亚洲图欧美日韩在线 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金更          新的招募说明书         （2025 年第 2 号）      基金照料东谈主：工银瑞信基金照料有限公司     基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书                       紧迫指示   本基金经中国证券监督照料委员会 2019 年 4 月 16 日证监许可【2019】751 号文注册 召募。本基金基金合同已于 2019 年 12 月 19 日肃穆奏效，自该日起基金照料东谈主肃穆出手管 理本基金。   基金照料东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完竣。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及阛阓前 景等作出本体性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应考究阅读本招募说明书，全面相识 本基金产物的风险收益特征，应充分探讨投资者自身的风险承受才调，并对认购                                   （或申购）、 买卖基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤独决策。基金照料东谈主提醒投资者基金投资 的“买者悠然”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投 资风险，由投资者自行职守。   本基金主要投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者 在投老本基金前，应全面了解本基金的产物性格，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现 的各样风险，包括：投资组合的风险（包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险 和金融模子风险等）、照料风险、合规性风险、操魄力险、股票型 ETF 基金私有的风险、投 资股指期货风险、投资资产支捏证券风险、追踪舛错风险和其他风险等。本基金为往来型 洞开式基金，投资标的为细巧追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，力求 已毕与标的指数弘扬相一致的遥远投资收益。本基金属于股票型基金，风险与收益高于混 合型基金、债券型基金与货币阛阓基金。本基金为指数基金，主要接纳完全复制策略，跟 踪标的指数阛阓弘扬，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票阛阓相似的风险收益 特征。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛错抑遏未达约定标的、指数编制 机构住手服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示”部分。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出 现较大失掉的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及往来机制 等相干的风险。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书   基金的过往功绩并不预示其改日弘扬。基金照料东谈主照料的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩弘扬的保证。基金照料东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤恳的原则照料和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书规则的基金产物贵府纲要编制、知道与更新要求，自《信息知道办法》 实施之日起一年后出手实践。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收章节，同期也更新了基金照料 东谈主章节的部分信息等，相干信息更新截止日为 2025 年 3 月 20 日。本招募说明书所载财务 数据和净值弘扬数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）                                       。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                                                                                               更新的招募说明书 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书                       一、绪 言   《工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金招募说明书》                                  （以下简称“本招募 说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                               （以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）                        、《公开召募证券投资基金信息知道管 理办法》(以下简称“《信息知道办法》”)、                     《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管 理规则》（以下简称“《流动性风险照料规则》”）、                        《公开召募证券投资基金运作调换第 3 号——指数基金调换》（以下简称“《指数基金调换》”）过甚他关系法律法例以及《工银 瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金基金合同》                            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书讲明了工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金的投资标的、策 略、风险、费率等与投资者投资决策关系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚伪纪录、误导性讲明或者要紧遗漏，并对其 真实性、准确性、完竣性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金照料有 限公司解释。本基金照料东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过甚他关系规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何灵验更正和补充 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                   更新的招募说明书 洞开式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验更正和补充 金招募说明书》过甚更新 额发售公告》 品贵府纲要》过甚更新 基金份额上市往来公告书》 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的更正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售照料办法》及颁布机关对其频频作念出的更正     《信息知道办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息知道照料办法》及颁布机关对其频频作念出的更正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险照料规则》及颁布机关对其频频作念出的更正     《指数基金调换》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金运作调换第 3 号——指数基金调换》及颁布机关对其频频作念出的更正 体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相干法律法例规则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、往来等业务 的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金照料东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 指定的在召募期间代理本基金发售业务的机构 理东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 放式基金登记结算业求实施确定》（过甚频频更正）界说的基金份额的登记、存管、结算及 相干业务 照料有限公司或接受工银瑞信基金照料有限公司寄予代为办理登记结算业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金             更新的招募说明书     《业务公法》：指深圳证券往来所发布实施的《深圳证券往来所证券投资基金往来和 申购赎回实施确定》过甚频频更正、中国证券登记结算有限使命公司发布实施的《中国证券 登记结算有限使命公司对于深圳证券往来所往来型洞开式基金登记结算业求实施确定》过甚 频频更正和深圳证券往来所、中国证券登记结算有限使命公司、工银瑞信基金照料有限公司 发布的其他相干公法和规则 细巧追踪功绩比拟基准，追求追踪偏离度和追踪舛错最小化，接纳洞开式运作方式的基金 份额的行径 赎回清单规则的对价向基金照料东谈主央求购买基金份额的行径 求将基金份额兑换为申购赎回清单规则的对价的行径 证券、现款替代、现款差额过甚他对价 书规则应托付给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 代组合证券中部分证券的一定数目的现款 位中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购或赎回时应支付或应获取的现款差额根据 最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数狡计 的臆测值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                更新的招募说明书 按照一定比例调治基金份额总额及基金份额净值的行径 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的审时度势 他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子知道网站）等绪论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公拓荒行股票、资产 支捏证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或往来的债券等                          三、基金照料东谈主   （一）基金照料东谈主概况   称号：工银瑞信基金照料有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹划范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限使命公司   注册老本：贰亿元东谈主民币 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金               更新的招募说明书   考虑东谈主：朱碧艳   考虑电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续期间：捏续筹划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部办事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文牍、实践董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产照料部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策照料与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策照料与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行外洋业务部总经 理、总行外洋结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构办事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤独董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照应人委员会委员，香港会德丰集团商榷委员会委员，香港病院照料局公积金贪图受托东谈主，香 港证监会轨范复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合往来所新市 场发展办事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，孤独董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系考验，金融风险照料办事室主任，中国国度风险照料圭臬化技能委员会委员、中国 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 银行业从业东谈主员经历认证考试众人，曾任中国东谈主民大学外洋学院副院长。主要研究边界为金 融风险照料、金融监管。   伏军先生，孤独董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院考验、博士生 导师、外洋法学系主任、外洋法学教工党支部文牍，北京金融法院众人商榷委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会外洋经济法学研究 会副秘书长、中国法学会外洋金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富照料、基金分销部主管，瑞银资产照料香港区主管。姚伟浩先生在瑞银办事逾 9 年，负责 照料和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产照料（外洋）有限公司董事、工银 瑞信投资照料有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往来室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，外洋注册里面审计师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、 防守长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产照料公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金照料有限公司， 兼任工银瑞信投资照料有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险照料师（FRM），现任工银瑞信基金照料有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷照料部、授信 业务部、公司金融业务部办事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金照料有 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                   更新的招募说明书 限公司，兼任工银瑞信投资照料有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金照料有限公司首席信息官。1996 年 7 月投入中国工商银行山东分行狡计中心办事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行拓荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技能司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物立异照料部总司理助理、产物立异照料部产物众人、金 融科技部产物众人。2022 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金照料有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金照料有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金照料有限公司，兼任工银瑞信资产照料（外洋）有限公司董事长、工银瑞信投 资照料有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金照料有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   李锐敏先生，本科，11 年证券从业教育；2013 年加入工银瑞信，曾任指数及量化投资 部量化资深研究员；2013 年加入工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2023 年 2 月 年 3 月 6 日至 2024 年 7 月 29 日，担任工银瑞信中证科技龙头往来型洞开式指数证券投资基 金发起式会聚基金基金司理；2023 年 9 月 27 日至 2024 年 12 月 3 日，担任工银瑞信中证沪 港深互联网往来型洞开式指数证券投资基金发起式会聚基金基金司理；2023 年 9 月 27 日至 理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信粤港澳大湾区立异 100 往来型洞开式指数证券投 资基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信大和日经 225 往来型洞开式指数证 券投资基金（QDII）基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信中证 180ESG 往来型 洞开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信中证浮滥服务领 先往来型洞开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信粤港澳 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                     更新的招募说明书 大湾区立异 100 往来型洞开式指数证券投资基金会聚基金基金司理；2023 年 9 月 27 日于今， 担任工银瑞信中证科技龙头往来型洞开式指数证券投资基金基金司理；2024 年 5 月 30 日至 今，担任工银瑞信中证沪深港黄金产业股票往来型洞开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 1 月 10 日于今，担任工银瑞信创业板 50 往来型洞开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸往来型洞开式指数证券投资基金基金 司理；2025 年 3 月 12 日于今，担任工银瑞信创业板 50 指数证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   赵栩先生，2019 年 12 月 19 日至 2025 年 2 月 7 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教育；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部办事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教育；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复活泼配置羼杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期羼杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教育，曾任鹏华基金实践总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                     更新的招募说明书 瑞信新机遇活泼配置羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值活泼配置羼杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 往来型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 往来型洞开式指数证券投 资基金会聚基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教育，曾任安永管帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年捏有期羼杂型基金中基金（FOF） 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2040 三年捏有期羼杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老标的一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月捏有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明最初股票型基金中基金（FOF-LOF）                                         ）基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理； 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老标的三年捏有期羼杂型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教育，曾任中原银行总行往来员，中信银行总行往来员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年按时洞开债券型证券投资基金基金司理； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                      更新的招募说明书 担任工银瑞信丰淳半年按时洞开债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年按时洞开债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年按时洞开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥按时洞开债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教育；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按时洞开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按时洞开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按时洞开羼杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教育，曾任中再资产照料股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技立异 6 个月按时洞开羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金照料东谈主的职责 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照料东谈主的财产相互孤独，对所照料的不同基金分别照料，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过甚他关系规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按关系规则狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购对价、 赎回对价，编制申购赎回清单；               《基金合同》过甚他关系规则，履行信息知道及禀报义务；                                     《基金合同》 过甚他关系规则另有规则外，在基金信息公开知道前应予守秘，不向他东谈主知道； 益；            、《基金合同》过甚他关系规则召集基金份额捏有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》规则的时间和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到关系贵府的复印件； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书 管东谈主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢免； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募的认购款项、股票连同认购款项的银行同期活期进款利息 在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （四）基金照料东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，防患违犯《证券法》行径的发生。 措施，保证基金财产不必于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、阁下证券往来价钱过甚他不刚直的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、执行抑遏东谈主或者 与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，死守基金份额捏有东谈主利益优先原则，珍爱利 益扰乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱实践。