《基金合同》和本托管契约的轨则，应实时以电话、邮件或书面领导等姿色通告基金管理东说念主 限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到通告后 应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面通告，基金管理东说念主应以书面方法给基金托管 东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，评释违法原因及纠正期限。在上述轨则 期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的领导，基金管理东说念主应在轨则 期间内复兴并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、 基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金管理东说念主应积极 配合提供商酌数据良友和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往返范例一经奏效的指示违背法律、行政律例 和其他关联轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东说念主实时纠正，由此形成 的损失由基金管理东说念主承担，托管东说念主在履行其通告义务后，赐与免责。   （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违法步履，应实时申报中国证监会，同期通 知基金管理东说念主限期纠正。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主 运筹帷幄的基金资产净值、基金份额净值和基金参考份额净值、根据基金管理东说念主指示办理算帐交 收、商酌信息表示和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实行或无故蔓延实行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、托管契约过火他关联轨则时，应实时以书面方法通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到书面通告后应鄙人一处事日前实时查对并以书面方法给基金管理东说念主发出回函，评释违 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 规原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东说念主有权随 时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照法律律例、基金合同和本托管契约 对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管理东说念主发出的书面领导，基金托管东说念主应在轨则 期间内复兴并改正，或就基金管理东说念主的疑义进行解释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供相 关良友以供基金管理东说念主核查托管财产的好意思满性和真正性。   （四）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要违法步履，应实时申报中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 经基金管理东说念主的正派指示，不得自走运用、刑事使命、分配基金的任何资产。不属于基金托管东说念主 现实灵验阻抑下的资产及什物证券等在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承 担由此产生的使命。 并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金 管理东说念主选择措施进行催收，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失。 资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户 内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该机构会员单元等本契约当事东说念主外第三 方的诈骗、武断、谬误或收歇等原因给基金资产形成的损失等不承担使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理。 认购所召募的股票市值）           、基金份额捏有东说念主东说念主数合适《基金法》、                            《运作办法》等关联轨则后， 基金管理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，登记 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书 机构应将网下股票认购所召募到的股票划入以基金托管东说念主和基金联名姿色开立的证券账户 下，同期在轨则期间内，基金管理东说念主应聘任合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事 务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐 师署名方为灵验。 股票解冻及返还等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管理 户”），守护基金的银行入款，并根据基金管理东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金”，预留印鉴为基金托管 东说念主印记。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行为。 由基金管理东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主算帐处事，基 金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的轨则实行。 的投资业务，触及商酌账户的开立、使用的，按关联轨则开立、使用并管理；若无商酌轨则， 则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的轨则实行。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和银 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 行间商场算帐所股份有限公司的关联轨则，以基金的口头在银行间商场登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 东说念主按照轨则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理东说念主应以书面 方法将期货公司提供的期货保证金账户的开动资金密码和商场监控中心的登录用户名及密 码示知基金托管东说念主。资金密码和商场监控中心登录密码重置由基金管理东说念主进行，重置后务必 实时通告托管东说念主。   基金托管东说念主和基金管理东说念主应当在开户过程中相互配合，并提供所需良友。基金管理东说念主保 证所提供的账户开户材料的真正性和灵验性，且在商酌良友变更后实时将变更的良友提供给 基金托管东说念主。 理东说念主协助基金托管东说念主按照关联法律律例和本契约的约定协商后开立。新账户按关联轨则使用 并管理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的守护   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间商场算帐所股份有限公司、中国证券 登记结算有限使命公司或单子营业中心的代守护库，什物守护凭证由基金托管东说念主捏有。什物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由 上述存放机构及基金托管东说念主除外机构现实灵验阻抑的有价凭证不承担守护使命。   （八）与基金财产关联的首要合同的守护   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金财产关联的首要合同的原件分散由基金管理东说念主、 基金托管东说念主守护。除本契约另有轨则外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的首要 合同应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份本来的原件。基金管理东说念主应在首要合同 签署后实时将首要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个处事日内将本来投递基金托管东说念主处。 因基金管理东说念主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东说念主 负责。首要合同的守护期限为基金合同隔断后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。基金管理东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真件与 基金管理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值运筹帷幄、估值和管帐核算 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书   （一）基金资产净值的运筹帷幄、复核与完成的期间及范例   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额，基金份额净值的运筹帷幄， 精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金管理东说念主不错诞生大额赎回情形下的净值 精度济急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则，由此形成的误差归入基金资产。   基金管理东说念主每个处事日运筹帷幄基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按轨则 公告。   基金管理东说念主每处事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净值、基金份 额参考净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。 基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经商酌各 方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照基金管理东说念主对基金份额净值的计 算结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值舛错的处理姿色   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值舛错。   （四）基金管帐轨制   按国度关联部门轨则的管帐轨制实行。   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同奏效后，应按照两边约定的合并记账方法和管帐处 理原则，分散独速即树立、记录和守护本基金的全套账册，对商酌各方各自的账册按期进行 查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时通告基金管理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金    更新的招募评释书   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在季度结果之日起 15 个处事日内完成基金季度申报的编 制及复核；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期申报的编制及复核；在每年结果之日 起三个月内完成基金年度申报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存 在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以国度关联轨则为准。 基金年度申报中的财务管帐申报应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务 所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   （七）在有需要时，基金管理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩相比基准的基础数 据和编制结果。   六、基金份额捏有东说念主名册的守护   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号、证件号码和捏有的基金份额。 基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和守护，基金管理东说念主和基金 托管东说念主应分散守护基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善守护，则按商酌 法律律例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金管理东说念主应将关联良友送交基金托管东说念主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其的真正性、准确性和好意思满性。基金管理东说念主和托管东说念主不得 将所守护的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜守秘义务。   七、适用的法律及争议措置姿色   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲 裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对各方当 事东说念主均有不奋发，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚恳、费力、 尽责地履行基金合同和本托管契约轨则的义务，孤寒基金份额捏有东说念主的正当权益。   本契约受中华东说念主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门相称行政区和 台湾地区法律）统帅。   八、托管契约的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更范例   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的轨则有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约隔断的情形 工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 往返型怒放式指数证券投资基金   更新的招募评释书 个月内无其他稳健的托管机构邻接其原有权利义务； 个月内无其他稳健的基金管理公司邻接其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   基金管理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。

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