相干往来必须事 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 先得到基金托管东谈主同意，并按法律法例赐与知道。要紧关联往来应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相干限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额捏有东谈主大会审议，但需提前 公告。 法例及行业范例，憨厚信用、勤恳尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈正地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的往来行径；   （7）疏漏职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督照料机构辞谢的行径。   （1）依照关系法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的生意精巧以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息。   （4）不以任何体式为除基金照料东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券往来。   （五）基金照料东谈主的里面抑遏轨制   （1）健全性原则。里面抑遏应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控轨范，蜕变内控轨制 的灵验实践。   （3）孤独性原则。基金照料东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤独，基金照料 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金照料东谈主里面部门和岗亭确凿立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金照料东谈主运用科学化的筹划照料方法裁汰运作成本，晋升经济 效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏成果。   （1）抑遏环境   公司董事会决定公司发展政策，监督照料层履行职责及筹划运作的正当合规情况；董事 会下设风险照料委员会、经历审查及薪酬委员会等故意委员会，按照法律法例、公司规则的 规则和董事会的授权应用职责。   公司设实践委员会，负责公司日常筹划照料行径中的紧迫决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险照料与里面抑遏委员会，就基金投资、风险与内控 照料等发表专科见地及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立防守长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司过甚办当事人谈主员的筹划照料和 执业行径正当合规情况及公司里面风险抑遏情况。防守长发现基金及公司存在要紧筹划风险 或者隐患时，提倡处理见地并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会禀报；公司未实时 禀报的，径直向中国证监会禀报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险照料委员会和防守长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险照料与里面抑遏委员会负责对公司筹划照料中的要紧突发性 事件和要紧危境情况进行评估，制定危境处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑遏行径   抑遏行径包括自我抑遏、职责分离、监察稽核、什物抑遏、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、轨范或措施。   抑遏行径体现为：自我抑遏以各岗亭的标的使命制为基础，是里面抑遏的第一谈防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相干部门和相 关岗亭之间建立紧迫业务处理凭据传递和信息沟通轨制；风险照料、内控合规以及支捏职能 部门为里面抑遏的第二谈防地，对一谈防地负有监督使命；稽核审计部门是里面抑遏的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面抑遏灵验性评价等办事，对第一谈、第二谈防地履职情况 进行孤独客不雅的监督、评价。   （4）信息与沟通 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书   公司建立双向的信回绝流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息报告 渠谈。通过建立灵验的信回绝流渠谈，保证了公司职工及各级照料东谈主员不错充分了解与其职 责相干的信息，并实时投递适当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务禀报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险照料委员会、防守长、内控稽核部门在各自的权柄范围内开展，检查、 评价公司里面抑遏轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑遏轨制的实践情况，揭示公司 里面照料及基金运作中的风险，实时提倡改进见地，促进公司里面照料轨制灵验地实践。   （1）基金照料东谈主确知建立、实施和支捏里面抑遏轨制是本公司董事会及照料层的使命；   （2）上述对于里面抑遏的知道真实、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展接续完善里面抑遏轨制。                           四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一起 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时间：1992 年 10 月 19 日   筹划范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督照料委员会批准，公司主营业务主要包括： 领受公众进款；披发短期、中期和遥远贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 外洋结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信造访、商榷、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；寰宇社会保障基金托管业务；经中国东谈主 民银行和中国银行业监督照料委员会批准筹划的其他业务。   组织体式：股份有限公司（上市）   注册老本：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：捏续筹划 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                  更新的招募说明书   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   考虑东谈主：朱萍   考虑电话：       （021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制生意银行之一。经过二十年来的稳健筹划和业务开拓，各项业务发展一直保捏较快增长， 各项筹划盘算在股份制生意银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化调治，并改名为资产托管部， 当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控照料处、业务保障处、总行资 产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖支捏、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行搭理产物托管、企业年金托管等多项 托管产物，形成完备的产物体系，可称心多边界客户、境表里阛阓的资产托管需求。   （二）主要东谈主员情况   张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国竖立银行大连市分行拓荒分离行行 长，中国竖立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国竖立银行湖北省分行纪委文牍、副 行长、党委委员，中国竖立银行普惠金融职业部（小企业业务部）总司理，中国竖立银行公 司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会文牍、董事长。   李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经 理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债照料委员会主任， 总行算帐功课部总司理，沈阳分行党委文牍、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部 总司理。   （三）基金托管业务筹划情况   截止 2024 年 9 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范畴为 14476.56 亿元， 托管证券投资基金共 463 只。   （四）基金托管东谈主的里面抑遏轨制 监管部门监管公法和上海浦东发展银行规章轨制，形成称职筹划、范例运作的筹划想想。确 保筹划业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完竣，确保业务行径信息的真实、准确、完 整，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 理部门，带领业务部门建立并蜕变资产托管业务的里面抑遏体系。总行风险监控部是全行操 魄力险的牵头照料部门。带领业务部门开展资产托管业务的操魄力险管控办事。总行资产托 统领下设内控照料处。内控照料处是全行托管业务条线的里面抑遏具体照料实施机构，并配 备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，孤独应用监督稽核职责。 穿资产托管业务的决策、实践、监督全过程，渗入到各业务进程和各操作要领，逃匿到从事 资产托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面抑遏以珍爱风险、合规筹划为起点，各项业务 进程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育职工诞生内控优先、轨制先行、全员化风险抑遏的风险照料理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志连结到组织架构、业务岗亭、东谈主员的各个要领。 制定权责明晰的业务授权照料轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工职业谈德范例、业 务数据备份和守秘等在内的各项业务照料轨制；建立严格完善的资产梗阻和资产支捏轨制， 托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实行孤独运作、分别核算；对各样突发事件或故 障，建立完备灵验的救急决策，按时组织灾备演练，建立要紧事项禀报轨制；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等技能技巧已毕风险抑遏；按时对业务情况 进行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险 隐患。   （五）托管东谈主对照料东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   托管东谈主严格按照关系政策法例、以及基金合同、托管契约等进行监督。监督依据具体包 括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》                 ；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                     ；   （3）《公开召募证券投资基金运作照料办法》                       ；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》；   （5）《基金合同》、《基金托管契约》                    ；   （6）法律、法例、政策的其他规则。   上海浦东发展银行根据基金合同及托管契约约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时指示基金照料东谈主违法风险。   （1）资产托管部确立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内孤独应用对 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 基金照料东谈主投资往来行径的监督职责，范例基金运作，蜕变基金投资东谈主的正当权益，不受任 何外界力量的干扰；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督盘算，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，已毕系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化盘算、投资指示、照料东谈主提供的各式报表和禀报等，选择东谈主工监督的方 法。   （1）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资运作监督结果，选择按时和不按时禀报体式向基 金照料东谈主和中国证监会禀报。按时禀报包括基金监控周报等。不按时禀报包括指示函、临时 日报、其他临时禀报等；   （2）若基金托管东谈主发现基金照料东谈主违法非法操作，以电话、邮件、书面指示函的方式 通告基金照料东谈主，指明违法事项，明确纠正期限。在规按时限内基金托管东谈主再对基金照料东谈主 违法事项进行复查，如果基金照料东谈主对违法事项未予纠正，基金托管东谈主将禀报中国证监会。 如果发现基金照料东谈主投资运作有要紧违法行径时，基金托管东谈主应立即禀报中国证监会，同期 通告基金照料东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的检查，应实时提供有 关情况和贵府。                     五、相干服务机构   （一）基金销售机构   本基金申购赎回代理证券公司信息详见基金照料东谈主网站公示。   包括具有经纪业务经历及深圳证券往来所会员经历的总计证券公司。   基金照料东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 遴聘其他相宜要求的机构销售本基金，详见基金照料东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   称号：中国证券登记结算有限使命公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   电话：4008058058 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金               更新的招募说明书   传真：010-50938907   考虑东谈主：赵亦清   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   考虑电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   考虑东谈主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊平时合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实践事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   考虑电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   考虑东谈主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过甚他法律 法例的关系规则召募。本基金召募央求也曾中国证监会 2019 年 4 月 16 日证监许可【2019】   （二）基金类型   股票型指数基金。   （三）基金的运作方式   往来型洞开式。   （四）基金存续期间   不按时。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                更新的招募说明书   （五）基金份额驱动发售面值、认购价钱   基金份额的驱动发售面值为东谈主民币 1.00 元，按驱动面值发售。                    七、基金合同的奏效   (一) 基金合同奏效   本基金基金合同于 2019 年 12 月 19 日起肃穆奏效。   (二)基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金照料东谈主应当在按时禀报中赐与知道；连气儿 60 个办事 日出现前述情形的，基金照料东谈主应当向中国证监会禀报并提倡处理决策，如蜕变运作方式、 与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。                八、基金份额的折算与变更登记   （一）基金份额折算的时间   本基金存续期间，基金照料东谈主可向登记机构央求办理基金份额折算与变更登记。本基金 进行基金份额折算的，基金照料东谈主确定基金份额折算日，并提前公告。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金照料东谈主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额的变更登 记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时知道的份额折算公告。基金份额折算后，本 基金的基金份额总额与基金份额捏有东谈主捏有的基金份额数额将发生调治，但调治后的基金份 额捏有东谈主捏有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外， 基金份额折算对基金份额捏有东谈主的权益无本体性影响。基金份额折算后，基金份额捏有东谈主将 按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金 照料东谈主可延长办理基金份额折算。   （三）基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。   （四）根据《工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金基金合同》、                                       《工银瑞信 深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金招募说明书》的关系规则以及《对于工银瑞信深证 下简称“基金照料东谈主”）以 2019 年 12 月 26 日为折算日对工银瑞信深证 100 往来型洞开式 指数证券投资基金进行基金份额折算。当日深证 100 指数收盘值为 4，576.058 点，基金资产 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                     更新的招募说明书 净值 509，079，862.17 元，折算前基金份额总额为 508，259，634.00 份，折算前基金份额净值 为 1.0016 元。根据基金份额折算公式，基金份额折算比例为 0.21888136，折算后基金份额 总额为 111，244，784.00 份，折算后基金份额净值为 4.5762 元。折算后的基金份额选择截位 法狡计保留到整数位。 托，按照上述折算比例，完成了对各基金份额捏有东谈主捏有的基金份额变更登记。   投资者自 2019 年 12 月 30 日起可查询经注册登记东谈主及本公司阐发的折算后基金份额。                    九、基金份额的上市往来   本基金于 2020 年 1 月 10 日在深圳证券往来所上市往来。   （一）基金份额的上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金照料东谈主可依据《深圳证券往来所证券投资基金 上市公法》     ，向深圳证券往来所央求上市：                              ；   基金上市前，基金照料东谈主应与深圳证券往来所签订上市契约书。基金份额获准在深圳证 券往来所上市的，基金照料东谈主应按影相干规则发布基金份额上市往来公告书。   （二）基金份额的上市往来   基金份额在深圳证券往来所的上市往来需死守《深圳证券往来所往来公法》、                                    《深圳证券 往来所证券投资基金上市公法》、《深圳证券往来所证券投资基金往来和申购赎回实施确定》 等关系规则。   （三）上市往来的停复牌、暂停上市、复原上市和圮绝上市   本基金的停复牌、暂停上市、复原上市和圮绝上市等按照《基金法》和相干法律法例以 及《深圳证券往来所证券投资基金上市公法》等相干业务公法、通告、调换、指南等关系规 定实践。   若本基金不再具备上市条件而被深圳证券往来所圮绝上市的，本基金可由往来型洞开式 基金变更为追踪标的指数的非上市的洞开式指数基金，而无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 若届时本基金照料东谈主已有以该指数手脚标的指数的指数基金，则基金照料东谈主将本着蜕变基金 份额捏有东谈主正当权益的原则，中式其他合适的指数手脚标的指数，报中国证监会备案并实时 公告。   （四）相干法律法例、业务公法、中国证监会及深圳证券往来所对基金上市往来的相干 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 规则内容进行调治的，基金合同相应赐与修改，并按照新规则实践，且此项修改无需召开基 金份额捏有东谈主大会。   （五）在不违犯法律法例及不挫伤基金份额捏有东谈主利益的前提下，本基金不错央求在包 括境社往来所在内的其它证券往来所上市往来，而无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （六）若深圳证券往来所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市往来的新功 能，基金照料东谈主不错在履行适当的轨范后增多相应功能。   （七）基金份额参考净值的狡计与公告   基金照料东谈主在每一往来日开市前向深圳证券往来所提供当日的申购赎回清单，深圳证券 往来所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，狡计并发布基金 份额参考净值(IOPV)，供投资者往来、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值=   （申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额+申购赎回清单中不错用现款替代成份证 券的数目与最新成交价的乘积之和＋申购赎回清单中辞谢用现款替代成份证券的数目与最 新成交价的乘积之和+申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额   （八）基金的转型   若本基金变更为追踪标的指数的非上市的洞开式指数基金，基金称号变更为“工银瑞信 深证 100 指数证券投资基金”，本基金登记机构变更为工银瑞信基金照料有限公司，本基金 波及的上市往来、ETF 基金特殊的申购赎回公法、信息知道等关系内容均不再适用。同期， 基金的投资组合比例、投资策略、投资限制、申购与赎回、基金费率、收益分拨等相干内容 也将作念相应修改，上述变更无需经基金份额捏有东谈主大会决议，基金照料东谈主将按照监管部门要 求履行适当轨范后实时公告。   若届时本基金照料东谈主已有以该指数手脚标的指数的指数基金，则基金照料东谈主将本着蜕变 基金份额捏有东谈主正当权益的原则，中式其他合适的指数手脚标的指数，报中国证监会备案并 实时公告。                  十、基金份额的申购与赎回   本部安分容适用于本基金基金份额的场内申购、赎回业务。   （一）申购和赎回时势   投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业时势或按申购赎回代理 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金               更新的招募说明书 券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金照料东谈主将在洞开申购、赎回业务之前公告 申购赎回代理券商的名单。基金照料东谈主可根据情况变更或增减申购赎回代理券商。   在改日条件允许的情况下，基金照料东谈主直销不错通畅申购赎回业务，具体业务的办理时 间及办理方式基金照料东谈主将另行公告。   （二）申购和赎回的洞开日实时间   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为深圳证券往来所的正常交 易日的往来时间，但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂 停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时间变更、登记机构的业 务公法变更或其他特殊情况，基金照料东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时间进行相应的调治， 但应在实施日前依照《信息知道办法》的关系规则在指定绪论上公告。   本基金自 2020 年 1 月 10 日起出手办理日常申购、赎回业务。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购或者赎回。   本基金可在基金上市往来之前出手办理申购、赎回，上市期间基金可暂停办理申购、赎 回业务。   （三）申购与赎回的原则 法权益不受挫伤并得到平正对待； 国证券登记结算有限使命公司对于深圳证券往来所往来型洞开式基金登记结算业求实施细 则》的规则。如深圳证券往来所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述公法并适 用于本基金的，则按照新的公法实践，并在招募说明书中进行更新。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金照料东谈主必须在新规 则出手实施前依照《信息知道办法》的关系规则在指定绪论上公告。   （四）申购与赎回的轨范   投资者必须根据申购赎回代理券商规则的轨范，在洞开日的具体业务办理时间内提倡申 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额捏有东谈主提交赎回 央求时，必须捏有实足的基金份额余额和现款。不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资东谈主申购、赎回央求在受理应日进行阐发。如投资东谈主未能提供相宜要求的申购对价， 则申购央求不成立。如投资东谈主捏有的相宜要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现 金，或本基金投资组合内不具备足额的相宜要求的赎回对价或投资东谈主提交的赎回央求稀薄基 金照料东谈主设定确当日净赎回份额上限、当日累计赎回份额上限、单个账户当日净赎回份额上 限或单个账户当日累计赎回份额上限，则赎回央求不成立。   申购赎回代理券商受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定凯旋。申购、赎 回的阐发以登记机构的阐发结果为准。投资东谈主应在 T+1 日及之后实时通过其办理申购、赎回 的销售网点查询关系央求的阐发情况。投资东谈主应实时查询关系央求的阐发情况。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价的 交收适用深圳证券往来所、登记机构的相干规则和参与各方相干契约的关系规则。如深圳证 券往来所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述公法并适用于本基金的，则按照 新的公法实践，并在招募说明书中进行更新。   投资者 T 日申购、赎回凯旋后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基组合证券和 基金份额的算帐交收以及现款替代等的算帐，在 T+1 日办理现款替代等的交收，在 T+2 日办 理现款差额的算帐及交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金照料东谈主和基金托管东谈主， 基金托管东谈主根据登记机构的结算通告和基金照料东谈主的划款通告办理资金的划拨。   如果登记机构和基金照料东谈主在算帐交收时发现弗成正常践约的情形，则依据《深圳证券 往来所证券投资基金往来和申购赎回实施确定》、                      《中国证券登记结算有限使命公司对于深圳 证券往来所往来型洞开式基金登记结算业求实施确定》和参与各方相干契约的关系规则进行 处理。   在法律法例允许的范围内，基金照料东谈主在不挫伤基金份额捏有东谈主权益并不抵御往来所和 登记机构相干公法的情况下可篡改上述轨范。基金照料东谈主必须在新公法出手实施前依照《信 息知道办法》的关系规则在指定绪论上公告。   （五）申购与赎回的数目限制 回单元为 30 万份。基金照料东谈主可根据基金运作情况、阛阓情况、投资东谈主需求等身分对基金 的最小申购赎回单元进行调治，并在调治奏效前依照《信息知道办法》的关系规则在指定媒 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 介公告。 范畴进行抑遏，并在申购赎回清单中公告。 东谈主累计捏有的基金份额暂不设上限限制。 应当选择设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险 抑遏的需要，可选择上述措施对基金范畴赐与抑遏。具体见基金照料东谈主相干公告。 基金照料东谈主必须在调治实施前依照《信息知道办法》的关系规则在指定绪论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过甚用途 申购对价是指投资东谈主申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价。 赎回对价是指基金份额捏有东谈主赎回基金份额时，基金照料东谈主应托付的组合证券、现款替代、 现款差额过甚他对价。申购赎回清单由基金照料东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证 券往来所开市前公告。 资产净值除以狡计日发售在外的基金份额总额，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五 入。如遇特殊情况，不错适当延长狡计或公告，并报中国证监会备案。 佣金，其中包含证券往来所、登记机构等收取的相干用度。   （七）申购赎回清单的内容与口头   T 日现款申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的组合证券、现款替代、 T 日预估现款差额、T-1 日的现款差额、T-1 日基金份额净值过甚他相干内容。   组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购、 赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书规则的原则，用于替 代组合证券中部分证券的一定数目的现款。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金             更新的招募说明书      接纳现款替代是为了在相干成份股停牌等情况下便利投资者的申购、晋升基金运作的效 率，基金照料东谈主在制定具体的现款替代方法时死守平正及公开的原则，以保护基金份额捏有 东谈主利益为起点，并进行实时充分的信息知道。      （1）本基金现款替代分为 3 种类型：辞谢现款替代（象征为“辞谢”）、不错现款替代 （象征为“允许”）和必须现款替代（象征为“必须”）                         。      辞谢现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款手脚替代。      不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款手脚全部或部分该成份证券的替代， 但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款手脚替代。      必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款手脚替代。      （2）不错现款替代 入的证券。      替代金额＝替代证券数目×该证券经除权调治的 T-1 日收盘价×(1＋现款替代保证金 率)      对于使用现款替代的证券，基金照料东谈主需在证券复蓝本往后买入，而执行买入价钱加上 相干往来用度后与申购时的最新价钱可能有所各异。为便于操作，基金照料东谈主在申购赎回清 单中预先确定现款替代保证金率，并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入 该部分证券的执行成本，则基金照料东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金 购入该部分证券的执行成本，则基金照料东谈主将向投资者收取欠缺的差额。      T 日，基金照料东谈主在申购赎回清单中公布现款替代保证金率，并据此收取替代金额。在 T 日后被替代的成份证券有正常往来的 2 个往来日（简称为 T+2 日）内，基金照料东谈主将以收 到的替代金额买入被替代的部分证券。T＋2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替 代金额与被替代证券的执行购入成本（包括买入价钱与往来用度）的差额，确定基金应退还 投资者或投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券执行购入成本加上按照 T+2 日收盘价狡计的未购入的部分被替代证券价值的 差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。      特例情况：若自 T 日起，深圳证券往来所正常往来日已达到 20 日而该证券正常往来日 低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加上按照最近一次收盘价 狡计的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。      照料东谈主应将退款和补款明细数据发送给登记机构，登记机构办理现款替代多退少补的资 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 金算帐及交收。 用不错现款替代的比例共计不得稀薄申购基金份额资产净值的一定比例。现款替代比例的计 算公式为：   说明：假定本日不错现款替代的股票只数为 n。   （3）必须现款替代 出于保护捏有东谈主利益原则等原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。 一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的狡计方法为申购赎回清单中该证券 的数目乘以其经除权调治的 T-1 日收盘价。   深圳证券往来所、登记机构可因包括但不限于技能系统等情况，对算帐交收与登记的办 理时间、方式等进行调治。本基金照料东谈主将依据届时的相干调治进行现款替代相干内容的清 算交收办理时间、方式的调治。本基金照料东谈主将在实施日前 3 个办事日在指定绪论公告。   预估现款差额是指由基金照料东谈主臆测并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款差额的 臆测值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结。   预估现款差额的狡计公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－(申购赎回清单中必须 用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日经除 权调治的前收盘价乘积之和＋申购赎回清单中辞谢用现款替代成份证券的数目与 T 日经除 权调治的前收盘价乘积之和)   其中，T 日经除权调治的前收盘价由深圳证券往来所提供。另外，若 T 日为基金分成除 息日，则狡计公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分拨 数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其狡计公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须用现款 替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 之和+申购赎回清单中辞谢用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘之和）                                     。   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金的算帐交 收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投资 者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购的 基金份额获取相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回的 基金份额获取相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。   现款申购赎回清单的口头例如如下：                        基本信息 基金称号             X 基金照料公司称号         工银瑞信基金照料有限公司 基金代码             X 标的指数代码           X 基金类型             X T-1 日信息内容 现款差额             X 最小申购、赎回单元资产净     X 值 基金份额净值           X T 日信息内容 预估现款差额           X 不错现款替代比例上限       X 是否需要公布 IOPV      是 最小申购、赎回单元        X 最小申购赎回单元现款红利     X 本阛阓申购赎回组合证券只     X 数 全部申购赎回组合证券只数     X 是否允许申购           允许 是否允许赎回           允许 本日净申购的基金份额上限     不设上限 本日净赎回的基金份额上限     不设上限 单个证券账户本日净申购的     不设上限 基金份额上限 单个证券账户本日净赎回的     不设上限 基金份额上限 本日累计可申购的基金份额     X 上限 本日累计可赎回的基金份额     X 上限 单个证券账户本日累计可申     不设上限 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 购的基金份额上限 单个证券账户本日累计可赎     不设上限 回的基金份额上限 组合信息内容 证券代 证券简 股份数      现款替    申购现款替    赎回现款替   申购替   赎回替   挂牌  码  称    量       代象征    代保证金率    代保证金率   代金额   代金额   阛阓  X  X    X       X      X        X       X     X     X   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 购央求。 无法狡计当日基金资产净值。 常情况致使本基金无法办理申购，上述极端情况指基金照料东谈主无法料到并不可抑遏的情形， 包括但不限于系统故障、汇集故障、通信故障、电力故障、数据舛错等。 或舛错。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额捏有东谈主利益的情形。 被阐发凯旋，会使本基金当日申购份额稀薄申购赎回清单中规则的申购份额上限时，该笔申 购央求将被回绝。 值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 暂停接受基金申购央求。   发生上述第 7、9 项外的其他任何情形之一且基金照料东谈主决定暂停申购时，基金照料东谈主 应当根据关系规则在指定绪论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被回绝，投资东谈主 支付的申购对价将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况放手时，基金照料东谈主应实时复原申购业 务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   发生下列情况时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回对价： 回央求或减速支付赎回对价。 无法狡计当日基金资产净值。 或舛错。 停接受基金份额捏有东谈主的赎回央求。 被阐发凯旋，会使本基金当日赎回份额稀薄申购赎回清单中规则的赎回份额上限时，该笔赎 回央求将被回绝。 值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 减速支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求。   发生除上述第 7 项外的其他任何情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回 对价时，基金照料东谈主应在当日报中国证监会备案。在暂停赎回的情况放手时，基金照料东谈主应 实时复原赎回业务的办理并公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。   （十一）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主在履行适当轨范后可受理基金份额捏 有东谈主通过中国证监会认同的往来时势或者往来方式进行份额转让的央求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有 东谈主应根据基金照料东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （十二）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 往来过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非往来过户。不论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额捏有东谈主归天，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于相宜条件 的非往来过户央求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   （十三）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十四）会聚基金的特殊申购   若基金照料东谈主推出以本基金为标的 ETF 的会聚基金，本基金可根据执行情况需要向本 基金的会聚基金通畅特殊申购，不收取申购用度。   （十五）聚拢申购与其他服务   在条件允许时，基金照料东谈主可洞开聚拢申购，即允很多个投资东谈主聚拢其捏有的组合证券， 共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在不挫伤基金份额捏有东谈主利益的前提 下，基金照料东谈主有权制定聚拢申购业务的相干公法，聚拢申购业务的相干公法在出手实践前 将赐与公告。   在条件允许时，基金照料东谈主也可选择其他合理的申购方式，并于新的申购方式出手实践 前赐与公告。   基金照料东谈主指定的代理机构可依据本基金合同开展其他服务，两边需签订书面寄予代理 契约。                     十一、基金的投资   （一）投资标的   细巧追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，力求已毕与标的指数弘扬相 一致的遥远投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器用，包括标的指数的成份股过甚备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 存托凭证）     、股指期货、债券（包括但不限于国债、方位政府债、政府支捏机构债券、金融 债、企业债、公司债、次级债、可蜕变债券（含分离往来可转债）                             、可交换债券、央行单子、 中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、货币市 场器用、同行存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须 相宜中国证监会的相干规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%。   如法律法例或中国证监会允许，基金照料东谈主在履行适当轨范后，不错调治上述投资品种 的投资比例。   在正常阛阓情况下，力求抑遏本基金日均追踪偏离度的皆备值不稀薄 0.2%，年追踪误 差不稀薄 2%。如因指数编制公法调治或其他身分导致追踪偏离度和追踪舛错稀薄上述范围， 基金照料东谈主应选择合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛错进一步扩大。   （三）投资策略   本基金选择完全复制策略，追踪标的指数的弘扬，即按照标的指数的成份股票的组成及 其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股票过甚权重的变动进行相应调治。本 基金投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%。   在一般情形下，本基金将根据标的指数的成份股票的组成过甚权重构建股票资产投资组 合，但在特殊情况下，本基金不错遴聘其它证券或证券组合对标的指数中的股票加以替换， 这些情况包括但不限于以下情形：               （1）法律法例的限制；                         （2）标的指数成份股流动性严重不 足；  （3）标的指数的成份股票遥远停牌；                  （4）其它合理原因导致本基金照料东谈主对标的指数的 追踪组成严重制约等。   在正常阛阓情况下，力求抑遏本基金日均追踪偏离度的皆备值不稀薄 0.2%，年追踪误 差不稀薄 2%。如因指数编制公法调治或其他身分导致追踪偏离度和追踪舛错稀薄上述范围， 基金照料东谈主应选择合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛错进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生显然负面事件濒临退市，且指数编制机构暂 未作出调治的，基金照料东谈主应当按照基金份额捏有东谈主利益优先的原则，履行里面决策轨范后 实时对相干成份股进行调治。   （1）投资组合的建立   基金照料东谈主构建投资组合的过程主要分为三步：确定标的组合、确定建仓策略和组合调 整。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 略。 组合直至达到追踪指数要求。   （2）投资组合日常照料 日基金的申购赎回清单并公告。 合理的往来策略。   （3）标的指数成份股票按时调治   根据标的指数的编制公法及调治公告，在指数成份股调治奏效前，分析并确定组合调治 策略，实时进行投资组合的优化调治，减少流动性冲击，尽量减少标的指数成份股变动所带 来的追踪偏离度和追踪舛错。   （4）成份股公司信息的日常追踪与分析   追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分成、配股、增发、停牌、复牌等）， 以及成份股公司其他要紧信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些信息确定基金的申 购赎回清单以及基金的逐日往来策略。   （5）标的指数成份股票临时调治   在标的指数成份股票调治周期内，若出现成份股票临时调治的情形，本基金照料东谈主将密 切关注样本股票的调治，并实时制定相应的投资组合调治策略。   （6）申购赎回情况的追踪与分析   追踪本基金申购和赎复书息，衔尾基金的现款头寸照料，分析其对组合的影响，制定交 易策略以应酬基金的申购赎回。   （7）追踪偏离度的监控与照料   基金司理逐日追踪基金组合与标的指数弘扬的偏离度。每月末、季度末按时刻析基金的 执行组合与标的指数弘扬的累计偏离度、追踪舛错变化情况过甚原因、现款抑遏情况、标的 指数成份股调治前后的操作以及成份股改日可能发生的变化等，并优化追踪偏离度照料决策。   本基金基于流动性照料的需要，不错投资于债券等固定收益类器用，债券投资的主见是 保证基金资产流动性，灵验利用基金资产，晋升基金资产的投资收益。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金             更新的招募说明书   本基金将重心对阛阓利率、刊行条目、支捏资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和阛阓流动性等影响资产支捏证券价值的身分进行分析，并赞助接纳蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支捏证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   本基金以晋升投资效率更好地达到本基金的投资标的，在风险可控的前提下，根据风险 照料的原则，以套期保值为主见，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货 和期货阛阓的分析，阐明股指期货杠杆效应和流动性好的特质，接纳股指期货在短期内取代 部分现货，获取阛阓敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。   本基金在概括探讨预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合理参与存 托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化。   （四）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：深证 100 指数收益率。   本基金为往来型洞开式指数基金，将细巧追踪标的指数深证 100 指数，悉力追求追踪偏 离度和追踪舛错最小化。因此，遴聘本基金功绩比拟基准为深证 100 指数收益率。   改日若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不相宜要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金照料东谈主应当自该情形 发生之日起十个办事日向中国证监会禀报并提倡处理决策，如更换基金标的指数、蜕变运作 方式，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行 表决。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确按时间，基金照料东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息死守基金份额捏有东谈主利益优先原则支捏基金 投资运作。   若变更标的指数对基金投资范围和投资策略无本体性影响（包括但不限于指数编制单元 改名、指数改名等事项），则无需召开基金份额捏有东谈主大会，基金照料东谈主应与基金托管东谈主协 商一致后，报中国证监会备案并实时公告。   （五）风险收益特征   本基金属于股票型基金，风险与收益高于羼杂型基金、债券型基金与货币阛阓基金。本 基金为指数基金，主要接纳完全复制策略，追踪标的指数阛阓弘扬，具有与标的指数、以及 标的指数所代表的股票阛阓相似的风险收益特征。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货 投资者适当性照料办法》，基金照料东谈主和销售机构按照新的风险品级分类圭臬对基金再行进 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金照料东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （六）投资限制与辞谢行径   基金照料东谈主运用基金财产进行证券投资，驯服下列限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%；   （2）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得稀薄基金资产净 值的 10％；   （3）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得稀薄基金资产净值的 20％；   （4）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产支捏证券的比例，不得稀薄该资产支捏 证券范畴的 10％；   （5）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支捏证券，不得 稀薄其各样资产支捏证券共计范畴的 10％；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级禀报发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不稀薄本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不稀薄拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金投入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得稀薄基金资产净值 的 40%，投入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最遥远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （9）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实践，与境内上市往来 的股票合并狡计；   （10）本基金参与股指期货往来的，在职何往来日日终，捏有的买入股指期货合约价值， 不得稀薄基金资产净值的 10%；在职何往来日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和不得稀薄基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何往来 日日终，捏有的卖出期货合约价值不得稀薄基金捏有的股票总市值的 20%；在职何往来日内 往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得稀薄上一往来日基金资产净值的 20%； 每个往来日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保捏不低于往来保证金一 倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所捏有的股票 市值和买入、卖出股指期货合约价值共计（轧差狡计）应当相宜基金合同对于股票投资比例 的关系约定； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得稀薄基金资产净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东谈主之外的身分致使基金不相宜 该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保捏一致；   （13）本基金资产总值不稀薄基金资产净值的 140%；   （14）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（6）、（11）和（12）项另有约定外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金范畴变动、标的指数成份股调治、标的指数成份股流动性限制等基金照料东谈主之外的 身分致使基金投资比例不相宜上述规则投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个往来日内进行 调治，但中国证监会规则的特殊情形或本基金合同另有约定的除外。   基金照料东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同奏效之日起出手。法律法例或监管部门另有 规则的，从其规则。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性调治的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的规则实践；如法律法例或监管部门修改或调治上述投资限制、投资禁 止性规则，且该等调治或修改属于非强制性的，基金照料东谈主有权在履行适当轨范后按照法律 法例或监管部门调治或修改后的规则实践，并应向投资者履行信息知道义务，但无需基金份 额捏有东谈主大会审议决定。   为蜕变基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、阁下证券往来价钱过甚他不刚直的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、执行抑遏东谈主或者 与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，死守基金份额捏有东谈主利益优先原则，珍爱利益 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                             更新的招募说明书 扰乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱实践。相干往来必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与知道。要紧关联往来应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项 进行审查。      法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相干限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额捏有东谈主大会审议，但需提前 公告。      （七）基金照料东谈主代表基金应用相干权利的处理原则及方法 捏有东谈主的利益； 欠妥利益。      （八）基金的投资组合禀报      本禀报期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号                神色                 金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                         15，183，760.60             95.83       其中：债券                             11，760.64              0.07          资产支捏证券                                 -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                         -                 - 注：1、股票投资项含可退替代款估值升值。 代码           行业类别                   公允价值（元）         占基金资产净值比例(%)  A    农、林、牧、渔业                        507，521.10             3.22  B    采矿业                              56，404.00             0.36 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                                 更新的招募说明书  C    制造业                               11，697，029.30                74.16  D    电力、热力、燃气及水出产和供应业                      76，584.00                 0.49  E    建筑业                                           -                    -  F    批发和零卖业                                62，982.00                 0.40  G    交通运载、仓储和邮政业                          276，702.00                 1.75  H    住宿和餐饮业                                        -                    -  I    信息传输、软件和信息技能服务业                      390，325.40                 2.47  J    金融业                                1，430，046.98                 9.07  K    房地产业                                 221，444.00                 1.40  L    租出和商务服务业                             162，610.00                 1.03  M    科学研究和技能服务业                           145，764.25                 0.92  N    水利、环境和寰球设施照料业                                 -                    -  O    住户服务、修理和其他服务业                                 -                    -  P    培植                                            -                    -  Q    卫生和社会办事                              156，347.57                 0.99  R    文化、体育和文娱业                                     -                    -  S    概括                                            -                    -       共计                                15，183，760.60                96.27 注：1、共计项不含可退替代款估值升值；      无。      无。 明细 序号    股票代码      股票称号    数目（股）       公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 明细      无。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                             更新的招募说明书 序号          债券品种            公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                              -                    - 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。 序号     债券代码      债券称号   数目（张）      公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细       本基金本禀报期末未捏有资产支捏证券。       本基金本禀报期末未捏有贵金属。       本基金本禀报期末未捏有权证。       本基金本禀报期末未捏有股指期货投资，也无期间损益。       本禀报期内，本基金未运用股指期货进行投资。       本禀报期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本禀报期末未捏有国债期货投资，也无期间损益。       本禀报期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                        更新的招募说明书 禀报编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案造访，或在禀报编制日 前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。    序号                       称号                   金额（元） 序号      债券代码        债券称号     公允价值（元）         占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末捏有的处于转股期的可蜕变债券和可交换债券明细。   无。   无。   无。                        十二、指数编制方法   为响应深圳阛阓中枢优质上市公司的股价变动走势，提供可往来的指数产物和金融养殖 器用的标的物，编制深证 100 指数。   （一）代码与称号   指数称号：深证 100 指数   指数简称：深证 100   英文称号：Shenzhen 100 Index   英文简称：Shenzhen 100   指数代码：399330 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                更新的招募说明书   指数称号：深证 100 全收益指数   指数简称：深证 100R   英文称号：Shenzhen 100 Total Return Index   英文简称：Shenzhen 100 TRI   指数代码：399004   （二）基日与基点   指数基日为 2002 年 12 月 31 日，基点为 1000 点。   （三）选样空间   在深圳证券往来所上市往来且称心下列条件的总计 A 股：   （四）选样方法   来源，狡计入围选样空间股票在最近半年的 A 股日均总市值和 A 股日均成交金额；   其次，对入围股票在最近半年的 A 股日均成交金额按从高到低排序，剔辞退次后 10%的 股票；   然后，对选样空间剩余股票按照最近半年的 A 股日均总市值从高到低排序，中式前 100 名股票组成指数样本股。   在名次相似的情况下，优先中式行业代表性强、盈利记录雅致的上市公司股票手脚样本 股。   （五）指数狡计   深证 100 指数接纳派氏加权法，依据下列公式逐日连锁实时狡计：   实时指数=上一往来日收市指数×∑（样本股实时成交价×样本股权数）/∑（样本股上 一往来日收市价×样本股权数）   样本股：指纳入指数狡计范围的股票。   样本股权数：为样本股的目田流畅量，分子项和分母项的权数通常。   目田流畅量：上市公司执行可供往来的流畅股数目，它是无尽售条件股份剔除“捏股比 例稀薄 5%的下列三类鼓动过甚一致行动东谈主所捏有的无尽售条件股份”后的流畅股数目：1、 国有（法东谈主）鼓动；2、政策投资者；3、公司创建者、家眷或公司高管东谈主员。   目田流畅市值：股票价钱乘以目田流畅量。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                更新的招募说明书   分子项：为样本股实时目田流畅市值之和。   分母项：为样本股上一往来日收市目田流畅市值之和。   股票价钱中式：以样本股聚拢竞价的开市价狡计开市指数，以样本股的实时成交价狡计 实时指数，以样本股的收市价狡计收市指数。样本股当日无成交的，取上一往来日收市价。 样本股暂停往来的，取最近成交价。   （六）样本股按时调治   指数样本股每半年调治一次。样本股覆按期为半年，覆按截止日为每年的 4 月 30 日和 月 30 日的往来数据及财务数据；每年 11 月份审核样本股时，参考依据一般是审核年度 5 月 1 日至 10 月 31 日的往来数据及财务数据。   样本股按时调治于每年 6 月和 12 月的第二个星期五的下一个往来日实施。样本股调治 决策频繁在实施前两周公布。   每次样本股调治数目不稀薄样本总额的 10%。   名次在样本数 70%范围之内的非原样本股按步调入选，名次在样本数 130%范围之内的原 样本股按步调优先保留。   在确定新入选成份股后，在剩余股票中按日均总市值从高到低排序中花样本数目 5%的 股票手脚备选样本股。   （七）样本股临时调治   新上市股票若在上市后的 5 个往来日内，平均 A 股总市值名次位于深圳阛阓前 10 名， 则在上市 15 个往来日之后快速入选样本股，同期从指数中剔除平均 A 股总市值名次最低的 原样本股。   上市公司因并购重组等行径，平均 A 股总市值名次投入深圳阛阓前 10 名，参照新上市 股票快速入选公法处理。   样本股公司合并：合并后的新公司股票保留样本股经历，产生的样本股空白由备选样本 股名单中排序最靠前的股票填补。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   样本股公司合并非样本股公司：合并后的新公司股票保留样本股经历。   非样本股公司合并样本股公司：若合并后的新公司股票名次高于备选样本股名单中排序 最靠前的股票，则新公司股票成为指数样本，不然，备选样本股名单中排序最靠前的股票作 为指数样本。   样本股公司分拆为多家新公司，新公司能否入选指数样本根据其名次而定：   若新公司股票的名次高于原样本股中名次最低的股票，则该新公司股票入选指数样本股。 若入选数目稀薄 1 只，则剔除原样本股中名次最低的股票，保捏指数样本股数目不变。   若新公司股票的名次全部低于原样本股中名次最低的股票，但全部或部分公司股票的排 名高于备选样本股名单中排序最靠前的股票，则新公司股票中名次最高的股票入选指数样本 股。   若新公司股票的名次全部低于原样本中名次最低的股票，同期低于备选样本股名单中排 序最靠前的股票，则备选样本股名单中排序最靠前的股票入选指数样本股。   样本股圮绝上市的，从投入退市整理期的第一个往来日起，将其从指数样本中剔除，选 择备选样本股名单中排序最靠前的股票补足。   样本股公司因要紧违法行径（如财务禀报作秀），可能被暂停或者圮绝往来的，经指数 众人委员会审议后，将其从指数样本中剔除，遴聘备选样本股名单中排序最靠前的股票补足。   样本股被往来所实施风险警示（ST 或*ST）的，从实施风险警示次月的第二个星期五的 下一个往来日起将其从指数样本中剔除，遴聘备选样本股名单中排序最靠前的股票补足。   （八）指数备选样本股   在指数按时样本审核时，确立备选样本股名单，用于指数样本股按时调治之间的临时调 整。   当指数出现样本股退市、实施 ST 或*ST 等事项需要临时更换样本时，轮番遴聘指数备 选股名单中排序最靠前的股票手脚样本股。   备选样本股数目一般为指数样本数目的 5%，备选名单奴才按时调治名单向阛阓公布。 当备选样本股数目不及 50%时，将实时补充并公告备选样本股名单。   （九）指数的调治狡计   对于全收益指数，当样本公司进行派息、送股、配股、转增或其他除权情形时，在除权 除息日将母项中该公司股票的股权登记日收市价更新为除权参考价。除权参考价以深圳证券 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                    更新的招募说明书 往来所发布为准。   对于价钱指数，现款分成在除息日不作除权调治，其余处理方法同全收益指数。   （1）实时调治   样本股公司进行送股、转增等权益分拨及配股时，在除权日对样本股的目田流畅量进行 调治。   样本股公司进行增发、配股时，在其新增股份上市日对样本股的目田流畅量进行调治。   样本股公司进行债转股、股份回购、权证行权时，在其公告日的下一个往来日进行调治。   （2）会聚调治   样本股公司因大鼓动增（减）捏、限售股上市等非公司行径引起的目田流畅量变化，在 每年 6 月、12 月的第二个星期五的下一个往来日，根据上市公司最新按时禀报与临时公告 中公布的鼓动捏股数据进行会聚调治。   （十）指数的发布与照料   （1）通过深交所行情发布系统和行情互联网接入服务，实时发布指数行情；   （2）通过深圳通、FTP 等数据传输通谈逐日对外发布；   （3）通过国证指数网（www.cnindex.com.cn）逐日对外发布。   深证 100 指数由深圳证券往来所授权并寄予深圳证券信息有限公司编制、蜕变和照料。 深圳证券信息有限公司指数职业部按时对样本股的代表性进行覆按，根据覆按结果审议是否 更换样本股。   深证 100 指数属于深圳证券往来所资产，未经深交所或深圳证券信息公司书面许可，任 何单元或个东谈主不得追踪、往来该指数，或以该指数为评价基准。                      十三、基金的功绩   基金照料东谈主承诺以恪尽责守、憨厚信用、勤恳尽责的原则照料和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日弘扬。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同奏效日 为 2019 年 12 月 19 日，基金合同奏效以来（截止 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基 准的比拟如下表所示：       阶段        净值增长    净值增长     功绩比拟基   功绩比拟基   ①-③   ②-④                  率①     率圭臬差     准增长率③   准增长率标                          ②                准差④ 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                             更新的招募说明书 自基金合同奏效日起至                6.40%   1.40%     5.73%   1.45%    0.67%   -0.05% 今    （2019 年 12 月 19 日至 2024 年 9 月 30 日） 注：1、本基金基金合同于 2019 年 12 月 19 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                              十四、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （四）基金财产的支捏和责罚   本基金财产孤独于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章撤消或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实践。                    十五、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券/期货往来时势的往来日以及国度法律法例规则需 要对外知道基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及要紧变化身分，调治最近往来市价，确定公允价钱。   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则的除外）                                    ，中式估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规则的除外），中式估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值。   （4）对在往来所阛阓上市往来的可蜕变债券，中式逐日收盘价手脚估值全价；往来所 上市未实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。   （5）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技能确定公允价值。往来所市 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 场挂牌转让的资产支捏证券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   （6）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调治以阐发估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或 阛阓行径很少的情况下，应接纳估值技能确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公拓荒行未上市的股票和债券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技能难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓动公拓荒售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购往来中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会关系规则确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在 显然各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往来日结算价估值。当日结算价及结 算公法以《中国金融期货往来所结算确定》为准。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 规则估值。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、轨范及相干法 律法例的规则或者未能充分蜕变基金份额捏有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据关系法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的见地，按照基金照料东谈主对基金份额净值的狡计 结果对外赐与公布。   （四）估值轨范 量狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此变成的舛错归入基金资产。基 金照料东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。国度另有规则的，从其规则。   基金照料东谈主每个办事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 同的规则暂停估值时除外。基金照料东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主对外公布。   （五）估值舛错的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为基金份额净值 舛错。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪戾的使命东谈主应当对由于该 估值舛错遭逢损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错事命方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错事命方承担；由于估值舛错事命方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估值舛错事命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值舛错事命方也曾积极协调，而况有协助义务确当事东谈主有实足的时间进行更正而 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值舛错事命方应酬更正的情况向关系当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的使命方对关系当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责，而况仅对 估值舛错的关系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 使命方仍应酬估值舛错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错事命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿 额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和稀薄其执行损失的差额部分支付给估值舛错事命方。   （4）估值舛错调治接纳尽量复原至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明总计确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向关系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现舛错时，基金照料东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基 金照料东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的使命，经阐发后按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，与本基金关系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分考虑后，尚弗成达成一致时，按基金照料东谈主的建议实践，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ②若基金照料东谈主狡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金份额 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进度各自承担相应的使命。   ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次再行狡计和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东谈主的狡计结果对 外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ④由于基金照料东谈主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值狡计舛错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业另有通行 作念法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 暂停估值；   （七）基金净值的阐发   用于基金信息知道的基金资产净值和基金份额净值由基金照料东谈主负责狡计，基金托管东谈主 负责进行复核。基金照料东谈主应于每个洞开日往来扫尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐发后发送给基金照料东谈主，由基 金照料东谈主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情形的处理 舛错处理。 基金照料东谈主和基金托管东谈主天然也曾选择必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现舛错 的，由此变成的基金资产估值舛错，基金照料东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿使命。但基金照料东谈主 和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施松开或放手由此变成的影响。                  十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 金财产中列支的其他用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.45%年费率计提。照料费的狡计方法如下：   H＝E×0.45%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主向基金托管东谈主发 送基金照料费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个办事日内从基金财产中一次性支付 给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个办事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关系法例及相应契约规则，按 用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 损失； （由基金照料东谈主承担）；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的相干税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的规则代扣代缴。                  十七、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 分拨； 较基准同期累计酬金率； 后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分拨基准日的基金份额净值减去收 益分拨金额后可能低于面值；   在不违犯法律法例的规则且对基金份额捏有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金照料 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金              更新的招募说明书 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适当轨范后，将对上述基金收益分拨政 策进行调治，并于变更实施日前在指定绪论公告。   （四）基金收益分拨数额确凿定原则   基金累计酬金率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一办事日基金份额净值－1） ×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为驱动日再行狡计）   功绩比拟基准同期累计酬金率＝（收益评价日功绩比拟基准收盘值÷基金上市前一办事 日功绩比拟基准收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为初 始日再行狡计）   收益评价日本基金相对功绩比拟基准的逾额收益率＝基金累计酬金率－功绩比拟基准 同期累计酬金率   当逾额收益率达到 1.0%以上时，基金照料东谈主不错进行收益分拨。 分拨比例。   （五）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （六）收益分拨决策确凿定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定绪论公 告。   （七）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。                  十八、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度知道； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 按照关系规则编制基金管帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定绪论公告。                   十九、基金的信息知道   （一）本基金的信息知道应相宜《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息知道办法》                                   、《流动性风 险照料规则》、       《基金合同》过甚他关系规则。相干法律法例对于信息知道的规则发生变化时， 本基金从其规则。   （二）信息知道义务东谈主   本基金信息知道义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息知道义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的规则知道基金信息，并保证所知道信息的真实性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息知道义务东谈主应当在中国证监会规则时间内，将应予知道的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等知道，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公 开知道的信息贵府。   （三）本基金信息知道义务东谈主承诺公开知道的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开知道的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金信息知道 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开知道的信息接纳阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开知道的基金信息   公开知道的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管契约、基金产物贵府纲要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东谈主大会召开的公法及具体轨范，说明基金产物的性格等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地知道影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性格、风险揭示、信息知道及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照料东谈主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产支捏及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲要信息。     《基金合同》奏效后，基金产物贵府纲要的信息发生要紧变更的，基金照料东谈主应 当在三个办事日内，更新基金产物贵府纲要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物贵府纲要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金绝走运 作的，基金照料东谈主不再更新基金产物贵府纲要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府纲要、《基金合同》和基金托管契约登载 在指定网站上，并将基金产物贵府纲要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在知道招募说明 书确当日登载于指定绪论上。   基金照料东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定绪论上登载《基金合同》奏效 公告。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   基金照料东谈主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于指定绪论上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金照料东谈主将基金份额折 算结果公告登载于指定绪论上。   基金照料东谈主应于基金份额申购出手日、赎回出手日前 2 日，在指定绪论上公告。   基金份额获准在证券往来所上市往来的，基金照料东谈主应当在基金份额上市往来前，将基 金份额上市往来公告书登载在指定网站上，并将上市往来公告书指示性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》奏效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前且基金份额未上市往来的， 基金照料东谈主应当至少每周在指定网站知道一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回或上市往来后，基金照料东谈主应当不晚于在每个洞开日 /往来日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点知道洞开日/往来日的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站知道半年度和年度最 后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回之后，基金照料东谈主应当在每个洞开日，通过网站、申 购赎回代理券商以过甚他绪论公告当日的申购赎回清单。   基金照料东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载 在指定网站上，并将年度禀报指示性公告登载在指定报刊上。基金年度禀报中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货相干业务经历的管帐师事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登 载在指定网站上，并将中期禀报指示性公告登载在指定报刊上。   基金照料东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度禀报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度禀报指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者 年度禀报。   基金照料东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中知道基金组结伙产情况过甚流动性风险 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 分析等。   如禀报期内出现单一投资者捏有基金份额达到或稀薄基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在按时禀报“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下 知道该投资者的类别、禀报期末捏有份额及占比、禀报期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生要紧事件，关系信息知道义务东谈主应当在 2 日内编制临时禀报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金算帐；   （3）蜕变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金照料东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓动、基金照料东谈主的执行抑遏东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金照料东谈主的高档照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主故意基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更稀薄百分之五十；   （11）基金照料东谈主、基金托管东谈主故意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变 动稀薄百分之三十；   （12）波及基金照料业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金照料东谈主或其高档照料东谈主员、基金司理因基金照料业务相干行径受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其故意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相干行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （14）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、执行抑遏 东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联来旧事项，但中国证监会另有规则的除外；   （15）基金收益分拨事项； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （16）照料费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更；   （17）基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金出手办理申购、赎回；   （19）本基金暂停接受申购、赎回央求或者再行接受申购、赎回央求；   （20）本基金停复牌、暂停上市、复原上市或圮绝上市；   （21）基金份额折算与变更登记；   （22）基金调治申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （23）本基金调治最小申购赎回单元；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）调治基金份额类别；   （26）发生波及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （27）本基金发生暂停申购和暂停赎回的情形，《基金合同》另有约定的除外；   （28）基金信息知道义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球绪论中出现的或者在阛阓浮浅传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东谈主权益的，相干 信息知道义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开自满，并将关系情况立即禀报中国证监会 和深圳证券往来所。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金照料东谈主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等按时禀报和招募说明书（更新）等文 件中知道股指期货往来情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险盘算等，并充分揭 示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资标的等。   基金照料东谈主应在基金年度禀报及中期禀报中知道其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和禀报期内总计的资产支捏证券明细。基金照料东谈主应在基金季 度禀报中知道其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和禀报期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   （六）信息知道事务照料 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息知道照料轨制，指定故意部门及高档照料东谈主 员负责照料信息知道事务。   基金信息知道义务东谈主公开知道基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信息知道内容与 口头准则等法例的规则。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 照料东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎回对价、基金按时禀报、 更新的招募说明书、基金产物贵府纲要、基金算帐禀报等公开知道的相干基金信息进行复核、 审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子阐发。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊知道本基金信息。基金照料东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子知道网站报送拟知道的基金信息，并保证相干报送信 息的真实、准确、完竣、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在指定绪论上知道信息外，还不错根据需要在其他寰球 绪论知道信息，然而其他寰球绪论不得早于指定绪论和深圳证券往来所网站知道信息，而况 在不同绪论上知道并吞信息的内容应当一致。   为基金信息知道义务东谈主公开知道的基金信息出具审计禀报、法律见地书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   （七）信息知道文献的存放与查阅   照章必须知道的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法例规则将信 息置备于各自住所和深圳证券往来所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长知道基金相干信息：                     二十、风险揭示   本基金投资运作过程中濒临的主要风险包括投资组合的风险、照料风险、合规性风险、 操魄力险、ETF 基金的特定的风险以过甚他风险。   投资组合的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险和金融模子风险 等。   （1）阛阓风险   证券阛阓价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 基金的阛阓风险来源于基金股票资产、债券资产和金融养殖品阛阓价钱的波动。影响股票、 债券和金融养殖品阛阓价钱波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券阛阓价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   经济运行具有周期性的特质，证券阛阓的收益水平受到宏不雅经济运行景况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   金融阛阓利率的波动会导致股票阛阓及债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   基金捏有东谈主的收益将主要通过现款体式来分拨，如果发生通货扩展，现款的购买力会下 降，从而影响基金的执行收益。   上市公司的筹划受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可 能下落，或者粗略用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过散布化投 资减少这种非系统性风险，但并弗成完全放手该种风险。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动关系的风险，单一的久期盘算并 弗成充分响应这一风险的存在。   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高潮所带来的 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东谈主出现失约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券往来敌手因失约而产生的证券交割风险。   （3）流动性风险   因阛阓往来量不及，导致证券弗成飞速、低成腹地篡改为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得实足的现款应付基金赎回支付的要求所 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 引致的风险。   （4）杠杆风险   本基金将投资于股票指数期货等金融养殖品等产物，由于产物结构、往来轨制等引起的 杠杆身分将放大该部分投资收益的波动水平。   （5）金融模子风险   金融模子风险是指在臆测资产价值和风险臆测中接纳了舛错的臆测方法或遴聘了不恰 当的模子而导致投资结果不确定的情况所带来的风险。   在基金照料运作过程中，基金照料东谈主的研究水平、投资照料水平径直影响基金收益水平， 如果基金照料东谈主对经济时势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现无理， 都会影响基金的收益水平。   基金照料东谈主、基金托管东谈主等相干当事东谈主的业务发展景况、东谈主员配备、照料水平与里面控 制等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、对主要业务东谈主员过度依 赖等可能会产生影响投资者利益的风险。   合规性风险是指本基金的投资运作不相宜相干法律、法例的规则和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面抑遏存在裂缝或者东谈主为身分变成操作无理或违犯操作规程等引 致的风险，例如，越权违法往来、管帐部门诓骗、往来舛错等风险。   在本基金的投资、往来、服务与后台运作等业务过程中，可能因为技能系统的故障或差 错导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金照料东谈主、基金托管东谈主、证券/期货交 易所、登记机构及销售代理机构等。   （1）标的指数答复与股票阛阓平均答复偏离的风险   标的指数并弗成完全代表通盘股票阛阓。标的指数成份股的平均答复率与通盘股票阛阓 的平均答复率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司筹划景况、投资者激情 和往来轨制等各式身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   （3）基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   以下身分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 偏离度与追踪舛错。 化，使本基金在相应的组合调治中产生追踪偏离度和追踪舛错。 产生正的追踪偏离度。 击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错。 资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛错。 技巧、买入卖出的时机遴聘等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 的追踪进度。 捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全通常；因阑珊卖空、对冲机制过甚他器用造 成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制舛错 等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同规则，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调治，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保捏一致，投资者须承担此项调治带来的风险与成本。   （5）基金份额二级阛阓往来价钱折溢价的风险   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级阛阓往来价钱的折溢价抑遏在一定 范围内，但基金份额在证券往来所的往来价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的 情形，即存在价钱折溢价的风险。   （6）参考 IOPV 决策和 IOPV 狡计舛错的风险   证券往来所在开市后公布的基金份额参考净值（IOPV），供投资者往来、申购、赎回基 金份额时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在各异，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能 导致损失，需投资者自行承担。   （7）退市风险   因本基金不再相宜证券往来所上市条件被圮绝上市，或被基金份额捏有东谈主大会决议提前 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书 圮绝上市，导致基金份额弗成络续进行二级阛阓往来的风险。   （8）存托凭证的风险   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及往来机制等各异带来的私有风险，包括但不限于立异企业业务捏续才调和盈利才调等经 营风险，存托凭证捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托契约自动敛迹存托凭证捏有东谈主的风险；存托凭证捏有东谈主在分成派息、 应用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱各异以及受境外阛阓影响往来价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息知道监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   （9）追踪舛错抑遏未达约定标的的风险   本基金力求将日均追踪偏离度的皆备值抑遏在 0.2%以内，年化追踪舛错抑遏在 2%以内， 但因标的指数编制公法调治或其他身分可能导致追踪舛错稀薄上述范围，本基金净值弘扬与 指数价钱走势可能发生较大偏离。   （10）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和蜕变，改日指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的照料和蜕变，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个办事 日向中国证监会禀报并提倡处理决策，如更换基金标的指数、蜕变运作方式，与其他基金合 并、或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面 临更换基金标的指数、蜕变运作方式，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确定并实施前，基金照料东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息死守基金份额捏有东谈主利益优先原则支捏 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数弘扬与相干阛阓弘扬有在 各异，影响投资收益。   (11)成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因各式原因临时或遥远停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险： 级阛阓价钱的折溢价水平。 按照约定方式进行结算，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误 差。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书 获取足额的相宜要求的赎回对价，由此基金照料东谈主可能在申购赎回清单中确立较低的赎回份 额上限或者选择暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回全部或部分 ETF 份额的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对洞开式基金申购要领的照料，在当接受申购央求对存量基金份额捏有东谈主 利益组成潜在要紧不利影响时，基金照料东谈主将选择设定单一投资者申购份额上限或基金单日 净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金范畴赐与抑遏，切实保护存量 基金份额捏有东谈主的正当权益。具体内容详见本招募说明书第十章。   （2）拟投资阛阓及资产的流动性风险评估   深证 100 指数是深市的三大中枢指数之一，同期逃匿了深市主板、中小板和创业板，包 含了深圳 A 股阛阓流畅市值较大、成交较活跃的 100 只成份股。以该指数为追踪标的的基金 产物，流动性风险较低。但在顶点阛阓情况下，可能存在成份股大面积停牌的情况。基金管 理东谈主会探讨每只股票和现款的可赎回篮子数目，并通过确立股票替代象征来保证投资组合可 应酬投资者的赎回需求。当成份股票停牌，如果组合濒临某只股票被赎空的风险，不错将其 替代象征确立为“必须现款替代”，用组合中的现款应酬该停牌股票的赎回需求，现款如果 不及，不错在盘中卖出其他未停牌股票。   （3）实施备用的流动性风险照料器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险照料器用，以更好地应酬流动性风险。基金照料东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，概括运用各样流动性风险照料器用，对申购赎回央求等进行限定调治，手脚特定情形下 基金照料东谈主流动性风险照料的赞助措施，包括但不限于： 1）暂停接受赎回央求；2）减速 支付赎回款项； 3）暂停基金估值。   当基金照料东谈主实施流动性风险照料器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回央求弗成阐发或者赎回款项延长到账和无法实时获取基金的净 值数据等。指示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   本基金可投资股指期货，股指期货接纳保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性， 当出现不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益遭逢较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时间内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能 给投资带来要紧损失。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   资产支捏证券是一种债券性质的金融器用。资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险，本基金将本着严慎和抑遏风险的原则进行资产支捏证券投资， 请投资者关注包括投资资产支捏证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内 的各项风险。   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货阛阓浩繁礼貌等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的遥远风险收益特征。 销售机构(包括基金照料东谈主直销机构和其他销售机构)根据相干法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受才调与产物风险之间的匹配考验。   搏斗、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危境、行业竞争、代理商失约等超出基金照料东谈主自身径直抑遏才调之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。          二十一、基金合同的变更、圮绝与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不 经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息知道办法》的关系规则在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相干轨范后，                    《基金合同》应当圮绝： 贯串的；   （三）基金财产的算帐 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相干业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐禀报出具法 律见地书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货相干业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在指定网站上，并将算帐禀报指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                  更新的招募说明书                 二十二、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。               二十三、基金托管契约的内容节录   基金托管契约的内容节录见附件二。               二十四、对基金份额捏有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为本基金的份额捏有东谈主提供一系列的服务，根据基金份额捏有东谈主的需要 和阛阓的变化，增多或变更服务神色。主要服务内容如下：   （一）客户服务热线电话   公司提供多种说合方式，供基金份额捏有东谈主与公司实时沟通，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额捏有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物商榷、业务公法解答商榷等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东谈主可通过热线 电话自助查询基金份额、基金净值等信息。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关系疑问、建议及考虑方式通告公司，基金照料东谈主在接收基金份额 捏有东谈主服务需求后将在一个办事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微笃信务平台确立了“在线客服”栏目，基金份额捏有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相干业务商榷。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时间为每天 24 小时，内容包括：基金产物商榷、业务规 则解答商榷等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商榷服务，基金份额捏有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金产物、业务公法等方面内容进行自助商榷。   基金份额捏有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关系疑问、建议及考虑方式通告公司，基金照料东谈主在接收基金份额捏有东谈主服务需求 后将在一个办事日内给予回复。   （二）对于资讯服务 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                  更新的招募说明书    公司为基金份额捏有东谈主提供本基金产物信息、基金投资禀报、宏不雅时势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取相干资讯，基金份额捏有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。    基金份额捏有东谈主瞻念察并同意基金照料东谈主可根据基金份额捏有东谈主预留的个东谈主信息不按时 通过电话、短信、邮件、微信、网站等任一或多种方式或渠谈为基金份额捏有东谈主提供与基金 份额捏有东谈主相干的紧迫公告通告、行径音信、营销信息、基金份额捏有东谈主暖和等资讯及升值 服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务先容和阴事政策。如需取消相应资讯服务， 可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服务方式退订。    （三）对于网站服务    公司官方网站为基金份额捏有东谈主提供账户信息、产物信息、公告信息、基金资讯等查询 服务，及客户行径参与和交流等服务。    （四）对于微笃信务    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、投资者培植等服务。投 资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微财 富” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号。    （五）基金份额捏有东谈主见地、建议或投诉受理    基金份额捏有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金照料东谈主和销售机构提倡见地、建议或投诉。    （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法清楚的内容，请考虑本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面清楚了本招募说明书。                   二十五、其他应知道事项               二十六、招募说明书的存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金照料东谈主的办公时势和营业时势，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时间内取得上述文献的复制件或复印件。    基金照料东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书                     二十七、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金托管契约》   （四）法律见地书   （五）基金照料东谈主业务经历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司   （七）注册登记契约   （八）中国证监会规则的其他文献   以上第（一）至（五）选取（七）                 、（八）项备查文献存放在基金照料东谈把持公时势、营业 时势，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公时势。基金投资者在营业时间可免费查阅， 在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金照料有限公司                                   二〇二五年三月二十一日 附件一   基金合同内容节录   一、基金份额捏有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利与义务            《运作办法》过甚他关系规则，基金份额捏有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开知道的基金信息贵府；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书            《运作办法》过甚他关系规则，基金份额捏有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）考究阅读并驯服《基金合同》、招募说明书等信息知道文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息知道，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、申购对价及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》圮绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实践奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东谈主的权利与义务            《运作办法》过甚他关系规则，基金照料东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并照料基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度关系法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行径进行监督和处理；   （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用鼓动权利及债权东谈主权利，为基金的 利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）遴聘、更换基金申购赎回代理券商，对基金申购赎回代理券商的相干行径进行监 督和处理；   （17）在相宜关系法律、法例的前提下，制订和调治关系基金认购、申购、赎回等业务 公法；   （18）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他关系规则，基金照料东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤恳的原则照料和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东谈主的财产相互孤独，对所照料的不同基金分别照料，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适当合理的措施使狡计基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的方法相宜 《基金合同》等法律文献的规则，按关系规则狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购 对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过甚他关系规则，履行信息知道及禀报义务；   （12）保守基金生意精巧，不知道基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过甚他关系规则另有规则外，在基金信息公开知道前应予守秘，不向他东谈主知道；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东谈主分拨基金 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关系规则召集基金份额捏有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产照料业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相干贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时间发出，而况保证投资者 粗略按照《基金合同》规则的时间和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临收场、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时禀报中国证监会并通告基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金 照料东谈主承担全部召募用度，将已召募的认购款项、股票连同认购款项的银行同期活期进款利 息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实践奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》过甚他关系规则，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全支捏基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应报告中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他关系规则，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、勤恳尽责的原则捏有并安全支捏基金财产；   （2）设立故意的基金托管部门，具有相宜要求的营业时势，配备实足的、及格的熟习 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤独；对 所托管的不同的基金分别确立账户，孤独核算，分账照料，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）支捏由基金照料东谈主代表基金签订的与基金关系的要紧合同及关系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》过甚他关系规则另有规则外，在 基金信息公开知道前赐与守秘，不得向他东谈主知道；   （8）复核、审查基金照料东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务行径关系的信息知道事项；   （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具见地，说明基金照料 东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金照料东谈主有未实践《基 金合同》规则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按规则制作相干账册并与基金照料东谈主查对； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （14）依据基金照料东谈主的指示或关系规则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关系规则，召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金照料东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临收场、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时禀报中国证监会和银行监管 机构，并通告基金照料东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而罢免；   （20）按规则监督基金照料东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；   （21）实践奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和公法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金和本基金会聚基金（即“工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金 会聚基金”，以下简称“会聚基金”）的相干性，会聚基金的基金份额捏有东谈主不错凭所捏有 的会聚基金的份额径直参加或者录用代表参加本基金的基金份额捏有东谈主大会表决。在狡计参 会份额和计票时，会聚基金基金份额捏有东谈主捏有的享有表决权的基金份额数和表决票数为： 在本基金基金份额捏有东谈主大会的权益登记日，会聚基金捏有本基金份额的总额乘以该基金份 额捏有东谈主所捏有的会聚基金份额占会聚基金总份额的比例，狡计结果按照四舍五入的方法， 保留到整数位。   会聚基金的基金照料东谈主不应以会聚基金的口头代表会聚基金的举座基金份额捏有东谈主以 本基金的基金份额捏有东谈主的身份应用表决权，但可接受会聚基金的特定基金份额捏有东谈主的委 托以会聚基金的基金份额捏有东谈主代理东谈主的身份出席本基金的基金份额捏有东谈主大会并参与表 决。   会聚基金的基金照料东谈主代表会聚基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本基金份额捏 有东谈主大会的，须先死守会聚基金基金合同的约定召开会聚基金的基金份额捏有东谈主大会，会聚 基金的基金份额捏有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份额捏有东谈主大会的，由会聚基金的基 金照料东谈主代表会聚基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本基金份额捏有东谈主大会。   （一）召开事由 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）蜕变基金运作方式，但基金合同另有约定的除外；   （5）调治基金照料东谈主、基金托管东谈主的酬金圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会轨范；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金照料东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会；   （12）圮绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券往来所圮绝上市的除外；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》规则的范围内调治本基金的申购费率、调低赎回费率；   （3）因相应的法律法例、深圳证券往来所或登记机构的相干业务公法发生变动而应当 对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金照料东谈主、深圳证券往来所和登记机构调治关系基金认购、申购、赎回、往来、 转托管、非往来过户等业务的公法；   （6）调治基金的申购赎回方式，调治申购赎回清单的内容，调治申购赎回清单狡计和 公告时间或频率；   （7）基金推出新业务或服务； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书   （8）增设新的份额类别、在其他境表里证券往来所上市、通畅跨系统转托管业务或暂 停；   （9）增多、减少、调治基金份额类别确立；   （10）本基金的会聚基金选择其他方式参与本基金的申购赎回；   （11）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告基金托管东谈主。 基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通告基金照料东谈主，基金照料东谈主应 当配合。 额捏有东谈主大会，应当向基金照料东谈主提倡书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提 出提议的基金份额捏有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并通告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干 扰。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的通告时间、通告内容、通告方式 基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定绪论公告。基金份额捏有东谈主大 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 判辨知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予方式、授权寄予讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、投递时间和地点；   （5）会务常想象议东谈主姓名及考虑电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 基金份额捏有东谈主大会所选择的具体通信方式、寄予的公证机关过甚考虑方式和考虑东谈主、书面 表决见地寄交的截止时间和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决见地的计票服从。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金照料东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主捏有基金份 额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲明相宜法律法例、                          《基金合同》和会议通告的规则， 而况捏有基金份额的凭证与基金照料东谈主捏有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自满，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内连气儿公布相干 指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告规则的方式收取基金份 额捏有东谈主的书面表决见地；基金托管东谈主或基金照料东谈主经通告不参加收取书面表决见地的，不 影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面见地的，基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主径直出具书 面见地或授权他东谈主代表出具书面见地基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主 代表出具书面见地；   （4）上述第（3）项中径直出具书面见地的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面见地的代理东谈主出具的寄予东谈主捏 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲明相宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东谈主不错接纳书面、汇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主大会考虑的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，来源由大会主捏东谈主按照下列第七条文定轨范确定和公布监票东谈主， 然后由大会主捏东谈主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金照料 东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席或 主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓名（或单元称号）和 考虑方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，来源由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以十分决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，蜕变基金运作方式、 更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》                       、本基金与其他基金合并以十分决议通 过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证讲明，不然提交相宜会议通 知中规则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜会议通告规则的书 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 面表决见地视为灵验表决，表决见地腌臜不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面见地的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在相宜上述公法的前提下，具体公法以召集东谈主发布的大判辨知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议出手后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然 由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏 有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议出手后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份 额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决见地的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息知道办法》的关系规则在指定绪论上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实践奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对举座基金份额捏有东谈主、基金照料东谈主、基金托管东谈主均有敛迹 力。   （九）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相干内容被取消或变更的，基 金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调治，无 需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同湮灭和圮绝的事由、轨范以及基金财产的算帐方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不 经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息知道办法》的关系规则在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相干轨范后，                    《基金合同》应当圮绝： 贯串的；   （三）基金财产的算帐 组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相干业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐禀报出具法 律见地书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货相干业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在指定网站上，并将算帐禀报指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的缔结、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》关系的争议， 基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合阶梯处理。不肯或者弗成通过协商、融合方式处理的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的，对各方当事东谈主 均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚恳、勤恳、尽责地履行基金 合同规则的义务，蜕变基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，在此不包括香港、澳门十分行政区和 台湾地区法律）统领。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金                  更新的招募说明书   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公时势 和营业时势查阅。 附件二   基金托管契约内容节录   一、托管契约当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称号：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织体式：有限使命公司   注册老本：贰亿元东谈主民币   存续期间：捏续筹划   筹划范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一起 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务经历批准机关：中国证监会   基金托管业务经历文号：证监基金字2003105 号   批准设立机关及批准设立文号：中国东谈主民银行银复 1992（601）号   组织体式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 293.52 亿元   存续期间：捏续筹划   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资行径应用监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器用，包括标的指数的成份股过甚备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、 存托凭证）     、股指期货、债券（包括但不限于国债、方位政府债、政府支捏机构债券、金融 债、企业债、公司债、次级债、可蜕变债券（含分离往来可转债）                             、可交换债券、央行单子、 中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、货币市 场器用、同行存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须 相宜中国证监会的相干规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金不得投资于相干法律、法例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投资器用。 行监督：   （1）按法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资于标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%。   如法律法例或中国证监会允许，基金照料东谈主在履行适当轨范后，不错调治上述投资品种 的投资比例。   （2）根据法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以下投资限制： 的 10％； 券范畴的 10％； 过其各样资产支捏证券共计范畴的 10％； 支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级禀报发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 所申报的股票数目不稀薄拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 股票合并狡计； 不得稀薄基金资产净值的 10%；在职何往来日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和不得稀薄基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）        、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何往来 日日终，捏有的卖出期货合约价值不得稀薄基金捏有的股票总市值的 20%；在职何往来日内 往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得稀薄上一往来日基金资产净值的 20%； 每个往来日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保捏不低于往来保证金一 倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所捏有的股票 市值和买入、卖出股指期货合约价值共计（轧差狡计）应当相宜基金合同对于股票投资比例 的关系约定； 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东谈主之外的身分致使基金不相宜该 比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   除上述第 6）、11）和 12）项另有约定外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动、标的指数成份股调治、标的指数成份股流动性限制等基金照料东谈主之外的身分 致使基金投资比例不相宜上述规则投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个往来日内进行调治， 但中国证监会规则的特殊情形或本基金合同另有约定的除外。   基金照料东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起出手。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规则。   基金托管东谈主对上述盘算的监督义务，仅限于监督由基金照料东谈主照料且由基金托管东谈主托管 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 的全部公募基金是否相宜上述比例限制。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和检查自本托管契约奏效之日起出手。   （3）法律法例允许的基金投资比例调治期限   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性调治的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的规则实践；如法律法例或监管部门修改或调治上述投资限制、投资禁 止性规则，且该等调治或修改属于非强制性的，基金照料东谈主有权在履行适当轨范后按照法律 法例或监管部门调治或修改后的规则实践，并应向投资者履行信息知道义务。如本基金增多 投资品种，投资限制以法律法例和中国证监会的规则为准，但无需基金份额捏有东谈主大会审议 决定。   基金照料东谈主应在出现可料到资产范畴大幅变动的情况下，至少提前 2 个办事日肃穆向基 金托管东谈主发函说明基金可能的变动范畴和公司应酬措施，便于基金托管东谈主实施往来监督。   （4）本基金不错按照国度的关系规则进行融资。   （5）相干法律、法例或部门规章规则的其他比例限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检查自本托管契约奏效之日起出手。 进行监督：   根据法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、阁下证券往来价钱过甚他不刚直的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他行径。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金 投资不再受相干限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额捏有东谈主大会审议，但需提 前公告。 行监督。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、执行抑遏东谈主或者 与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，死守基金份额捏有东谈主利益优先的原则，珍爱 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 利益扰乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱实践。相干往来必须 事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例赐与知道。要紧关联往来应提交基金照料东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相干限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额捏有东谈主大会审议，但需提前 公告。   如法律、法例或《基金合同》关系于基金从事关联往来的规则，基金照料东谈主和基金托管 东谈主事前相互提供与本机构有控股关系的鼓动、与本机构有其他要紧犀利关系的公司名单及有 关关联方刊行的证券清单，加盖公章并书面提交。基金照料东谈主有使命确保关联往来名单的真 实性、准确性、完竣性，并负责实时将更新后的名单发送给基金托管东谈主。名单变更后基金管 理东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主阐发后，新的关联往来名单出手奏效。基金托管 东谈主仅按基金照料东谈主提供的基金关联方名单为限，进行监督。如果基金托管东谈主在运作中严格遵 循了监督进程，基金照料东谈主仍违法进行关联往来，并变成基金资产损失的，由基金照料东谈主承 担使命。 债券阛阓进行监督。   基金托管东谈主根据基金照料东谈主提供的银行间债券阛阓往来敌手名单进行监督。基金照料东谈主 有使命抑遏往来敌手的资信风险，由于往来敌手的资信风险引起的损失，基金照料东谈主应当负 责向相干使命东谈主追偿。 进行监督。   基金照料东谈主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与抑遏投资银行 进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立相干投资限制轨制。对于基金投资的银行进款， 由于进款银行发生信用风险事件而变成损失机，先由基金照料东谈主负责抵偿，之后有权要求相 关使命东谈主进行抵偿。如果基金托管东谈主在运作过程中死守关系法律法例的规则和《基金合同》 的约定监督进程，则对于由于进款银行信用风险引起的损失，不承担抵偿使命。   如下所指“流畅受限证券”与本契约以及基金合同所指“流动性受限资产”界说存在 不同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同的“第二部分 释义”部分。   基金照料东谈主投资流畅受限证券，应事前根据中国证监会相干规则，明确基金投资流畅受 限证券的比例，制订严格的投资决策进程和风险抑遏轨制，珍爱流动性风险、法律风险和操 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 魄力险等各式风险。基金托管东谈主对基金照料东谈主是否驯服相干轨制、流动性风险处置预案以及 相干投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的流畅受限证券须为经中国证监会批准的非公拓荒行股票、公拓荒行 股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往来证券，不包括由于发布要紧音信 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流畅受限证券。 本基金不投资有锁按时但锁按时不解确的证券。   （2）基金照料东谈主投资非公拓荒行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要处理的基金投资比例限制失调、基金 流动性艰辛以及相干损失等问题的应酬处理措施，以及关系极端情况的处置。基金照料东谈主应 在初次投资流畅受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公拓荒行股票的相干流动性风险 处置预案。   基金照料东谈主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对相干风险选择积极有 效的措施，在合理的时间内灵验处理基金运作的流动性问题。如因基金大都赎回或阛阓发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现艰辛时，基金照料东谈主应保证提供足额现款确保基金 的支付结算，并承担总计损失。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管 东谈主不承担任何使命。如因基金照料东谈主原因导致本基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何责 任。   （3）基金照料东谈主应在基金投资非公拓荒行股票后两个往来日内，在中国证监会指定媒 介知道所投资非公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁按时等信息。   关系基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在相干基金名下，基金照料东谈主负责相干工 作的落实和协调，并保证基金托管东谈主粗略正常查询。如因流畅受限证券的登记存管弗成保证 基金托管东谈主正常履行资产支捏使命，关系此项基金资产存管的使命由基金照料东谈主承担。   如基金照料东谈主未驯服相干轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限制要求，导 致基金出现风险使基金托管东谈主承担连带抵偿使命的，若基金托管东谈主此前已切实履行监督职责 的，基金照料东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遭逢的损失。   （4）本基金投资非公拓荒行股票，基金照料东谈主应至少于实践投资指示之前两个办事日 将关系贵府书面提交基金托管东谈主，并保证向基金托管东谈主提供的关系贵府真实、准确、完竣。 关系贵府如有调治，基金照料东谈主应实时提供调治后的贵府。上述书面贵府包括但不限于： 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书 规则，对基金照料东谈主是否驯服法律法例进行监督，并审核基金照料东谈主提供的关系书面信息。 基金托管东谈主以为上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金照料东谈主在投资流畅受限证 券前就该风险的放手或珍爱措施进行补充书面说明，并保留稽察基金照料东谈主风险照料部门就 基金投资流畅受限证券出具的风险评估禀报等贵府的权利。不然，基金托管东谈主有权回绝实践 关系指示。因回绝实践该指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权报 告中国证监会。   如基金照料东谈主和基金托管东谈主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监会请求处理。 基金托管东谈主履行了本契约规则的监督职责后，不承担任何使命。   (5)相干法律法例对基金投资流畅受限证券有新规则的，从其规则。 和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督使命。如发现极端情况，应实时以书面体式 通告基金照料东谈主。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主进行监督和核查。基金因投资中 期单子导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如因基金照料东谈主原因导 致基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何使命。   基金照料东谈主照料的基金在投资中期单子前，基金照料东谈主须根据法律、法例、监管部门的 规则，制定严格的对于投资中期单子的风险抑遏轨制和流动性风险处置预案，基金照料东谈主在 此承诺将严格实践该风险抑遏轨制和流动性风险处置预案。   （二）基金托管东谈主应根据关系法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相干 信息知道、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的投资运作过甚他运作违犯《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管契约等关系规则时，应实时以书面体式通告基金照料东谈主限期纠正，基金照料东谈主收到 通告后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面体式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料 东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托管契约对 基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面指示，必须在规则时间内回答基金托管东谈主 并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法律法例、                                   《基金合同》 和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基金照料东谈主应积极配合提供相干 数据贵府和轨制等。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   若基金托管东谈主发现基金照料东谈主发出但未实践的投资指示或依据往来轨范也曾奏效的投 资指示违犯法律、行政法例和其他关系规则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告 基金照料东谈主，并禀报中国证监会。基金照料东谈主的上述违法失信行径给基金财产或基金份额捏 有东谈主变成的损失，由基金照料东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控盘算或依据往来轨范也曾成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告基金照料 东谈主，并禀报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有要紧违法行径，应立即禀报中国证监会，同期通告基金管 理东谈主限期纠正。   基金照料东谈主无刚直意义，回绝、禁闭基金托管东谈主根据本契约规则应用监督权，或选择拖 延、诓骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡教育仍不改正 的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主是否安全支捏基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账 户、是否复核基金照料东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、是否根据基金照料东谈主指示办 理算帐交收、进行相干信息知道和监督基金投资运作等行径。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、无故未执 行或无故延长实践基金照料东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违犯《基金法》、                                     《基金合 同》、本托管契约过甚他关系规则时，基金照料东谈主应实时以书面体式通告基金托管东谈主限期纠 正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面体式向基金照料东谈主发出回函。在限期内，基 金照料东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照料东谈主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金照料东谈主应禀报中国证监会。基金照料东谈主发现基金托 管东谈主有要紧违法行径，应立即禀报中国证监会和银行业监督照料机构，同期通告基金托管东谈主 限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相干贵府以供基金 照料东谈主核查托管财产的完竣性和真实性，在规则时间内回答基金照料东谈主并改正。   基金托管东谈主无刚直意义，回绝、禁闭基金照料东谈主根据本契约规则应用监督权，或选择拖 延、诓骗等技巧妨碍基金照料东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金照料东谈主提倡教育仍不改正 的，基金照料东谈主应禀报中国证监会。   四、基金财产的支捏   （一）基金财产支捏的原则 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 用、责罚、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）                               。基金托管东谈主不合处 于自身执行抑遏之外的账户及财产承担使命。 户。 基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的完竣与孤独。 关当事东谈主确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金 托管东谈主应实时通告基金照料东谈主选择措施进行催收。由此给基金变成损失的，基金照料东谈主应负 责向关系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对基金照料东谈主的追偿行径应赐与必要的协助与 配合，但对基金财产的损失不承担使命。   （二）召募资金的考证   基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票市 值）、基金份额捏有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等关系规则后，基金照料东谈主应将募 集的属于本基金财产的全部资金和股票划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户和证券 账户中，召募的股票由发售代理机构赐与冻结，并由登记机构过户至本基金的组合证券认购 专户，由基金照料东谈主遴聘具有从事证券业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资禀报， 出具的验资禀报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。基金托 管东谈主收到灵验认购资金当日以书面体式阐发资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基 金照料东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金照料东谈主按规则办理退 款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和照料   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金照料东谈主正当合规 的灵验指示办理资金收付。基金照料东谈主应根据法律法例及基金托管东谈主的相干要求，提供开户 所需的贵府并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的钤记由基金托管东谈主刻 制、支捏和使用。   本基金的一切货币相差行径，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进行。基金的 资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金 托管东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 开立的银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的照料应相宜《东谈主民币银行结算账户照料办法》、《现款照料暂行条例》、 《东谈主民币利率照料规则》、            《利率照料暂行规则》、                      《支付结算办法》以及银行业监督照料机构 的其他关系规则。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和照料   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公 司/深圳分公司开立故意的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金照料 东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券 账户进行本基金业务之外的行径。   基金证券账户的开立和原始开户材料的支捏由基金托管东谈主负责，账户资产的照料和运用 由基金照料东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海 分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托管的基金完成与中国证券登 记结算有限使命公司的一级法东谈主算帐办事，基金照料东谈主应赐与积极协助。结算备付金、证券 结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则和基金托管东谈主为履行结算 参与东谈主的义务所制定的业务公法实践。   （五）银行间阛阓债券托管和资金结算专户的开立和照料及阛阓准入备案   《基金合同》奏效后，在相宜监管机构要求的情况下，基金照料东谈主负责以基金的口头申 请并取得投入寰宇银行间同行拆借阛阓的往来经历，并代表基金进行往来；基金托管东谈主根据 中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司的关系规 定，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓算帐所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券往来的结算。基金托 管东谈主协助基金照料东谈主完成银行间债券阛阓准入备案。   （六）其他账户的开设和照料 经基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开立。新账户按关系公法 使用并照料。   （七）基金投资银行进款账户的开立和照料   基金投资银行按时进款，基金照料东谈主与基金托管东谈主应比影相干规则，就本基金投资银行 进款业务签订书面契约。   基金投资银行按时进款应由基金照料东谈主与进款银行总行或其授权分行签订总体相助协 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 议，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金照料东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金照料东谈主应当与进款银行签订具体进款契约，明确进款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户照料等确定。   为珍爱特殊情况下的流动性风险，按时进款契约中应当约定提前支取条目。   基金所投资按时进款存续期间，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按时对账 机制，确保基金银行进款业务账目及查对的真实、准确。   （八）基金财产投资的关系什物证券、银行按时进款存单等有价凭证的支捏   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支捏库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司或单子营业中心的代支捏库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主执行灵验抑遏下的什物证 券在基金托管东谈主支捏期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主之外机构执行灵验抑遏或支捏的什物证券、银行按时进款存单对应的财产不承 担支捏使命。   （九）与基金财产关系的要紧合同的支捏   由基金照料东谈主代表基金签署的与基金关系的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 照料东谈主支捏。除本契约另有规则外，基金照料东谈主在代表基金签署与基金关系的要紧合同期应 保证基金一方捏有两份以上的正本，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份正本的原 件。基金照料东谈主在合同签署后 5 个办事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金照料东谈主和基金托管东谈主各自文献支捏部门 15 年以 上。   对于无法取得二份以上的正本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件查对一致 的并加盖基金照料东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得弯曲。   五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计、复核的时间和轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指狡计日基金资产 净值除以该狡计日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的狡计保留到少许点后 4 位，小 数点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。基金照料东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调治机制。国度另有规则的，从其规则。   根据关系法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一请安见的，按照基金照料东谈主对基金份额净值的狡计 结果对外赐与公布。每个办事日，基金照料东谈主应酬基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律法 规或基金合同的规则暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、                               《证券投资基金管帐核 算业务调换》过甚他法律、法例的规则。基金照料东谈主应于每个办事日往来扫尾后狡计当日的 基金份额净值和基金资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计 算结果复核后以两边认同的方式发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主按约定对外公布。   根据《基金法》，基金照料东谈主狡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主狡计的基金资产净值。法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。   （二）基金资产估值   估值原则应相宜《基金合同》、                《证券投资基金管帐核算业务调换》过甚他法律法例的规 定的约定。   当相干法律法例或《基金合同》规则的估值方法弗成客不雅响应基金财产公允价值时，基 金照料东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （三）估值舛错处理 基金份额净值出现舛错时，基金照料东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并选择合理的 措施防患损失进一步扩大；舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公 告并报中国证监会备案；当发生净值狡计舛错时，由基金照料东谈主负责处理，由此给基金份额 捏有东谈主和基金变成损失的，应由基金照料东谈主先行赔付，基金照料东谈主按差错情形，有权向其他 当事东谈主追偿，基金托管东谈主不承担任何使命。 有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的责 任，经阐发后按以下条目进行抵偿：   （1）本基金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，与本基金关系的管帐问题，如经双 方在对等基础上充分考虑后，尚弗成达成一致时，按基金照料东谈主的建议实践，由此给基金份 额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （2）若基金照料东谈主狡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金 份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资 者或基金支付的抵偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进度各自承担相应的使命。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （3）如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次再行狡计和核 对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东谈主的狡计结 果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （4）由于基金照料东谈主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）                                     ，进而导 致基金份额净值狡计舛错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔 付。 金照料东谈主和基金托管东谈主天然也曾选择必要、适当、合理的措施进行检查，然而仍未能发现该 舛错而变成的基金资产估值舛错，基金照料东谈主、基金托管东谈主罢免抵偿使命。但基金照料东谈主、 基金托管东谈主应积极选择必要的措施放手或松开由此变成的影响。 东谈主狡计结果为准。 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 业时； 值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 暂停估值；   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按影相干各方约定的并吞记账方法 和管帐处理原则，分别独未必确立、登录和支捏本基金的全套账册，对相干各方各自的账册 按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金照料东谈主的处理方法为准。   经对账发现相干各方的账目存在不符的，基金照料东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证相干各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金照料东谈主的账册为准。   （六）基金按时禀报的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主和基金托管东谈主每月分别孤独编制。月度报表的编制，应于每 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金              更新的招募说明书 月晦了后 5 个办事日内完成。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照料东谈主应当在三个 办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金照料东谈主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。   基金照料东谈主在季度扫尾之日起 15 个办事日内完成季度禀报编制并公告；在上半年扫尾 之日起两个月内完成中期禀报编制并公告；在每年扫尾之日起三个月内完成年度禀报编制并 公告。   基金照料东谈主在 5 个办事日内完成月度禀报，在月度禀报完成当日，对禀报加盖公章后， 以加密传真方式将关系禀报提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个办事日内进行复核，并 将复核结果实时书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主在 7 个办事日内完成季度禀报，在季度报 告完成当日，将关系禀报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个办事日内进行复核， 并将复核结果书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主在 30 日内完成中期禀报，在中期禀报完成 当日，将关系禀报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核 结果书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主在 45 日内完成年度禀报，在年度禀报完成当日，将 关系禀报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面通告 基金照料东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现相干各方的报表存在不符时，基金照料东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调治，调治以相干各方认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金照料东谈主提供的禀报上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核见地 书，相干各方各自留存一份。如果基金照料东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就 相干报抒发成一致，基金照料东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相 关情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐禀报、中期禀报或年度禀报复核完毕后，需盖章阐发或出具相 应的复核阐发书，以备有权机构对相干文献审核时指示。   六、基金份额捏有东谈主名册的支捏   基金照料东谈主妥善支捏的基金份额捏有东谈主名册，包括《基金合同》奏效日、《基金合同》 圮绝日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东谈主 名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和支捏，基金管 理东谈主应按照当今相干公法支捏基金份额捏有东谈主名册。支捏方式不错接纳电子或文档的体式。 支捏期限为 15 年，法律法例或监管部门另有规则的除外。   在基金托管东谈主编制中期禀报和年度禀报前，基金照料东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 日的基金捏有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错接纳电子或文档的体式而况保证其的真 实、准确、完竣。基金托管东谈主应妥善支捏，不得将捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他 用途。   七、适用的法律及争议处理方式   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之主见，在此不包括香港、澳门十分 行政区和台湾地区法律）           ，并从其解释。   （二）两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约关系的一切争议，除经友好协商 不错处理的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁公法进行仲裁， 仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对相干各方均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，络续诚恳、勤恳、尽 责地履行《基金合同》和本托管契约规则的义务，蜕变基金份额捏有东谈主的正当权益。   八、托管契约的变更、圮绝与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更与圮绝   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何扰乱，并需经基金照料东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同 专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章）阐发。基金托管契约的变更报中国 证监会备案。   发生以下情况，本托管契约圮绝：   （1）《基金合同》圮绝；   （2）基金托管东谈主收场、照章被撤消、收歇或有其他基金托管东谈主接受基金资产；   （3）基金照料东谈主收场、照章被撤消、收歇或有其他基金照料东谈主接受基金照料权；   （4）发生法律法例或《基金合同》规则的圮绝事项。   （二）基金财产的算帐 组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相干业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 工银瑞信深证 100 往来型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐禀报出具法 律见地书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货相干业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在指定网站上，并将算帐禀报指示性公告 登载在指定报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例或监管部门另有 规则的除外。

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